В свете последних событий все чаще появляются случаи того, что в Телеграм орудуют мошенники и разводят людей на деньги всеми возможными способами. Ловкачи применяют психологические тактики, которым сложно противостоять, и большинство доверчивых пользователей и любителей «халявы» попадаются на развод лохотронзщиков. Разберем типичные случаи развода.

Мошенническая схема с «депозитами» в Telegram

В Telegram-канале, который ведёт псевдоуспешный трейдер, постоянно постятся ошеломительные результаты профита. Автор предлагает подписчикам вложить деньги под обещание высоких доходов.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Возврат криптовалюты: как вернуть свои деньги, если вы столкнулись с криптомошенниками

Такая доходность может варьироваться от 50% до 1000% в сутки.

Поскольку минимальная сумма вложений невелика (обычно 500-10 000 руб. или эквивалент в других валютах), человек решается попробовать.

Но после якобы успешного «заработка» мошенник сообщает о крупной «прибыли». Однако для её получения необходимо внести дополнительную плату: оплата налогов, комиссий, верификации и многое другое. Процесс выманивания денег продолжается до тех пор, пока жертва не останется без средств или не осознает, что её обманули.

Еще один вариант лохотрона с депозитами в Telegram

«Инвестору» предлагают вложить от $100 с высокими ежедневными процентами. Для достоверности начисляют прибыль (50% от внесенной суммы). Впоследствии убеждают вложить больше, обещая, соответственно, еще большую доходность.

Через пару дней депозит «вырастает» на 500%, но…

Дальше пользователю сообщают, что счёт на платформе заблокирован из-за превышения лимита. Для его разблокировки потребуют внести определенную сумму на баланс. А после — исключение из чатов и блокировка.

Конечно, нельзя исключать другого развития событий в данном разводе. Но в этом случае все сайты и форумы, где такие схемы якобы проверены и одобрены администраторами, – подделка. Названия каналов в обязательном порядке меняются ежедневно, чтобы запутать жертв:

• HelixGlow,
• HarmonicVault,
• EmberSphere,
• PulseSpan,
• ClintCrest и прочие.

Honeypot и как проверить токен на мошенничество

Начнем с того, что Honeypot в переводе с англ. — «горшочек с мёдом». В криптосфере этот термин обозначает ловушку для инвесторов, созданную с целью выманивания денег.

Мошенники создают поддельный токен или криптокошелёк, рекламируя его как высокодоходный инвестпроект. Для правдоподобности часто используют названия известных криптовалют, популярных бирж и инвестиционных фондов.

Чаще всего такие схемы встречаются на децентрализованных биржах (DEX), где любой желающий может создать собственный токен на популярных блокчейнах.

Например, PancakeSwap – одна из площадок, нерегулируемая государством и не контролируемая Binance, что даёт мошенникам больше свободы для манипуляций.

Это позволяет создавать кому угодно свой токен без обеспечения реальными активами или технологией. Аферисты обещают огромную прибыль и привлекают жертв красивыми презентациями. Визуально такие токены могут выглядеть как перспективные проекты, но на деле – это просто выманивание денег.

Чтобы не попасть в ловушку, можно использовать сервис honeypot.is. Нужно ввести код смарт-контракта токена, и система покажет, есть ли признаки мошенничества.

«P2P | Криптоарбитраж»

Лохотронщики заманивают пользователей в свои сети — в фальшивые обменники, где обещаются выгодные курсы для продажи криптовалют, например, Stellar или Solana. Они используют громкие термины вроде «P2P | Криптоарбитраж», создавая иллюзию легкого заработка.

В Telegram-каналах мошенники рассказывают о «P2P-связках» под видом проверенных способов покупки криптовалюты по одной цене с мгновенной продажей их дороже.

Пользователь приобретает актив на реальной платформе по рыночной стоимости. Затем пытается продать его в поддельном обменнике, где криптовалюту просто крадут. Адреса псевдообменников:

• receive-money.live,
• netex24.me,
• coinchange.live,
• netxchange.net,
• multi-swapper.com
• market-btc.com,
• kripta.shop,
• e-exchanger24.com,
• stormchanger.com,
• coinstar-exchange.com и другие.

Обманщики постоянно меняют названия своих сайтов, используя похожие на реальные сервисы имена.

