На сегодняшний день Telegram является лидером среди социальных платформ, посредством которого мошенники прибегают к отмыванию денег. В частности это касается и криптовалютных махинаций. С данным мессенджером жулики устанавливают длительный контакт с клиентом и держать его на коротком поводке, периодически манипулируя его сознанием.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: GVar Tech — очередной развод на деньги, который кроме траты времени и разочарования ничего не принесет

Почему Telegram является опасным?

В последние несколько лет самыми популярными социальными площадками для мошенничества по отмыванию средств, в частности криптовалюты, является X, Discord, Telegram и “ВК”. И как ни странно, это именно разработки Павла Дурова — лидеры среди лохотронов.

Практически 50% обмана осуществляется посредством соцсети Telegram. Данная площадка показывает гигантские темпы роста в соотношении с аналогичными ресурсами. К примеру, за октябрь 2023 г. количество юзеров достигло 82,3 млн человек, что на 15% больше в сравнении с предыдущим годом, и на 62% больше с 2021 годом.

Согласно анализу, свыше 40% постов в Telegram за предыдущий год были от жуликов. Жулики часто удаляют свои сообщения, посты, видеоролики после жалоб на них службе безопасности. Причем все удаленные посты были с такими ключами: “заработок сейчас”, “умные инвестиции”, “финансовая независимость” и прочее, предлагая инвестирование в криптовалюту с последующей огромной прибылью, с транзакциями на дебетовую карту физлица.

Типы развода на крипте

Стоит понимать, что основа любых мошеннических схем — манипуляция сознанием людей. Аферисты знакомятся с потенциальной жертвой, втираясь в доверие, используя левые профили, с целью создания иллюзии предстоящего успеха. После чего аферисты предлагают инвестирование деньгами в проект под различными уловками.

Что подразумевается под разводом в Telegram?

Фишинговые ссылки

Мошенники используют левые приложения, не существующие биржи, псевдообменники, которые выдают за реальные проекты. И основной целью являются побуждение пользователя в переводе средств на эти площадки, которые впоследствии затем блокируется или исчезает.

Телеграмъмнные аферисты задействуют разнообразие приемов для привлечения аудитории к мошенничеству: постами посредством соцсетей, взломанные аккаунты, разного рода видео трансляции, рассылки.

Саппорт площадки

Платформы идентичные оригиналам. С них можно отправлять почту, имитировать официальное уведомление и прочее. Основная цель жуликов – обман пользователей и доступ к их средствам или аккаунту в целом. К примеру, мошенники могут попросить пользователя перевести им деньги для решения проблемы, с целью проверки как вариант. Либо жулики разузнают код доступа, связывающий интернет-аккаунт на площадке с Telegram-ботом.

Если пользователь работает через электронный ящик, там также могут быть опасные ссылки по краже данных, перенаправляющие пользователя на левые страницы платформы, специально созданные мошенниками для получения необходимой информации: логинов или паролей, дабы быстро вывести средства клиента и исчезнуть.

Инвестпроекты и пирамиды

Появилось множество инвестиционных проектов, где жулики предлагают инвестирование и вложения с последующей доходностью и огромными процентами, но на деле все это финансовая пирамида. Юзер, например, заводит спецкошелёк, используя для этого бота для покупки криптомонет и выбора предоплаченных тарифов ускорителей. При этом юзеру необходимо создать свою группу в Telegram, приглашая туда новичков, которые также будут регистрироваться на площадке и так далее.

То есть пользователю отправляются средства на карту, будучи уверенными в том, что за эти деньги приобретается криптовалюта с последующей торговлей опытными трейдерами.

Например, внесенный депозит на площадку с гарантией увеличения его в 20 раз или более.

Причем суммы большие обслуживаются по индивидуальному сценарию, на все выдается страховка, а вот услуги гаранта стоят 10% от полученного профита. Перед получением своих средств гаранту надо перечислить 10% прибыли на его счет, от 20% — трейдеру. Ещё могут навесить лапши на налоги 10 – 20%. И мало того, что пользователь вложил в сумму средств, он ещё полсуммы денег переплатил мошенникам сверху и по итогам остался ни с чем.

