«Вся Правда» коллекционирует новинки от создателей Bacay и десятков аналогичных фальшивых брокеров. Эта шайка представляет собой уникальное явление: уже минимум третий год собирает сайты из одних и тех же шаблонов как под копирку, и менять в них что-либо ленится.

Разумеется, особый почерк и приметные фишки выдают принадлежность новых проектов к этому семейству лохоброкеров, но об этом ниже.

Прочитать данный обзор будет полезно и тем, кто только начинает знакомиться с миром трейдинга. Дело в том, что эта фабрика развода использует все типовые приёмы из арсенала современных брокеров-мошенников. Поэтому их схему определённо стоит изучить, понять и запомнить. Это поможет опознавать её под любой вывеской.

Проверка сведений о «Бакай»

Все, кто по классике соберутся начинать изучение этого брокера с пакета его документов, испытают серьёзную трудность ввиду полного отсутствия таковых. В абсолютном большинстве случаев это плохой признак. И только в редких отсутствие скан-копий официальных бланков повод не сразу же закрыть сайт, а только проявить повышенную осторожность и присмотреться к компании повнимательнее. Изредка подобным образом могут поступать приличные компании, заменяя скан-копии официальных бланков указанием их номеров и дат, а также ссылками на официальные реестры выдавших их официальных органов.

Кое-какие описательные сведения на сайте bacay.com имеются, их разбором и перепроверкой и приглашаем заняться.

Регистрация. Это первейший документ не только для брокерской, но и в принципе для любой компании. Бланка нет, но всё необходимое для проверки регистрации компания на самом деле предоставила. Для этого всего-то и требуется что название, страна регистрации и умение обращаться к реестрам юридических лиц, зарегистрированных в нужном государстве.

Юрисдикцию брокер напрямую не указал, но единственный приведённый на сайте адрес отсылает в город Paphos, расположенный в Республике Кипр. Для обращения к реестру юрлиц мне предпочитаем сервис Info-clipper: необходимые базовые сведения он предоставляет, что называется, бесплатно и без СМС.

Показываем результат проверки на скриншоте: на территории Кипра не зарегистрировано компаний с названием Bacay. Сервис вытащил из реестра юрлиц республики похожие названия, но все они не то.

Адрес. В случае сомнительных результатов проверки регистрационных данных рекомендуем внимательно изучить юридический адрес, который указывает компания. Впрочем, в данном случае отделять юридический от фактического не придётся, поскольку на сайте указаны единственные координаты: 4 Ag Spyridonos Flat 101, 8021 Paphos. Если нагромождение цифр в этом адресе кажется несуразным ввиду непохожести на почтовые индексы, то это не с проста. Обращение к Гугл-картам показывает, что в кипрском городе Пафос указанная улица не существует. Это значит, что свой адрес брокер выдумал точно также, как и прочие регистрационные сведения.

Этого уже достаточно, чтобы опознать в проекте лохотрон и никаких дел с таким не вести. Однако «Вся Правда» покажет читателям все возможности и приёмы проверки информации о компании: для того, чтобы вы в дальнейшем могли воспроизводить их самостоятельно.

Лицензирование Bacay

Брокер имеет право представляться в таком качестве и предлагать профильные услуги исключительно в том случае, если получил соответствующую лицензию. Про систему государственного регулирования деятельности брокеров можно подробно прочитать в этой статье нашего блога. Здесь же ограничимся кратким пересказом: лицензию на брокерскую деятельность выдаёт исключительно государственный надзорный орган, который называют финансовым регулятором.

Первую лицензию будущий брокер получает в стране своей регистрации. Если компании удалось удержаться на рынке и дорасти до открытия зарубежных филиалов — каждый из них надлежит регистрировать и лицензировать согласно местному финансовому законодательству.

Данные о наличии лицензии проверяются столь же просто, как и регистрационные сведения. Для этого достаточно нагуглить, как называется государственный финрегулятор в стране регистрации и перейти на его официальный сайт. Где в окошко поиска ввести название интересующего брокера.

