Money Fund презентует себя не только как онлайн-площадку для трейдинга, проект предлагает возможность обучения на современной продвинутой платформе. Компания анонсирует безопасный трейдинг, хранение средств на сегрегированных счетах крупнейших мировых банков, а также самые инновационные инструменты для торговли. Судя по информации официального сайта, компания основана в 2019 году и за период работы смогла добиться значительных успехов. В частности статистика компании свидетельствует о более 40 тыс. активных трейдеров, 319 тыс. ежедневно открытых ордеров и 150-ти миллионом обороте клиентов в день.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Cash Ip Finance — клонированный ресурс для обмана трейдеров: принципы развода и доказательства мошенничества

На самом же деле — это клонированный мошеннический проект, который не имеет ни официальной регистрации, ни разрешительных документов на право финансового обслуживания и прием средств от трейдеров. Создатели платформы используют стандартную схему обмана пользователей. В обзоре ниже рассмотрим деятельность псевдокомпании, предоставим факты обмана, используемую схему развода, а также приведем комментарии и отзывы пострадавших клиентов.

Проверка информации о «Моней Фунд»

Основная информации о компании, которая доступна на ее официальном веб-сайте представлена следующими данными:

• официальные сайты: money-fund.com, trade.money-fund.org;
• дата запуска проекта — 2019 год (по информации веб-сайта);
• страна регистрации — данные не представлены;
• месторасположение штаб-квартиры — Konstantinou Palaiologou 36, Larnaca;
• контактный номер телефона: +357 24 637607 (Кипр);
• адрес электронной почты: support@money-fund.com.

Адрес центрального офиса Money Fund находится на Кипре по адресу: Konstantinou Palaiologou 36, Larnaca. По адресу, который указывает брокер, компания не значится. Сам адрес некорректный. На скрине ниже представлены результаты поиска через Google карты:

О регистрации компании упоминаний нет. Для подтверждения или опровержения предположения, что брокер имеет кипрскую регистрацию, мы проверили реестр компаний Кипра. Но Money Fund отсутствует в юридической базе данных страны:

Также информация о брокерской компании Money Fund отсутствует в единой базе данных финансового регулятора Кипра — CySEC:

По информации интернет-сайта, деятельность Money Fund урегулирована со стороны надзорных органов Великобритании, Белиза и Республики Маврикий. В футере веб-ресурса брокер публикует разрешения трех регуляторов:

1. FCA (Великобритания). Без обозначения номера и даты выдачи лицензии.ю
2. IFSC (Белиз). Номер лицензии — 44/506/PU/08.
3. FSC Mauritius (Республика Маврикий). Лицензия инвестиционного дилера номер N337090244.

Брокер не подтверждает факт наличия лицензий указанных соответствующими скан-копиями документов.

Проверка через открытые публичные реестры регуляторов показала, что брокер Money Fund не числится в перечне регулируемых финансовых агентов ни у одного из указанных надзорных органов. Представленные мошенниками номера разрешительных документов недействительны, а информация о лицензированной деятельности брокера является фальсифицированной:

Целевой аудиторией компании являются также трейдеры из России. Данный факт подтверждают наличие русскоязычной версии сайта и большое количество отзывов на русском. Чтобы деятельность брокера была законной на территории РФ, а права и капитал трейдера защищены, посредник должен иметь разрешение Банка России. У Money Fund соответствующих разрешений нет:

Итак, Money Fund не имеет законных оснований на предоставление брокерских услуг. Компания не имеет официальной регистрации и разрешительных документов, а представленные фальсифицированные данные о лицензировании используются для привлечения пользователей и выманивания крупных денежных сумм.

Дополнительные признаки обмана на money-fund.com

Веб-сайт money-fund.com выполнен в стандартном дизайнерском исполнении и предоставляет шаблонный контент, который используют многие мошеннические проекты: Cash Ip Finance, Bitboa, US iDeals, FFIN Corp, PremoСoin, Delux Deals. Линейка мошеннических проектов используют одинаковую бизнес-модель брокерского обслуживания, типовые торговые счета и шаблонное содержание внутренних положений, в который меняется только название самой компании.

Информативность интернет-сайта крайне низкая, если не учитывать заезженных общих фраз и фейковых конкурентных преимуществ брокерской платформы.

Информация о четырехлетнем опыте работы платформы не подтверждается проверкой через веб-архив и Whois-сервис. Домен действительно создан в 2019 году. Но данные веб-архива указывают, что вначале 2022 года домен money-fund.com был выставлен на продажу и на нем не было никаких компаний. По данным проверки с помощью whois-сервиса удалось выяснить, что крупное обновление доменного имени состоялось в конце октября 2022 года, а именно 24.10.2022 г. Проверка второго сайта trade.money-fund.org, который используется для авторизации клиентов показала, что он был создан 16.11.2022 года. Следовательно, реальный возраст брокерской компании никак не 4 года, а примерно 3 месяца. Именно в середине ноября мошенники запустили веб-площадку, и проект был представлен пользователям.

Торговые счета мошеннического сервиса представлены тремя категориями учетных записей:

• «Начинающий» — депозит от 150 USD.
• «Любитель» — минимальное пополнение от 1 000 USD.
• «Профессионал» — стартовый капитал от 10 000 USD.

Возможности трейдеров расширяются с повышением стоимости тарифного плана. Торговые условия фактически отличаются суммой входа и размером кредитного плеча. Брокером заявлены следующие параметры трейдинга:

• кредитное плечо в диапазоне 1:100-1:500;
• моментальное исполнение;
• доступ к рынкам криптовалют и драгоценных металлов;
• страхование и защита капитала;
• поддержка личного менеджера для торгового счета «Профессионал».

