Брокеры-мошенники превзошли сами себя новой схемой обмана — выводом средств с торговой площадки через бенефициара/третье лицо. Собственно, об этом и пойдет речь, что за схема и как ее избежать в дальнейшем, чтобы обезопасить себя и близких от крупных денежных потерь.

Схема: вывод средств через бенефициара или третье лицо

Кто такой бенефициар? По идее, это широкое понятие, которое в общем смысле обозначает любого получателя выгоды, а в более конкретном — лицо, фактически владеющее имуществом, средствами, имеющее возможность существенно влиять на управленческие решения и распоряжаться доходами и прочее.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Новые сайты (лже-)брокеров и хайпов за период 9-15.12.2024

Стоит рассказать, в чем суть обмана у брокеров. К примеру, клиент брокера якобы из-за большой кредитной нагрузки (плохая кредитная линия) должен найти доверенное лицо (третье лицо, или в нашем случае бенефициара — называют и так, и так, но чаще именно бенефициар), у которого нет кредитов или их немного, чтобы «синхронизировать (или объединить) счета».

Это лицо (друг, подруга, мать, брат, кто угодно), иногда под руководством брокера, берет немалый кредит в банке и перечисляет деньги клиенту брокера, а он уже делает перевод на счет брокера. Такие денежные махинации называются синхронизацией счетов. Часто бенефициары не знают, куда пойдут деньги. Но в данном случае — мошенникам в карман.

Есть случаи, когда клиенты брокеров приводят по 5-6 бенефициаров (это уже коллективный лохотрон).

Мошенники именно таким способом выманивают у уже зарегистрированного на площадке пользователя средства, который не может получить деньги через банк.

Но есть также вариант с бенефициаром, когда брокер сообщает, что не может вывести клиенту средства и требует от него найти доверенное лицо, который сможет получить деньги клиента и ему передать, но перед переводом средств бенефициару необходимо перевести половину от общей суммы перевода клиента. Таким образом мошенники пытаются в немалых количествах еще облапошить клиента, но с участием уже третьей стороны.

Законно ли вовлечение бенефициара?

Важно запомнить — никаких третьих лиц нигде и никогда! Если речь идет о больших суммах, вполне вероятно, что логика выключается и клиент начинает действовать на эмоциях, соглашаясь на все, чтобы получить заветную сумму средств (порой, немалую).

В соответствии с действующим законодательством, регулирующим финансовые операции, для вывода средств с брокерского счета не требуется осуществлять обеспечительные платежи, проводить зеркальные переводы, аудиторские проверки, уплачивать налоги и т.п. Тем более, не нужно привлекать посторонних лиц. Подобные требования могут выдвигать только мошенники, выдающие себя за брокеров, утверждая, что такие взносы необходимы для вывода денег.

Брокеры, использующие данную схему обмана

В данном разделе рассмотрим наиболее частые схемы обмана с выводом средств различными классическими способами, а также, как мошенники призывают клиентов задействовать бенефициаров.

Брокер Anobrolix

• anobrolix.com
• ano-brolix.co
• a-brolix.biz

Anobrolix — международный посредник с регистрацией на Кипре и лицензиями, который, как выяснилось, ничто иное, как лохотрон.

Пользователи сетуют на то, что переводы осуществлялись на карты физических лиц компании Ano Brolix, потери различные по суммам, некоторые делятся потерями в 1 млн рублей. Со стороны брокера говорилось, что при выводе банк клиента не пропускал такую сумму из-за высокой кредитной нагрузки. Потому лучше привести третье лицо, доверенное, без возможных кредитов, и с его помощью осуществить вывод средств клиенту.

Но «Аноброликс» таким образом лишь зарабатывал на наивности и незнании законов клиентов.

Финансовый посредник Lidordev

• lidordev.com
• lidor-dev.info
• ldr-dev.pro

Финансовый посредник Lidordev действует в классическом стиле по выманиванию средств. Изначально повышают депозит, уверяя, что будет коллективная сделка, которую не стоит упускать, необходимый минимум должен быть. Если человек не может внести средства, на вывод требуют оплату комиссий, банковских гарантий, страховок и даже конвертацию.

Если оплата не проходит, то ему начинают названивать менеджеры Lidor Dev, угрожая судом.

В некоторых случаях требуют для осуществления беспрепятственного вывода бенефициара, ссылаясь на то, что у клиента уже есть в банке кредит, и потому банк не позволяет завести средства на его счет. Что конечно же бред.