Мошеннические Telegram-каналы

Мошенники продвигают схему через Telegram, где делятся «секретными связками» и «выгодными обменами»:

• «BitMoney — Крипто Арбитраж» — админ @BitMoney_Manager
• «Арбитраж крипты | P2P» — админ @Arturp2p, Артур Самойлов
• «Money Drop | Заработок на p2p» — админ @coinstar_support
• «Криптосхемы p2p» — админ @Allex_p2p
• «P2P Связки» — админ @arttem_zorchuk
• «P2P | Арбитраж крипты» — админ @Artur_arbitrage
• «Зарабатываем на обменах P2P» — админ @Alexx_p2p

Денежный пампинг

Аферисты собирают деньги с дураков под предлогом увеличения суммы во много раз за 1 день. Выигрыш будет однозначен, но для его получения, следует изначально внести определенную сумму.

К примеру, это могут быть налоги, разного рода комиссии, подтверждение счета, плата за KYC, и так далее. Будут требовать деньги до тех пор, пока пользователь не останется без средств или не осознает, что его обвели вокруг пальца.

Мошенники уверяют, что команда успешно занимается пампингом криптовалют, создавая условия для искусственного роста стоимости активов.

Лохотронщики приводят примеры из сессий, где из 34 млн рублей инвестиций + 62 млн собственных средств, разместив 96 млн руб. на бирже. За 3 часа курс вырос на 150%, что принесло 1,35 млрд руб. прибыли. Далее доход масштабируется, но от профита 30% отходит владельцу канала.

Примеры лоховозок:

• «BitMoney — Крипто Арбитраж», админ @BitMoney_Manager (t.me/+2R1Y8IwXWNRiMTRl)
• «Арбитраж крипты | P2P», админ @Arturp2p, Артур Самойлов (t.me/ p2p_abitragecrypto).
• «Money Drop | Заработок на p2p», админ @coinstar_support
• «Криптосхемы p2p», админ @Allex_p2p (t.me/+kfXWWqeeNvBmMDhi)

Дарители денег

Афера «Бесплатные деньги» — мошенническая схема, которая также может называться «Раздаю деньги» активно используется в Telegram и других социальных сетях.

Якобы состоятельный человек рассказывает, что ему необходимо заниматься благотворительностью, согласно законам страны, чтобы оптимизировать налоги.

Им объявляется розыгрыш средств среди всех желающих поучаствовать.

По итогу счастливчику сообщают, что он выиграл. Но для получения нужно оплатить: налоги, комиссии, услуги гаранта, верификацию и прочее.

Вымогательство будет продолжаться, пока жертва не будет полностью опустошена и не осознает обман.

Выигрыши

В данном случае почти все идентично, как в варианте выше. Но только название иное. Мошенническая схема «Поздравляем, вы победитель!» активно используется в Telegram и других соцсетях.

Некий человек заявляет, что занимается благотворительностью, например, ради оптимизации налогов, и предлагает подписчикам принять участие в денежных розыгрышах, лотереях и акциях.

Жертве сообщают, что она стала победителем и может получить приз, денежный бонус или ценный подарок. Однако для этого требуется оплатить: налоги, банковские гарантии, комиссии, верификацию, услуги гаранта и прочее. Деньги будут вытягивать, пока потерпевший не потеряет всё или не поймёт, что его развели.

• «Виктория дарит»
• «Эльвира дарит»
• «Пронин дарит»
• «Игорь Дарит» @OFICIALIGORR
• «Наталья – ДАРИТ» (@nataliadarit)
• «Яна дарит!»

TON в Telegram: криптопирамида

В этой схеме жертве предлагают вложить деньги в TON и затем зарабатывать на привлечении друзей.

Для этого человеку нужно создать криптокошелек через неофициального бота. Купить монеты TON и перевести их на кошелек. После этого активируется бот для заработка, где предлагается выбрать «тариф-ускоритель» (5–500 TON).

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: NFT: что это и как это работает

Новые участники создают закрытую группу в Telegram и зовут туда знакомых. В группе он должен разместить видео с презентацией и реферальными ссылками. Для получения комиссии, нужно привлечь минимум 5 человек. Доход: 25 TON за каждого приглашенного друга. % с купленных ими «тарифов».

Но в этой схеме деньги поступают только за счет новых участников — это типичная финансовая пирамида. В конце схема рушится, а большинство людей теряют вложенные деньги — кроме ее организаторов.

Заключение

Финансовые лохотроны все больше и больше набирают оборотов, и мошенники и далее будут создавать аферы по выманиванию средств у пользователей. Ловушки действуют с 2017 года, но за последние годы можно наблюдать их массовость.

Обо всех знать сложно, но иметь представление о том, как разводят людей на деньги, нужно в обязательном порядке. Делитесь данной статьей в соцсетях. Пусть как можно больше пользователей узнает, как в будущем себя обезопасить и не нарваться на развод.