P2P-торговля — один из вариантов тренинга, который дает возможность участникам осуществлять покупку и продажу криптовалюты друг у друга, используя различные методы оплаты и валюты. Ранее это был один из наиболее распространенных способов торговли криптовалютами.

Используя биржи в качестве P2P-трейдинга, пользователи должны удостовериться, что площадка принимает эффективные меры по обеспечению безопасности, такие как эскроу-сервис, постоянные обновления системы безопасности, процесс идентификации и прочие механизмы защиты пользователей. Тем не менее необходимо помнить, что любые торговые операции не лишены рисков, и P2P-трейдинг не исключение.

Мошенничество на P2P

Безопасность активов клиентов зачастую у ТОПовых бирж в приоритете. Но мошенники не дремлют и постоянно совершенствуют свои методы.

Вот несколько распространенных видов криптомошенничества в сфере P2P, о которых стоит быть информированным.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: NFT-скам и криптомошенничество: как не попасть на удочку цифровых аферистов

Сразу стоит оговориться, что раскрученные биржи прилагают массу усилий в обеспечении безопасности своих клиентов. Однако необходимо проявлять бдительность, чтобы не попасть в лапы к мошенникам, знать о тактиках, использующих мошенниками в обмане.

Поддельный саппорт

Чаще всего, мошенники прибегают к рассылке трейдерам поддельных сообщений, якобы как от саппорта. К примеру, у клиента возникают вопросы при работе с площадкой P2P и он задаёт вопрос в соцсетях. Аферисты не дремлют и тут же отвечают на вопрос, называясь представителями биржи, и предлагая помощь. Далее они передают ссылку на “левый” уже сайт, по виду идентичный реальному, убеждая заполнить данные учетной записи, включая и данные криптокошелька. После чего мошенники завладевают полностью всеми данными жертвы.

Чтобы избежать аферы, необходимо обращаться по всем вопросам исключительно к представителям биржи, обращая внимание на домен сайта.

“Левые” квитанции

Осуществляя транзакцию, необходимо внимательно изучить информацию, которую пользователю отправляет контрагент. К примеру, жулики могут выслать фейковый скриншот, что якобы он осуществил свою часть сделки и начать требовать от другой стороны осуществить свою. Таким образом пользователь может выполнить перевод средств, не осуществив проверку поступления средств на счет.

Поэтому, в процессе P2P-обмена, необходимо проверять банковский счёт либо криптокошелёк. Не стоит торопиться с осуществлением своей части договорённости, необходимо убедиться, что деньги действительно зашли на баланс.

Перевод по ошибке

Зачастую мошенники могут отменить P2P-перевод по его завершении, к примеру, они могут осуществить звонок в банк и сказать, что некорректная сумма транзакции или у кого-то доступ к счету. Тогда продавец криптовалюты потеряет переведённую сумму. Более того аферисты могут, угрожая, вынудить его не информировать полицию об отмене транзакции. Не стоит вестись на угрозы или запугивания аферистов. Необходимо забрать все доказательства, включая скрины по движению транзакции, переписки, и отправить в соответствующие инстанции.

Возврат платежей

Многие P2P-площадки имеют метод возврата платежа, к которому прибегают аферисты. По окончании P2P-транзакции жулик может выполнить запрос на возвратный платеж, говоря о том, что не давал никаких разрешений на осуществление денежного перевода. Также он может заявить, что данная транзакция была осуществлена по ошибке, мошеннической или ещё какой, дабы отменить первоначальный платеж с фейковыми чеками о платеже. Продавец поспешно подтверждает выполнение транзакции, не удостоверившись, что деньги поступили на его счёт.

Желательно делать скриншот всех транзакций, дабы обеспечить себе минимальную потерю нервов, и в случае необходимости доказать, что транзакция была совершена. Такое решение позволит сделать осуществление процесса апелляции намного быстрее в случае необходимости указания о мошенничестве.

Афера с чеками

Лохотронщики могут осуществить платеж, используя чеки, которые не могут быть обналичены из-за недостатка средств на счету, а также они могут запросить отмену чека после выставления счёта. Таким образом с целью обеспечения защиты пользователей топовые площадки не используют оплату чеками, так как такой вид оплаты связан с рисками и неопределенностью. Никогда не стоит соглашаться на оплату чеками, важно всегда проверять отправку средств чеками либо другим способом, указанным в объявлении.

