Онлайн-трейдинг набирает популярность, и среди благонамеренных поставщиков финансовых услуг стараются затесаться мошенники. Торговля уже по своей сути связана с рисками. А если заняться ею с помощью от брокера мошенника — потери гарантированы.

«Вся Правда» предлагает всесторонне разобраться в сути явления и в том, как избежать проблем, не пополнив число жертв лжеброкеров.

Почему брокеры-мошенники активнее наживаются на инвесторах

В современных реалиях они действуют все более масштабно и разнообразно. На руку злоумышленникам играют:

• растущий интерес к работе брокеров и онлайн-трейдингу,
• необходимость искать новые способы сохранения и приумножения денег,
• антироссийские санкции, урезавшие возможности инвестиций из РФ.

Жители страны ищут альтернативные варианты, в том числе обращаясь к офшорным и другим зарубежным посредникам. Среди которых встречаются злонамеренные проекты. После столкновения с последними пострадавшие от мошенников брокеров ищут способы восстановить справедливость.

Центробанк РФ по итогам 2024 года обнародовал следующую статистику по нелегальным профессиональным участникам рынка ценных бумаг (это официальное наименование лжеброкеров):

• выявлено свыше 2 000 брокеров-мошенников,
• это на 78 % больше, чем годом ранее.

При всем уважении к государственному финансовому регулятору Центробанку РФ, напоминаем, что в поле его зрения попадают далеко не все посредники, созданные для обмана. Соответственно, черный список брокеров мошенников информативен, но обновляется не ежедневно, и махинаторы стремятся его обогнать.

Одним из способов, которыми брокеры-мошенники повышают свою производительность является клонирование интернет-ресурсов. В Рунете можно встретить длинные цепочки словно отксерокопированных сайтов лжеброкеров бинарных опционов, а также несколько семейств самозваных посредников на Форекс.

Кто такие реальные брокеры и какие услуги они оказывают

В финансовом правовом поле они представляют собой юридическое лицо, которое оказывает посреднические услуги между покупателем и биржей, в работе с которой клиент заинтересован:

• фондовой,
• сырьевой,
• товарной.

Можно обойтись без брокера?

Посредник необходим, поскольку физическое лицо самостоятельно выйти на биржу не может. Центробанк в 2024 году всерьез вел обсуждение о прямом доступе частных лиц на Мосбиржу, но по итогам отказался от этой идеи. Исключение со свободным входом для физлиц составляют только криптовалютные площадки, да и те потому, что эта сфера еще толком не регулируется.

Какие услуги оказывают официальные брокеры

1. Открывают для клиента счет, причем хранят его средства отдельно от денег компании.
2. Создают и совершенствуют программные продукты, через которые пользователи могут подавать распоряжения о купле-продаже ценных бумаг.
3. От имени и по поручению клиента проводят сделки: на деньги пользователя или с участием одолженных ему в виде кредитного плеча средств.
4. Ведут документооборот, хранят данные обо всех сделках.
5. В РФ и большинстве стран рассчитывают налоги на доходы и перечисляют их в Налоговую службу. Клиент получает вывод денег после налогообложения. В некоторых странах, особенно офшорных, посредник может предлагать клиенту разбираться с его налогами самостоятельно.

Дополнительно посредники могут оказывать консультационные услуги, предоставлять данные финансовой аналитики. Эти солидно звучащие варианты мошенники под видом брокеров часто используют как приманку, обещая новым клиентам всестороннюю экспертную поддержку, а в результате присваивают депозиты.

Чем опасно инвестирование через брокеров

1. Даже если посредник полностью легальный и благонамеренный, трейдер рискует потерей всего капитала. У инвестора много «естественных врагов»:

• неверный прогноз ситуации,
• ошибочные решения,
• злоупотребление кредитным плечом,
• высокая волатильность,
• спешка и эмоции.

Именно поэтому каждый финансовый посредник обязан публиковать на видном месте официального сайта предупреждение о рисках. И это не просто формальность, а очень серьезное предупреждение о реальной опасности слить депозит.

2. Если обманул брокер мошенник — речь уже не о риске, а о гарантированной потере вложений. Поскольку злоумышленники создавали свой псевдоинвестиционный проект именно ради того, чтобы выманить и присвоить деньги трейдеров. О том, как работают брокеры мошенники, как их своевременно выявить и что делать если брокер оказался мошенником расскажем далее.