Криптообучение

Аферисты в соцсетях обещают выгодное обучение по криптоактивам и финграмотности. Существует много мошеннических групп, где создается иллюзия легкого пути к несметным богатствам, что благодаря базе можно научиться зарабатывать от 2000 $ и выше. Однако в реальности это лишь схемы, причём нерабочие, которые заканчиваются для клиентов денежной потерей.

Инсайдерская информация

Когда жулики обращаются к трейдерам, говоря о том, что у них есть информация о ближайшем росте той или иной криптовалюты или проекта, предлагая приобрести токены перед большим сейлом, используя фейковые кошельки и фишинговые ссылки.

Персональное обещание

Часто пользователи могут получать сообщения личного характера от мошенников, где якобы с ним общается руководитель компании, предлагая поучаствовать в проекте с высокой доходностью, обучая и консультируя бесплатно.

Аферисты также могут использовать Telegram для решения проблемы в проверке безопасности криптокошелька пользователя, пытаясь выудить секретные данные и коды СМС, логин и пароли, и предложить установить ПО с удалённым доступом, которое считает все необходимые логины и пароли для входа в банкинг.

Как сыграть на опережение мошенникам?

Лохотронщики часто используют людей с полным отсутствием знаний на крипторынке. Это для них идеальное поле для наживы. Таким новичкам можно навесить лапшу на уши, рассказать, как за короткий период они могут заработать, инвестировать большую сумму средств, за короткий период возместить ее, при этом остаться в плюсе.

Важно помнить, что прежде чем соглашаться на авантюру извне о финансовом обогащении, необходимо детально изучить информацию о тех, кто вам ее предлагает и провести аудит по запросу в интернете.

Не стоит никому сообщать свои данные для входа в криптокошелёк, аккаунты на биржах.

Перед вступлением в Telegram-канал, обратить внимание на подписчиков, их количество и активность.

Стоит с особой внимательностью относиться к предложениям, обещающим доходы за короткий промежуток времени. Мошенники в основном играют на ограниченном времени.

Также стоит обращать внимание на недавно созданные профили, яркие слоганы, внимательно подходить к предложениям или добавлению в группы в соцсетях.

Используя эти рекомендации каждый сможет защитить себя от мошенничества извне.

Аккаунты с меткой scam

Метку в телеграмме обычно дают аккаунтам, кто нарушил правила мессенджера. Когда пользователь выдал себя за другого человека или организацию, предлагая услуги и товары, а затем исчезают.

Мотивированный трафик. К мошенничеству его трудно отнести, но если пользователь пообещал оплату за некоторые действия и впоследствии их не выплатил, либо после заказа рекламы заказчику пришел нецелевой трафик.

Нелегальная деятельность — мошенничество, черные схемы, шантаж и развод – отмыванием денег. Сюда же можно отнести мошенничество от интернет-магазинов, когда пользователь оставил отрицательный комментарий, и дабы вернуть ему деньги, мошенники присылают ему ссылку для возврата средств. Пользователь вводит личные данные карты на получение, после чего с его счёта снимаются все деньги.

Легкие деньги также являются ориентиром на получение метки за скам. Такие каналы ориентируются на пользователей, чтобы те регистрировались по ссылке, зачастую каналы эти проданы, украдены и помечаются, как скам.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Deamloka — лжеброкеры-профессионалы с сайтом-однодневкой, которые уже собаку съели на обманах трейдеров на деньги

Розыгрыши без вознаграждения и продажа левых услуг или товаров.

Если у аккаунта есть метка, его нельзя найти в общем поиске, кроме как по прямой ссылке. Также помеченный аккаунт не может писать в общие чаты. И более того метка может быть выдана не только каналу, но и даже аккаунту администратора.

Заключение

Чтобы не попасться в ловушку к мошенникам, нужно четко отслеживать, что предлагает лицо извне: большие деньги за простые задачи, либо канал делает запрос данных кредитной карте для совершения незначительного платежа, либо посредством непонятных ссылок, которые ведут на левые сайты и т.д.

Поэтому всегда необходимо проверять информацию, выставлять двухфакторную аутентификацию, не сообщать секретные данные третьим лицам, отключать автозагрузки, и осторожно относиться к названиям каналов.