Большинство пользователей рунета уже не только успели познакомиться с инвестированием и брокерами, а и даже начали торговать ценными бумагами либо другими активами. К сожалению, немалая часть юных и не очень трейдеров сталкивается с обманом со стороны брокера: посредник то навязывает сложную верификацию, то изменяет котировки по своему усмотрению, а то и вовсе блокирует вывод средств. Как правило, такие горе-компании являются мошенническими, главная цель которых — обогатиться за счет убытков своих клиентов.

В сообществе инвесторов даже был создан специальный термин «кухня», а именно платформа, где не предоставлен фактический выход на рынок, а ее создатели лишь имитируют трейдинг, переводя тем временем средства пользователей на свои счета. Сегодня мы расскажем о признаках, благодаря которым можно определить брокера-мошенника, а также о схемах, используемых теми самыми мошенниками.

Местонахождение брокера

Прежде всего стоит взглянуть на адрес, указанный на сайте посредника, с которым вы хотите начать сотрудничать. В худшем случае вы не найдете никакой информации об офисах или месте регистрации компании, что уже является тревожным звоночком. Зачастую даже мошенники публикуют хоть какой-то адрес для замыливания глаз клиентов, но он в большинстве своем является поддельным. Проверить это можно несколькими способами:

• Вбейте адрес местонахождения компании в любом поисковике;
• Найдите здание на карте и оцените, насколько данное сооружение подходит для финансовой организации;
• Проверьте адрес на предмет совпадения с адресами других брокеров либо юрлиц: быть может, данное местонахождение уже было использовано другими компаниями, что должно вас насторожить;
• Если компания находится в вашем городе либо в другом близлежащем населенном пункте, рекомендуем лично посетить данное место и проверить факт наличия там брокерского офиса.

Да, на практике мошенники используют липовые адреса, указывая например известный бизнес-центр, где невозможно проверить, действительно ли компания арендует в здании какой-либо офис. Кроме того, самые ленивые аферисты публикуют адрес простого жилого дома либо вообще квартиры, что также не является признаком надежного и опытного брокера.

Настоящее местонахождение создателей мошеннических проектов определить попросту невозможно, ведь по факту данные граждане могут находиться как на территории России, так и далеко за ее пределами.

Оффшорная регистрация

Вы проверили адрес брокера и обнаружили там неизвестную вам страну или город? Поздравляем, вероятней всего этот посредник работает в оффшорной зоне. Государства данной зоны отличаются наличием низким налоговых ставок, легкостью открытия любого вида бизнеса, а также полным или частичным отсутствием государственного регулирования. Наиболее популярными по праву являются Сент-Винсент и Гренадины, Белиз, Виргинские острова, Вануату, Содружество Доминики и другие.

С одной стороны, сотрудничество с иностранным брокером не является опасным, если говорить о лицензированных и именитых посредниках, которые легально работают, например, на территории Штатов, Европы или другой страны. Исключением из правил является именно оффшор — зона, где за кругленькую сумму каждый желающий сможет стать резидентом выбранной страны, а также безнаказанно собирать деньги инвесторов, не возвращая им ни копейки. Вы не ослышались: законы оффшорных стран всегда находятся на стороне своих граждан, а контролирующие органы либо и вовсе не проверяют финансовые компании, либо делают это без особой бдительности.

Кроме того, стоит вспомнить тот факт, что при возникновении разногласий и нарушении брокером своих обязательств обвинитель, то есть сам клиент компании, будет обязан лично посетить страну регистрации посредника для проведения судебного процесса. Отметим, что и сама поездка, и судебные издержки, и оплата адвоката будут стоить очень дорого, что иногда дороже оспариваемой суммы, которую пользователь хочет вернуть.

Ушлые аферисты, анализируя обознанность населения в делах оффшорных, принялись оправдывать свое решение о регистрации в банановой республике несколькими способами: во-первых, это объясняется низкими налогами как для брокера, так и для клиента, что согласитесь очень привлекает всех любителей халявы, а во-вторых компания заявляет о желании работать с клиентами со всего мира без ограничений, которые якобы навязываются в РФ. Конечно, любые оправдания стоит свести на нет и понять, что оффшорная регистрация = уход от ответственности и сокрытие преступления.