В каких ситуациях важно проверить брокера на мошенничество?

Убедиться в благонадежности посредника либо в ее отсутствии полезно на любом этапе взаимодействия с компанией. По принципам лучше раньше, чем позже. Но и лучше поздно, чем никогда. В любом случае полезно выяснить, что делать если попалась брокерам мошенникам .

1. Проверка брокера на мошенничество полезна при выборе компании, которой планируете доверить депозит. Стоит внимательно изучить каждого заинтересовавшего посредника, поскольку проблемы с выводом денег от брокера-мошенника проще предотвратить, чем потом решать.

2. Если признаки мошенничества брокера проявились уже в процессе взаимодействия, проверка позволит разобраться, на чьей стороне на самом деле проблема. Лжебпрокеры часто пытаются обвинять клиентов в нарушениях, которые те на самом деле не совершали, и требуют новые платежи якобы для исправления ситуации. После первого платежа аферисты, не возвращая депозита, требуют следующий, больше прежнего — на этой стадии люди понимают, что брокер обманул и выясняют, что с этим делать. ,

3. Если брокер не выводит деньги, проверка позволит пользователю не поддаться на уловки финальной стадии схемы обмана и не увеличить потери. Лжеброкеры часто уверяют пользователей, что вывести средства невозможно из-за внезапно возникших нормативных ограничений — причем принимать депозиты они не мешали. Возврат средств от брокера мошенника он не произведет, но постарается выманить новые платежи на прощание. Чем быстрее клиент поймет, что брокер обманул, тем эффективнее сможет спасти свои вложения.

Как отличить легального брокера от мошенника

Существует целый спектр методов проверки. Людям с насмотренностью и опытом взаимодействия с подобными компаниями достаточно выявить 1-2 плохих признака. В то время как как брокеры обманывают начинающих трейдеров особенно активно, поэтому им рекомендуем относиться ко всем посредникам с настороженностью и подвергать их проверке по максимальному количеству пунктов.

Помимо «научных» способов, которые мы перечислим ниже, есть ряд плохих признаков брокера мошенника, которые можно заметить невооруженным глазом еще до того, как брокер обманул. Вот их перечень.

Некачественный сайт

Ошибки в тексте и в верстке, кривой машинный перевод на разные языковые версии, ляпы. Современные лжеброкеры повадились часто менять интернет-ресурсы, закрывая те, что обросли негативными отзывами и заменяя их свежими, еще незапятнанными. Серийных клонов можно найти, вбив слоганы из их промоблока в поисковик: он выдаст ссылки на несколько ресурсов, отличающихся только адресом и цветовой гаммой элементов оформления.

Отсутствие базовых документов

Сайты брокеров мошенников часто имеют минималистичное содержание: на них отсутствуют внятные условия торговли, данные о руководителях и владельцах.

Более надежная проверка брокеров мошенников сводится к изучению их комплекта документов. Легальная компания обязана иметь:

• официальную регистрацию юрлица в каждой стране, где работает,
• лицензию от финансового регулятора каждого государства,
• комплект регламентов работы и внутренних политик.

Даже если компания имеет подлинные лицензии зарубежных финансовых регуляторов, в России это не считается. Оказывать финансовые услуги россиянам можно только по лицензии отечественного регулятора Центробанка РФ. На своем официальном сайте ЦБ РФ ведет список брокеров мошенников. Рекомендуем вбивать в окошко поиска на нем названия заинтересовавших компаний и сверять, не внес ли их регулятор в список брокеров мошенников. Перечень нелегальных профучастников рынка ценных бумаг (это официальный аналог термина брокеры мошенники) обновляют не слишком оперативно, но к этому ресурсу определенно есть смысл обращаться.

Агрессивная реклама, навязчивость

Брокеры мошенники звонят потенциальным жертвам сначала с целью зазвать зарегистрироваться, потом подталкивая к внесению первого депозита. Аферисты часто используют психологическое давление. Например, дежурный менеджер, представляющийся финансовым аналитиком, может стыдить клиента за то, что тот внес так мало денег и не соглашается нарастить депозит, а то и устроить форменную истерику на этот счет.

При этом стоит заказать вывод денег, как брокеры мошенники звонят с уговорами повременить и вместо снятия вложиться еще больше, прельщая некой уникальной ситуацией на рынке, которой грех не воспользоваться.