Афера через СМС

Жулики пересылают пользователям сообщения от банка либо кошелька, которые по своему виду похожи на реальные, получаемые зачастую с оффсайтов. Такие сообщения содержат ложную информацию о получении оплаты от контрагента. Необходимо всегда проверять действительно ли деньги поступили на баланс, либо на онлайн-кошелек. Если пришло смс-уведомление, это не значит, что и деньги поступили на баланс. Таким образом пользователь может уберечь себя от поспешных действий.

Сделки с наличными

Аферисты могут осуществлять платеж с использованием фальшивых средств, либо получать оплату, предварительно не отправив крипту. В этом варианте биржа не в состоянии осуществить проверку осуществления перевода из-за отсутствия документального подтверждения для выполнения транзакции. Потому трейдерам, которые предпочитают данный вид платежа, стоит понимать о высоких рисках и потерях, которые с этим связаны.

Мошенники-посредники

Жулики представляются мерчантом, желая осуществить продажу или покупку криптовалюты на P2P-площадке. Жулики связываются с жертвой через социальные сети, к примеру Телеграмм, WhatsApp, предоставляя реквизиты своего счёта в банке и данные P2P-объявления на бирже.

Предлагая осуществить по выгодной ставке сделку, жулик склоняет пользователя на то, чтобы открыть на P2P-платформе ордер по завершении оплаты (за 100 $ фиатов для получения 120 USDT).

Аферист выступает с целью обмана, предоставляя фальшивые реквизиты через внешние источники и требуя пользователей подтвердить их через копирование в чат P2P-ордера. Наивная жертва, не подозревая коварство, передает данные банковского счета аферисту в чате, который затем переводит криптовалюту на счет своего соучастника, не давая покупателю ни малейшего подозрения о происходящем.

При возникновении такой ситуации, P2P-специалисты не могут оказать помощь, так как переписка с жуликом осуществлялась вне платформы.

Важно помнить, что взаимодействовать по купли-продаже необходимо только в чате самой биржи. Не стоит принимать никаких сторонних платежей.

Афера с 3 участниками

В данном случае, у одного продавца жулики сразу размещают два ордера. Они мастерски воздействуют на доверие продавца, создавая иллюзию настоятельности ситуации и вынуждая отправить крипту без траты времени на выполнение проверки. Однако разблокировать средства без установления личности инициатора перевода - это крайне рискованно. По неосторожности можно отправить проданные активы дважды, но получить только часть суммы или даже вовсе остаться обманутым.

Как избежать лохотрона

Для предотвращения случаев мошенничества с использованием P2P-транзакций с криптовалютой, необходимо придерживаться ряда важных правил.

1. Отслеживать все P2P-переводы: удостовериться в том, что деньги поступили на счет банка или криптокошелек, перед осуществлением криптоперевода. Не доверяйте скринам покупателя, так как они могут быть поддельными.
2. Нужно проверять личность контрагента: удостовериться в том, что информация платежного счета соответствует данным на платформе. Всем P2P-мерчантам необходимо пройти KYC-верификацию для обеспечения безопасности, что позволит защитить активы клиентов.
3. Следует осуществлять общение исключительно через платформу, не прибегая к использованию внешних средств связи, таких как Skype, Telegram или WhatsApp. Коммуникация на платформе поможет защитить права и обеспечить эффективное разрешение споров.
4. Не вестись на скорость, давление извне. Необходимо скринить все транзакции и переписку с контрагентами, чтобы иметь под рукой доказательства в случае возникновения спора.
5. В случае неурегулированных споров следует связаться с саппортом для получения профессиональной помощи.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Telegram как главная площадка для скама

Заключение

Обман с P2P-трейдингом стал довольно распространенным явлением. Но, при соблюдении вышеупомянутых мер безопасности, можно защитить деньги. Не стоит осуществлять перевод денег третьим лицам, всегда следует проверять получение платежа перед отправкой криптовалюты и не поддаваться на угрозы и попытки мошенников заставить отправить свои активы. И самое главное, всегда стоит быть внимательными и бдительными, так как существует множество видов P2P-мошенничества с криптовалютой.