Если он действительно лицензирован у названого финрегулятора, поиск поднимет соответствующую справку из реестра. Это подтвердит добросовестность компании. Останется только присмотреться к сроку действия лицензии. Если его окончание близко, стоит подыскать другого брокера: а то мало ли, что у этого будет с продлением лицензии и легального статуса соответственно.

Отрицательный результат поиска означает, что финрегулятор такой компании разрешительных документов не выдавал и вы видите лживого самозванца.

А теперь практическая часть. Bacay заявляет о регистрации на Кипре. Финансовым регулированием на острове занимается Cyprus Securities and Exchange Comission. Регулятор хоть и офшорный, но с почтенной репутацией, да и Кипр недаром в Евросоюз входит и подчиняется общим правилам его финансовой системы.

Кипрская Комиссия по биржам и ценным бумагам ведёт официальный сайт cysec.gov.cy. Заходим на него и вводим в поиск название Bacay. Результат отрицательный. Это значит, что кипрской лицензии у компании нет и никогда не было, поскольку поиск не поднял данных даже о просроченной лицензии.

В футере сайта компания также сообщает о наличии лицензий Белиза и Маврикия, указывая их номера. Но и эти данные фейковые. Да и не могут быть настоящими без официальной регистрации юрлица в этих странах, которой нет. Единственный указанный адрес кипрский, да и тот, как мы уже выяснили, вымышленный.

Клоны bacay.com

Три фейковых лицензии регуляторов Кипра, Белиза и Маврикия, компактно собранные в футере сайта, в сочетании со столь же фейковой лицензией — очень примечательный приём. Это самая яркая примета почерка этих мошенников. Достаточно вспомнить, где уже видел такие футеры, и получится внушительный список.

При более тщательном изучении сайтов становится очевидно, что объединены они не только футерами. У всех идентичные:

• общая вёрстка,
• название и расположение пунктов меню,
• форма регистрации,
• клиентское соглашение,
• по 3 аккаунта для депозитов от 150, 1000 и 10 тыс. USD,
• отсутствие демо-счёта,
• единственный доступный торговый терминал своего производства.

Эти общие черты объединяют сайты InvestMarkets, AgloTrade, Coin BHP, FinBitus, Swych Corp, FunDayGo, Cidma Corp, TGPDeals. Список в разы длиннее, но это наиболее свежие лохотроны, скриншоты с сайтов которых сохранены в обзорах «Всей Правды» — можно увидеть по ссылкам. Здесь же приведём для сравнения скриншоты футеров TGP Deals и bacay.com.

Схема развода Bacay

Мошенники ловят клиентов разными способами. В показаниях жертв разных клонов замечены холодные звонки, рассылки, активное использование соцсетей, заманивание на бесплатное обучение трейдингу и на высокооплачиваемую удалённую работу без навыков.

Вместо реального трейдинга жертва смотрит анимацию на специальной платформе-имитаторе. Одну и ту же симуляцию используют на всех клонах, неизменно называя собственной разработкой.

Нарисованная на подконтрольной платформе прибыль помогает убедить жертв раскошелиться на новые вложения. Вывести ничего не дают: ни фейковый доход, ни тело депозита.

Отзывы о bacay.com

Для этого клона арендовали сайт с пробегом. По истории доменного имени видно, что проплатили его на минимально возможный срок, а заполнение завершили 22 июля 2022 года. Под этой вывеской лохотрон работает неполный месяц, так что упоминаний о нём минимум.

Можно не сомневаться, что реальные отзывы о Bacay повторят жалобы клиентов на его старших собратьев. Все они сводятся к рассказам о том, как сотрудники лжеброкера вытягивали новые вложения и о невозможности вывести деньги.

Заключение

Несмотря на патологическую лень этих серийных мошенников, их проекты опасны. За годы работы наработан профессионализм телефонного подразделения жуликов, а схема якорения и развода клиентов отточена до совершенства.

Методы противодействия следующие: не давайте себя торопить и внимательно изучите ключевые данные брокера, перепроверив их по образцам из этого обзора. Этого будет достаточно.