Мошенники под видом брокеров могут устраивать целый хоровод вокруг жертвы, разыгрывая многоголосые спектакли по ролям. Трейдер может в один день услышать своего обычного менеджера-куратора, якобы звездного финансового аналитика, высокое начальство и даже представителя государственного финансового регулятора. В то время как легальные компании, хоть и приветствуют наращивание депозитов, не пытаются выдавить их из клиента упреками, скандалами и манипуляциями.

Нереалистично сладкие обещания

Трейдинга без угрозы потери вложений не существует, даже если речь идет о легальной и благонамеренной компании. Законодательство предписывает посредникам писать и размещать на видных местах предупреждение о рисках. Как брокеры обманывают своих клиентов в данном аспекте: они пренебрегают предупреждением о риске либо размещают его исключительно формально на задворках сайта. В то время как в промоблоке и во всех рекламных материалах клиенту обещают гарантированную выгоду и высокий доход. В трейдинге так не бывает. Если встретился посредник, который гарантирует прибыльные инвестиции всем клиентам — значит, брокер обманул уже на стадии информирования потенциальных клиентов. Это нарушитель требований финансового законодательства, не способный работать легально, в пределах правового поля. Связываться с таким не стоит.

Если деньги подобной компании уже отправлены, самое время выяснять, что делать если брокер оказался мошенником. Об этом ниже.

Сбор депозитов на странные реквизиты

Легальная компания вывешивает полные банковские реквизиты и условия пополнения счета на своем сайте. В то время как брокеры мошенники предпочитают сообщать реквизиты для отправки депозитов исключительно в приватном режиме и после регистрации.

Это потому, что они собирают деньги на карты физических лиц и анонимные электронные кошельки, которые часто меняют, путая свои следы. Сокрытие официальных банковских и прочих платежных реквизитов, а также сбор средств на карты физлиц — это однозначный признак неблагонадежности компании. Если выяснилось, что средства отправлены по таким реквизитам или каждый раз разным — однозначно такие брокеры мошенники куда обращаться расскажем далее.

Репутация компании в интернете

Отзывы о брокерах мошенниках не просто негативные: часто клиенты подробно расписывают, каким именно образом их брокер обманул, с какими сотрудниками они общались по телефону или через мессенджеры, что обещали и к чему это привело.

Иногда требуется отфильтровать накрутку репутации: жулики отлично знают, что в сети можно очень недорого заказать написание и размещение позитивных комментариев от лица довольных, но вымышленных клиентов. При этом случаи отрицательной накрутки репутации исчезающе редки. Гораздо чаще аферисты объясняют жертвам негативные отзывы о брокерах мошенниках происками мифических конкурентов. Хотя сами брокеры мошенники честно заслужили негатив обманом людей.

Полное отсутствие либо ничтожно малое упоминание о компании в сети свидетельствует о крошечном стаже ее работы. Связываться с такими также опасно, можно нарваться на лжеброкера-однодневку. Первые пострадавшие от мошенников брокеров, как правило, размещают первые гневные отзывы не ранее чем через месяц после начала сотрудничества. Они ищут, как получить помощь от брокера мошенника и рассказывают о проблемах, с которыми столкнулись.

Мошеннические схемы брокеров

В современных условиях они сводятся к универсальному варианту, который показывает максимальную эффективность. Как брокеры обманывают начинающих инвесторов? Примерно также, как и более опытных. Разве что у продвинутых больше шансов увидеть, что схема работы брокера подозрительная до внесения депозита.

Плюс на начинающих рассчитаны некоторые способы привлечения участников: например, обещание обучить трейдингу бесплатно. В результате жертву учат на практике у лжеброкера, где придется прочувствовать на себе, что за схема работы брокера сейчас в ходу. Вот ее основные характеристики.

