Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

203
clock-icon Время чтения 7 минут

Содержание статьи

Криптовалюта стала излюбленной сферой работы для мошенников. Ежегодно от обманщиков страдают миллионы людей. По этой причине вопрос о возврате средств остается актуальным. Процедура имеет определенные сложности, но демонстрирует эффективные результаты, так как регламентирована новым принятым В США законопроектом H.R. 4763(b).

Компания отказывает в выводе средств?

Пошаговая инструкция по быстрому возврату денег

С его помощью создана нормативная база, направленная на защиту инвесторов, работающих на криптовалютном рынке. Теперь они во многих случаях могут легально вернуть украденные деньги, воспользовавшись официальной схемой.

Что такое закон H.R. 4763(b)

Это вторая, доработанная редакция нормативного акта с полным наименованием Financial Fraud Recovery and Digital Asset Compliance Act of 2024. Его часто называют законопроект H.R. 4763, пренебрегая литерой с номером редакции. Это вполне допустимо: нормативный акт свежий и наверняка будет дорабатываться и совершенствоваться. Особенно после того, как на пост главы США снова избран Дональд Трамп, успевший получить титул криптопрезидента за обещания легализации отрасли.

Даже в первые недели правления Трампа законопроект H.R. 4763, принятый еще при его предшественнике, уже заложил мощную юридическую поддержку, фундамент для борьбы с мошенничеством в криптовалюте. Ключевая задача «Акт о финансовых инновациях и технологиях XXI века» — защита интересов инвесторов в этой отрасли, популярность которой обогнала фактическое регулирование.

Полный текст законопроекта H.R. 4763 опубликован на официальном сайте Конгресса США congress.gov и доступен к ознакомлению во всей полноте: от процесса обсуждений до финишной на сегодняшний день редакции с литерой b до аудиоверсии. Именно с сайта Конгресса мы будем показывать скриншоты в этом обзоре.

Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

Реальность процедуры возврата средств по законопроекту H.R. 4763

Процедура возврата денег, украденных мошенниками, перестала быть мифом. Такая возможность регламентирована действующим законодательством США. Подробнее о процедуре возврата расскажем далее в отдельной главе. Для начала, о главном.

Важно, что законопроект H.R. 4763 прямо разъяснил критерии мошенничества с криптовалютой. В частности, отнес к нему сделки и транзакции, которые поставщик услуг пообещал, но фактически не произвел. Показываем цитату из закона с автоматическим переводом с сайта Конгресса ниже.

Это очень важный, ранее спорный вопрос. Благодаря новому нормативному акту заманчивые рекламные обещания черных брокеров и псевдоинвестиционных проектов, которые те не исполнили, квалифицируются именно как мошенничество в криптовалюте (а не как всего лишь недоказуемое потенциальное намерение его осуществить). И по закону H.R. 4763 могут стать основой для разбирательства.

Таким образом возврат средств при мошенничестве в криптовалюте является полностью законным вариантом. В то время как при возврате денег, например, от лжеброкеров требуется подбирать иные основания для чарджбэка, избегая упоминания мошенничества, поскольку такого варианта в нормативке про chargeback не предусмотрено и приходится обходиться доказательствами ненадлежащего качества услуг даже там, где дело в доказанных лохотронах. Подробнее о процедуре возврата чарджбэк в отдельной статье.

Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

Популярность процедуры возврата средств по законопроекту H.R. 4763

Мошенничество с криптовалютой набирает обороты с 2021 года. С тех пор регулярно разрабатывают новые схемы обмана и совершенствуют прежние. За всю историю криптомошенничества злоумышленники похитили по меньшей мере 130 млн долл. США. Благодаря поправкам в законодательстве и разработке процедуры возврата денег, тысячи обманутых инвесторов уже смогли получить деньги обратно. Статистика также фиксирует снижение количества мошеннических операций с середины 2024 года, когда вступил в силу законопроект H.R. 4763.

Все больше обманутых инвесторов подают заявления на возврат денег согласно законопроекту H.R. 4763 (b). Такая тенденция объясняется следующими причинами:

  • доступная юридическая поддержка и законодательная защищенность, контроль со стороны органов власти США;
  • растущая эффективность: если первая волна процедур возврата сталкивалась с некоторыми сложностями, в том числе трейдеру требовалось не вполне ясно как доказать свою благонамеренность в соответствии с AML-политикой, то теперь все отработано и отшлифовано успешной практикой;
  • доверие к процедуре. За каждой операцией по возврату осуществляется надлежащий контроль надзорными органами, поскольку H.R 4763 разделил ответственность за криптовалютную сферу между CFTC и SEC.

Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

Поэтапный возврат средств в соответствии с H.R. 4763 (b)

Он состоит из следующих обязательных для исполнения пунктов.