Также мошенники «Лидордев» могут предлагать переводы средств и через криптовалюту, куда также деньги по итогам не поступят.

Брокерский мошенник Leyaricorp

• leyaricorp.com
• leyar-irp.info

На сайте Leyaricorp деньги не выводятся, как и у предыдущих мошеннических брокеров. Изначально пополнение счета осуществляется через банковские карты на карты физ.лиц, что уже странно, и с криптообменников на кошельки. Предлог — «зависли в буфере ЦБ». Это тоже для слуха новичка вполне весомо звучит, но по факту — развод.

Или, к примеру, пользователь не мог вывести деньги со счета по причине того, что якобы наложен в Сбербанке арест, и теперь система автоматически заблокировала перевод на все его банковские карты. Потому брокер Leyar Irp решает прибегнуть к схеме с бенефициаром. Однако, клиенту никто помочь не смог, так как большинство отказываются, намекая на то, что это развод и лохотрон.

Работа мошенников Yosienvio

• yosienvio.com
• yosien-vio.pro

Клиент, работавший на площадке брокера Yosienvio жалуется на то, что осуществил вывод полной суммы со счета. Но, как только запрос был обработан, позвонил консультант Yosien Vio и сказал, что клиент не оставил на счету 30%, которые списываются с баланса и после вычета возвращаются на счёт. Так как на балансе нет необходимой суммы, деньги висят неизвестно где. Потому для завершения транзакции система «Йосиенвио» просит внести необходимые 30%.

Другой пользователь говорит, что после установки приложения «Йосиен Вио», теперь не может вывести деньги со счета.

Еще одному клиенту после заявки на вывод средств заблокировали его сумму, говоря о том, что нужен бенефициар, чтобы использовать его счет для синхронизации. Писали письмо на МинФин. Но по итогам это всего лишь выкачка средств.

Работа с брокером Nilo Ovar

• niloovar.net
• nilo-ovar.org
• n-ovar.cc

Работа с брокером Nilo Ovar также не осталось незамеченной и не отмеченной пользователями, кто успел пострадать от мошеннической схемы с бенефициаром.

Один из пользователей жалуется, что NiloOvar вместо того, чтобы решить альтернативными способами вывод средств напрямую клиенту, начинает ему предлагать воспользоваться возможностью вывода посредством привлечения третьего лица. Сумма к выводу составляет 20 000 $ на балансе.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Новые сайты (лже-)брокеров и хайпов за период 25.11-1.12.2024

Также мошенники используют классику жанра: при выводе небольшой суммы в 1500$ требуют внести еще средства на баланс, так как не хватает до минимально установленной компанией суммы. И даже если пользователь внесет необходимую сумму, за ней последуют оплата страховок, банковских гарантий, транзакций, комиссий и прочего. Но вывода так и не последует.

К примеру, один из пользователей жалуется на то, как лихо его обманули мошенники.

Работа с «Нило Овар» начиналась через демонстрацию экрана в Skype. Предоставляли ссылку на сайт bwsepos, где нужно было зарегистрироваться, введя личные данные. Связался трейдер Валентин Эдуардович, предложив 20% от моей прибыли за своё сопровождение. Он убеждал, что выгодно привлекать новых инвесторов. После пополнения брокерского счёта суммы якобы удваивались, а лимит рассчитывался индивидуально. Мне предложили использовать «потенциал» в 3 млн руб., взяв кредиты для крупных сделок.

Под предлогом уникальных возможностей и новостных событий требовалось сформировать капитал в $110,000. Валентин «гарантировал» до 30% прибыли и временно добавлял 20% от своего капитала. Для подтверждения доступа предлагали вывести небольшие суммы, чтобы создать иллюзию безопасности.

По завершении сделок на «НилоОвар» в течение недели заявка на вывод $30,000 не прошла. Проблема — в высокой кредитной нагрузке, а деньги можно вывести только через «доверенное лицо», которое сначала должно внести половину суммы на мой счёт. Здесь стало очевидно, что это мошенничество.

В результате обмана я потеряла 6 млн руб., из которых 3 млн — кредиты, а 3 млн — собственные средства. Мошенники продолжают работать через свой сайт.

Заключение

На самом же деле, такие предложения от брокеров, как бенефициарство, — всего лишь хитроумный план по выманиванию средств и не более. одобные требования могут выдвигать только мошенники, выдающие себя за брокеров, утверждая, что такие взносы необходимы для вывода средств.