Договора и соглашения

Любой брокер, будь он надежным посредником или мошенником, всегда заблаговременно составляет и публикует действующие документы, где прописываются все условия и правила сотрудничества в паре клиент-брокер. Иногда компании не выставляют такие договора на показ, а отправляют их только будущим клиентам во время регистрации счета.

В любом из случаев документ о предоставлении услуг должен быть показан пользователю, ибо в иной ситуации такой договор действительным считаться не будет. Как отличить обычный договор от мошеннической документации? Стоит лишь просмотреть договор и проверить его на наличие следующих признаков обмана:

1. Несовпадение названия компании на сайте и наименования организации в документе;
2. Наличие множества грамматических, лексических и орфографических ошибок;
3. Снятие ответственности с брокера за любые убытки или потери клиента;
4. Снятие ответственности с компании за технические сбои внутри платформы, за непредоставление услуг, за отказ в обслуживании и так далее;
5. Наличие скрытых комиссий, размер которых зачастую не указывается;
6. Право компании на блокировку аккаунта/аннулирование счета/перевод средств клиента без его предварительного уведомления и без веской на то причины.

Это лишь краткий список пунктов, которые являются признаками мошенничества со стороны брокера. Кроме того, для усложнения понимания текста и сокрытия важных каверзных деталей договора аферисты часто публикуют версию документов на иностранном языке, которая ко всему прочему защищена от копирования, что делает невозможным любой машинный перевод с помощью онлайн-сервисов. Рекомендуем потратить время и вручную перевести договор дабы наверняка проанализировать все условия торговли, предлагаемые брокером. Внимательно изучите все соглашения от корки до корки и начинайте сотрудничество с компанией лишь в том случае, когда полностью согласны с каждым утверждением в документах.

Брокеры-мошенники и их схемы развода

Для упрощения работы и обмана пользователей аферисты нередко используют старые-добрые схемы, которые проверены временем и другими мошенниками. Такие стратегии обмана быстро раскрываются пользователями, благодаря чему мы и имеем возможность рассказать вам о них сегодня.

1. Внебиржевая торговля

Так называемые «кухни», о которых мы ранее упоминали, являются распространенным методом развода, когда все деньги пользователя переводятся на личные счета создателей проекта, а весь процесс торговли лишь имитируется со стороны брокера. Подобное часто указывается в документах компании: да, деньги нужны якобы для торговли на фондовом рынке, но в этом же договоре указано, что средства на рынок и не переводятся вовсе.

Имитация торговли происходит следующим образом: клиент вносит депозит, начинает совершать сделки, и на удивление получает большую прибыль. Находясь под впечатлением, он спешит вносить еще и еще до тех пор, пока не проиграет все до копейки. Иногда даже после потери всего депозита трейдеры бегут еще раз пополнять счет дабы «отыграться», но победы им уже не видать: все происходящее находится под контролем создателя платформы, который быстро обнуляет счет клиента. В итоге и придраться получается не к чему, ведь пользователь якобы своими силами слил весь свой депозит.

2. Экстренное закрытие сделок

Еще один интересный пункт, который зачастую прописывается в договоре брокера, это право последнего на закрытие сделок инвесторов в форс-мажорных условиях, определяемых брокером. Нет, посредник не станет закрывать сделки дабы спасти вас от убытков, а скорее наоборот: на практике такой метод используется для закрытия сделок в минус, чтобы пользователь потерял все средства и не смог получить вывод или возврат своих денег. Если найдете в договоре подобный пункт или сноску, ни в коем случае не подписывайте его, ведь тогда никакого дохода вам получить уже не удастся.

3. Беспричинная блокировка счета

Да, и такой пункт нередко фигурирует в соглашениях брокеров-мошенников. Прочитав договор, можно встретить примерно такую формулировку данного условия: «компания вправе заблокировать счет пользователя либо прекратить предоставлять ему доступ к платформе по своему усмотрению без предварительного уведомления пользователя». Подобное значит, что брокер получает право на блокировку и обнуление вашего счета в абсолютно любое время без веских на то причин, а значит, он рано или поздно обязательно воспользуется своим правом.