  1. Анализ финансовых операций Эксперты разбирают и проверяют блокчейн, чтобы отследить конечный пункт поступления денег. Преимущественно криптовалюта отправляется на криптобиржу Coinbase и другие, работающие в соответствии с AML-политикой (Anti-Money Laundering).
  2. Создание кошелька для возврата средств Предварительно заявитель создают криптовалютный кошелек в соответствии с правилами KYC, AML и H.R. 4763 (b). Эксперты рекомендую выбирать только сертифицированные площадки. Лицензированный кошелек обязательно проходит многофакторную проверку и находится под законодательной защитой США.
  3. Пополнение депозита для прохождения идентификации Согласно действующему законодательству и H.R. 4763 (b), у клиента должна быть показательная сумма на счету, чтобы доказать финансовую состоятельность и пройти процедуру подтверждения личности. Данное требование закреплено в законопроекте США, чтобы исключить подачу заявлений от мошенников с целью незаконного обогащения. Эти средства защищены и в любом случае останутся у владельца.
  4. Направление запроса для юридической поддержки Специалисты готовят соответствующее заявление в контролирующие инстанции. К документу также должна быть приложена доказательная база, включая информацию о платеже. Это необходимо для подтверждения права человека на возврат денег.
  5. Рассмотрение и получение решения по H.R 4763 После того, как юрист подает необходимый пакет документов, регулирующие органы принимают запрос и проверяют информацию. Сроки рассмотрения составляют до 10 рабочих дней. Если вынесено положительное решение, заявитель получает деньги обратно.
  6. Собственно возврат средств Процедура возврата строго регламентирована законодательным проектом H.R. 4763 (FIT 21). В его тексте зафиксированы основные положения, касающиеся работы с криптовалютой на территории Соединенных Штатов Америки:
  • понятие криптовалюты как объекта собственности. Цифровые активы имеют закрепленный статус собственности гражданина. Поэтому к ней применимы законы, касающиеся других имущественных форм;
  • действие AML-политики. Чтобы процедура возврата средств проходила в безопасном режиме, участник процесс должен успешно пройти верификацию и подтвердить финансовый статус;
  • сроки подачи заявок. На законодательном уровне предусмотрен трехдневный срок, в течение которого нужно направить заявление на возврат. Отсчет времени начинается после получения результатов анализа транзакции.

Если клиент не направит официальный запрос, такое действие может расцениваться как отказ от собственных денег. Существуют основания для продления срока, но ими лучше не злоупотреблять, поскольку возврат по свежим следам всегда эффективнее.

Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

Юридическая поддержка и ключевые моменты законопроекта H.R. 4763(b)

После вступления его в силу в США началась новая эпоха для криптовалют. В документе предусмотрены все возможные правила работы и использования активов, а также меры по защите интересов потребителей и поддержки инновационных программ для крипты.

Главная задача закона заключается в создании определенного стандарта и государственных требований к функционированию криптовалютного рынка. Предполагается, что такой регламент поможет разработать четкую схему работы для всех участников и обеспечит надежную защиту цифровых активов. Опять же, законопроект H.R 4763 заложил базовую юридическую поддержку новой отрасли. В дальнейшем этот нормативный пласт будет совершенствоваться и дорабатываться.

Структура H.R. 4763 (b)предлагает несколько разделов. Каждый посвящен определенным правилам регулирования и инновационным проектам в сфере криптовалюты.

Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

I раздел H.R 4763: определение цифровых активов и информация о регистрации

I раздел является вводным и включает определения основных понятий и терминов. Также приведены выдержки из закона «О ценных бумагах». Некоторые положения исходят из действующего проекта «О товарных биржах».

Чарджбэк для возврата средств на карту

Детальное руководство от экспертов

Чтобы специалисты могли оказывать юридическую поддержку с полной опорой на H.R 4763, в документе подробно описываются такие понятия как децентрализация, криптовалюта, цифровые активы. Поскольку именно четкие определения исключают двоякие и противоречивые толкования. А также очерчивают, например, понятие децентрализованной системы блокчейна и критериев, которые делают ее именно таковой. Показываем определение на скриншоте с сайта Конгресса с применением автоперевода (благо, он адекватно справился с текстом H.R 4763).

Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

В 105 разделе H.R. 4763 (b)представлены сведения об ответственных органах за правила для регуляции криптовалютного рынка и определения ключевых терминов. Официально назначены CFTC (Комиссия по торговле фьючерсами) и SEC (Комиссия по ценным бумагам). Задача регуляторов исключить наличие конфликтующих терминов, а также создать единую стандартизацию в сфере криптовалюты. Такой подход увеличивает шансы на стабилизацию цифрового рынка.

106 и 107 разделы H.R. 4763 (b)посвящены подробному описанию работы юридических лиц с уведомлениями о регистрации на официальных биржах в качестве поставщиков цифровых активов, брокеров и посреднических звеньев. В перечень требований входит комплексное информирование об управленческих процессах, операциях и строгом выполнении установленных норм, порядке дисквалификации и комплексных мероприятий по защите клиентских активов.