1. Черные посредники активно выманивают депозиты, но их вывод от брокера мошенника произвести не дают.
2. Такие компании не выводят сделки на межбанк, но некоторое время правдоподобно имитируют торговый процесс. В результате пострадавшие от мошенников брокеров верят, что реально занимаются трейдингом до тех пор, пока не закажут вывод денег.
3. За техническую часть схемы как брокеры обманывают инвесторов отвечает специальное программное обеспечение. Оно сделано по образу и подобию популярных торговых терминалов, однако не имеет связи с рынками и слушается только своих владельцев. Классическая схема работы брокера предполагает, что на марионеточной платформе демонстрируют успешные сделки. Параллельно брокеры мошенники звонят с предложениями развить успех и нарастить депозит. После того как с выводом средств начинаются проблемы, пострадавшие ищут, что делать если попалась брокерам мошенникам.
4. Как брокеры обманывают своих клиентов на прощание. Когда жертве надоедает смотреть на круглую, но, увы, нарисованную сумму на счете и она начинает настаивать на выводе денег, мошенники понимают, что больше депозитов у нее не выманить. Поэтому запускают последний акт схемы работы брокера мошенника: шантаж ранее внесенными деньгами. Аферисты изобретают массу предлогов и препятствий, якобы мешающих клиенту воссоединиться с его средствами.

Вывод от брокера мошенника в любом разе в добровольном порядке не состоится, но аферисты постараются обобрать жертву напоследок. Все препоны, которые якобы делают возврат средств от брокера мошенника невозможным по закону, можно решить доплатой. Они требуют оплатить комиссии, сборы, налоги, страховки — и так до тех пор, пока жертва не осознает тщетность попыток. Потому что если обманул брокер мошенник, с присвоенными деньгами он своей волей не расстанется.

Брокеры — мошенники, куда обращаться?

1. Помощи от финансового регулятора не будет, поскольку аферисты не работают по его лицензиям. В Центробанк РФ можно сообщить с приложением доказательств: тогда компанию внесут в черный список брокеров мошенников и заблокируют ее сайт. Однако возврат средств от брокера мошенника ни ЦБ РФ, ни другие финансовые регуляторы мира не производят.

2. Заявление в правоохранительные органы выглядит логичным при переборе вариантов брокеры мошенники что делать. Однако они работают в пределах юрисдикции страны. Поэтому в ситуации, если брокер мошенник обманул из-за границы (благодаря Интернету так чаще всего и происходит) они вряд ли смогут помочь. Кроме того, самый животрепещущий запрос пострадавших на возврат средств от брокера мошенника правоохранители также не исполняют. Разве что дело дойдет до суда, брокеры мошенники попадутся в РФ и у них будет что конфисковать. Но это процесс на годы и без гарантий.

3. Если брокеры мошенники юрист поможет? Разве что обладатель редких пока в РФ компетенций специалиста по чарджбэку. Это международная процедура, которая обеспечивает совершенно конкретную помощь от брокера мошенника — принудительный возврат средств. Для ее успешного запуска важно тщательно подготовить пакет документов и подтвердить право ею воспользоваться по одному из прописанных в законодательстве оснований.

Обманул брокер, что делать?

Для начала, прекратить любые дальнейшие платежи в пользу недобросовестной компании, но постараться не подать виду, что все про нее поняли, не давать волю эмоциям, не обзывать злоумышленников, даже если очень хочется. Можно сказать что ищете деньги и это потребует некоторого времени.

Зафиксируйте взаимодействие с компанией. Это обязательный пункт конструктивной программы «брокеры мошенники что делать». Как предупреждает любой опытный юрист брокеры мошенники постараются замести следы: удалить переписки, заблокировать личный кабинет.

Соберите доказательства отправки денег: скриншоты, чеки, реквизиты, данные криптовалютных кошельков. На собранных материалах должны быть видны даты, суммы и получатели средств.

Запросите вывод денег, — это тоже обязательный пункт плана что делать если брокер оказался мошенником. Зафиксируйте отказ либо отсутствие ответа от компании. Например, для запуска чарджбэка пострадавшие от мошенников брокеров должны подтвердить, что уже обращались к поставщику услуг для реализации своих прав, но из этого ничего не вышло и теперь действительно требуется помощь от брокера мошенника.

Запустить возврат средств от брокера мошенника, не теряя времени. Досудебная процедура чарджбэк либо судебный порядок ограничены по срокам. Вернуть деньги от брокера мошенника эффективнее по свежим следам.

Заключение

Предупредить потерю средств у брокера мошенника проще, чем их вернуть. Но даже если средства уже отправлены и их не возвращают, вы теперь знаете, что делать если брокер оказался мошенником. Поэтому сможете своевременно сохранить все необходимые доказательства и изучить, как применить процедуру возврата, начиная с досудебного чарджбэка. Его можно запустить самостоятельно либо с помощью профильного юриста.