4. Затрудненный вывод средств

Опытные мошенники, боясь нагло обворовывать своих клиентов дабы не слыть аферистами, выдумывают различные причины отказа в выводе средств либо всячески оттягивают сей процесс, прикрываясь техническими сбоями, задержками перевода денег, подозрением клиента в мошенничестве и так далее. Эти причины нередко прописываются и в договоре во избежание судебных разбирательств. В конечном итоге такой вывод может затянуться на месяцы, а то и годы. Писать в техподдержку бессмысленно, ведь ее сотрудники наверняка знают о нечестных намерениях компании, а значит они будут до последнего оправдываться и искать причины ваших проблем с выводом.

5. Убыточные бонусы

Большинство лже-брокеров для привлечения и заманивания новых жертв применяют различные бонусы, например, 100% к первому депозиту, бонус за активность и так далее. Доверчивый пользователь вряд ли помчится читать условия сотрудничества с компанией, где к сожалению будет четко указано, что все бонусы подлежат «отработке», а именно совершению н-ного количества сделок, что на практике обойдется дороже, нежели сумма бонуса. В наихудших случаях в таких документах прописывается, что весь вклад клиента переводится в некую внутреннюю валюту-бонусы, которые нельзя ни вывести, ни обменять, ни перевести на другой счет.

6. Изменение документов

Большинство брокеров, даже честные и надежные, прописывают в клиентских договорах возможность внесения изменений в текущий документ, что является нормальной практикой. Другое дело, если компания оставляет за собой право изменять договор без уведомления пользователя и без его согласия, что уже является признаком мошенничества. В таком случае посредник сможет в любое время менять все условия и, разумеется, далеко не в пользу трейдера.

7. Лицензии и разрешения на деятельность

Не секрет, что любой брокер обязан иметь лицензию на деятельность, получить которую в РФ достаточно сложно, и уж точно не под силу мошенникам. Но и тут аферисты научились выкручиваться, подделывая документы и используя придуманные номера лицензий, воруя разрешения и даже имя ранее существующей, но уже не активной компании, а также прибегая к помощи оффшорных зон, где получение такой бумажки является рядовым делом. Для проверки лицензии перейдите на сайт регулятора, указанный в разрешении, и вбейте в строку поиска его номер. Если же перед вами предстал житель банановой республики, рекомендуем развернуться и побежать прочь от иностранца.

8. Телефонная тирания

Львиная доля финансовых мошенников предпочитает телефонное общения, выбирая его как основной метод обмана пользователей. Если вам часто названивают подобные посредники с «очень выгодным предложением», можете быть уверены, что перед вами типичные аферисты. Вести переговоры с ними не стоит, ведь по ту сторону телефона сидит тот еще психолог, который знает, как правильно подать информацию и как заставить жертву немедленно внести депозит. Как бы вы не сопротивлялись, сотрудники компании быстро найдут ваши болевые точки, надавят на них и приправят свою речь максимальной срочностью, мол получить прибыль реально только сейчас и только сегодня. Блокируйте такие номера и не ведитесь на уловки злоумышленников, ведь ни один реальный брокер не станет вас уговаривать совершить ту или иную сделку.

Заключение

Мир интернета не только упростил нашу жизнь, а и приумножил все риски, включая обман со стороны финансовых посредников. То и дело в сети мелькает реклама новых и перспективных проектов, которые по факту оказываются мошенническими структурами. В ход идут всевозможные схемы обмана, начиная с телефонных уговоров внести депозит и заканчивая начислением бонусов, которые после потребуется отработать. Распознать мошенников с годами становиться все сложнее: наиболее ушлые злоумышленники даже создают целые компании, которые вскоре быстро закрывают, признав себя банкротом. Сегодня мы рассказали о признаках мошенничества, благодаря которым вы сможете определить обман и распознать неладное в самом начале сотрудничества, а также о всех популярных стратегиях развода трейдеров. Будьте максимально внимательны и бдительны, читайте все договора и соглашения, анализируйте все детали и сотрудничайте исключительно с проверенными брокерами, ведь это убережет не только ваш кошелек, но и ваши нервы!