Учитывая, как легко криптовалюты преодолевают государственные границы, законопроект H.R 4763 предусмотрел понятие множественной регистрации таких компаний. Можно не сомневаться, что эту очередную инициативу США по финансовому регулированию вскоре растиражируют по всему миру, как десятилетия назад нормативный фундамент Securities and Exchange Commission взяли за основу законодательства большинства финансовых регуляторов планеты.

Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

II раздел H.R. 4763(b): активы в инвестиционных контрактах

В 202-м подразделе законопроекта можно найти подробно определение цифровых активов, их классификацию и порядок работы с инвестиционными контрактами, а также отличия от классических ценных бумаг.

Этот пласт информации дополнительно раскрывает 101-я глава указанного законопроекта с ее понятийным аппаратом.

III раздел H.R 4763: организация продажи цифровых активов

В разделе есть подробное объяснение нормативов, касающихся продаж криптовалюты. Предусмотрен список исключений по конкретным платежам, расширенные требования по сохранению информации и протоколам сертификатов.

В 303-й главе собраны требования по раскрытию информации, связанной с активами и блокчейн-системой. В перечень обязательных сведений включен исходный код, история обработки транзакций, план на последующее развитие, действующие и плановые обновления, AML-политика, недопустимость мошенничества в криптовалюте.

Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

IV раздел Financial Fraud Recovery and Digital Asset Compliance Act of 2024: все о брокерах и дилерах

Обширный раздел, подробно описывающий порядок использования цифровых активов и товаров, раскрывает полный перечень требований регистрации торговых систем, порядок работы дилеров и брокеров. Здесь можно найти требования к операционным системами, правила урегулирования спорных ситуаций и юридической поддержки.

Согласно главе 414 H.R. 4763 (b), ответственные регуляторы должны верифицировать каждый цифровой актив, который принадлежит иностранным правительствам, в том числе недружественных юрисдикций. Дополнительно регуляторы должны установить, была ли совершена кража или получен несанкционированный доступ к информации о криптовалютном активе.

Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

V раздел законопроекта H.R. 4763(b): прикладные правила для участников рынка

В 12-й главе можно найти подробное описание порядка регистрации участников цифрового рынка, правила торговли и заключения сделок.

VI часть Закона о возврате финансовых средств и соблюдении требований для цифровых активов 2024 года: взгляд в будущее

В последней главе изложено мнение Конгресса о важности продолжать стимулирование цифрового рынка и его дальнейшее развитие в заданном векторе. Несмотря на сохранение анонимности, правоохранительные органы должны получать доступ к скрытой информации для прекращения преступных и мошеннических действий.

Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

Финансовым регуляторам США вменили в обязанность стратегическую разработку законодательства в инновационной сфере финансовых технологий.

Не дайте мошенникам присвоить свои деньги!

Узнайте, как обезопасить свои финансы

После принятия законопроекта H.R. 4763 законодатели решили добавить в него борьбу с криптовалютными микшерами, которые киберпреступники часто используют для заметания следов транзакций. Однако по состоянию на начало 2025 года данный пункт еще находится в стадии доработки.

Мошенничество в криптовалюте: процедура возврата средств по закону H.R. 4763(b)

Заключение о процедуре возврата средств по H.R. 4763(b)

Процедура возврата денег на основании законопроекта является прозрачным и надежным механизмом. В криптовалютной сфере она зарекомендовала себя эффективнее, чем чарджбэк для брокеров-мошенников, предлагающих посредничество на Форекс.

Применение Financial Fraud Recovery and Digital Asset Compliance Act of 2024 при юридической поддержке для процедуры возврата средств обеспечивает:

  • надлежащий нормативный контроль;
  • исключение рисков повторного мошенничества, как со злоупотреблениями при чарджбэке;
  • использование только безопасных и проверенных кошельков;
  • абсолютная прозрачность процесса.

Клиент получает подробные объяснения действия на каждом этапе. Нет никаких скрытых условий. Каждое обязательно закреплено в базовом законе H.R 4763 и, при необходимости, в клиентском договоре. При этом самостоятельно вернуть средства по H.R. 4763(b) вряд ли получится: процедура требует предварительного анализа блокчейна, а это пока очень редкие компетенции. Но если действовать оперативно и запросить профессиональную юридическую поддержку, то высоки шансы добиться возврата средств, несмотря на все ухищрения мошенников.

Полезная была статья?
Брокер не выводит деньги? Узнайте, что делать
Не теряйте время, чем раньше предпринять меры, тем проще вернуть деньги
Подбор брокера
Увеличивайте свой доход, сотрудничая с надежными компаниями!
Подобрать брокера
Подпишитесь на рассылку
Подпишитесь, чтобы узнавать первыми о новых статьях
Пишете статьи?
Пишите обзоры для нашего сайта, чтобы помочь читателю с выбором компании. За это мы подарим вам бонусы
Стать автором

Поделитесь своим мнением

Вверх