Money Fund предлагает трейдерам стандартную линейку торговых инструментов, включая: валюты, металлы, акции, товары, индексы, криптовалюты.

При изучении торговых условий в фокус внимания попадает размер кредитного плеча. Money Fund анонсирует леверидж от 1:100 до 1:500. Не стоит забывать, что настолько широкое плечо зачастую предлагают кухонные проекты, которые не выводят сделки трейдеров на межбанк, а имитируют торговлю внутри системы, ничем при этом не рискуя.

Интересным является подход брокера к установлению размера минимального депозита. Следует отметить широкий диапазон между входным порогом для тарифа «Начинающий» (от 150 USD) и тарифа «Профессионал» — от 10 000 USD. Это очередной индикатор мошеннических намерений со стороны организаторов платформы.

По данным брокера, выход на финансовые рынки обеспечивается посредством двух категорий торговых платформ:

1. Авторский торговый терминал Money Fund, который доступен в настольной и мобильной версиях.
2. Платформа TradingView. Программный софт якобы-то обеспечивает трейдеров инструментами для анализа данных, современными технологиями построения графиков, готовыми индикаторами, доступом к экономическому календарю и новостям рынка и т.д.

Внутренние документы «Моней Фунд» представлены следующими документами:

1. «Пользовательское соглашение».
2. «Политика вывода и возврата средств».
3. «Заявление о конфиденциальности».
4. «Заявление о раскрытии рисков».
5. «Политика в отношении конфликта интересов».
6. «Противодействие отмыванию денег».

Часть документов доступна на главной странице ресурса, с содержанием остальных можно ознакомиться во вкладке «Регистрация».

Информативное наполнение внутренних положений содержит множество сомнительных пунктов, в которых брокер снимает с себя всю ответственность за результаты трейдинга и собственные действия. Брокер оставляет за собой право в любой момент внести изменения во внутренние положения и регламенты обслуживания клиентов. Также фальшивый брокер уведомляет, что он вправе на собственное усмотрение закрывать торговые сделки и заблокировать пользователям доступ в Личный кабинет. Внутренние положения прописаны полностью против клиента. Поэтому говорить о юридически защищенном сотрудничестве не приходится.

Детальная информация об условиях финансового взаимодействия не прописана. По данным внутренних документов, для пополнения баланса торгового счета брокер предлагает использовать банковские переводы, кредитные и дебетовые карты, а также криптовалютные кошельки и другие типы электронных переводов. Регламент вывода средств отсутствует. Известно, что сроки на обработку заявок и кешаут средств могут составлять от 2 до 30 рабочих дней. Держателям кредитных карт повторную подачу заявки на вывод можно осуществлять не ранее, чем через 2 недели. Дополнительные сборы, а также комиссии брокерской компании не прописаны.

Схема развода «Моней Фунд»

Мошеннический проект применяет стандартные уловки и методы обмана трейдеров. Действия аферистов направлены на привлечение пользователей с использованием рекламы в социальных сетях, тематических площадках, холодного обзвона базы данных потенциальных клиентов. Внимание пользователей акцентируется на предложении лояльных торговых условий, безопасного сотрудничества, широкого арсенала торговых возможностей и т.д.

Новым зарегистрировавшимся пользователям «Моней Фунд» помогает ознакомится с условиями площадки. Для этого трейдерам прикрепляют личного менеджера (аналитика), который должен помочь адаптироваться на платформе и совершить первые сделки. Все идет хорошо до тех пор, пока трейдер не решит поставить на вывод. Но данная опция мошенниками не предусмотрена. Организаторы псевдоброкерского проекта используют различные причины отказа:

• необходимость оплатить торговые сборы и комиссии площадки отдельными транзакциями. Списание средств с текущего счета якобы-то не предусмотрено регламентом и внутренними положениями;
• загруженность финансовых служб брокера;
• необходимость повторной верификации с предоставлением полного пакета документов, включая фото и видео;
• блокировка торговых аккаунтов без объяснения причин и возможности восстановления;
• отсутствие обратной связи с брокером из-за использования липовых контактов.

Отзывы о Money Fund

В сети можно найти множество отзывов экс-клиентов и комментариев профессиональных трейдеров о работе площадки Money Fund. Клиенты в своих отзывах пишут, что поначалу создается впечатление безопасности и выгодного трейдинга, но потом начинаются многочисленные проблемы с выводом средств. Опытные трейдеры замечают однотипный и шаблонный дизайн веб-сайта торговой площадки, отсутствие лицензии и другие признаки мошенничества.

Обманутые пользователи Money Fund отмечают, что попытки вывода денег ничем не заканчиваются. После отправки заявки на вывод, у них либо пропал доступ к аккаунту, либо его заблокировали. Связаться с клиентской поддержкой не представляется возможным.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Moscow Bond — старые лохоброкеры под новой вывеской

Заключение

Результаты обзора и отзывы о платформе Money Fund показывают, что перед нами яркий представитель семейства клонированных мошеннических проектов без документов и лицензии. Лжеброкер использует веб-сайт для привлечения пользователей и развода на деньги. Сумма потерь в проекте может составить минимум от 150 до 10 тыс. USD и больше. Сделки, осуществляемые через торговую платформу брокера являются фальшивыми, как и сам герой данного обзора. Киберпреступники оперируют выгодными условиями и безопасным сотрудничеством, но на самом деле не выполняют свои обязательства и деньги не выводят. Отсутствие юридических документов и пул негативных отзывов трейдеров подтверждают данный факт.