Большинство пользователей уже столкнулось с тем, что участились случаи воровства средств с Ozon. Всё чаще начала появляться информация о новом виде мошенничества, который связан с разводом покупателей на “Озон”, так как на Wildberries ужесточились условия.

В данной статье поговорим о том, как мошенники крадут деньги у пользователей с “Озон”.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ ZDUjdl — лохоброкер со всеми вытекающими, где заработать деньги не удастся

Как происходит воровство средств с “Озон”

Схема мошенничества в том, что покупатель, зарегистрированный на “Озон”, осуществляет покупку того или иного товара, который представлен с очень хорошей скидкой. Естественно оплата с “Озона” осуществляется несколькими способами, удобными для покупателя. И один из способов — карта “Озон”.

Естественно покупатель, ничего не подозревая, понимает, что выгодно осуществить недорогую покупку ещё и оформив карту “Озон” на маркетплейсе, привязав к ней номер телефона.

Далее осуществляется покупателю звонок от менеджера Ozon, который сообщает о том, что был осуществлен заказ на определенную единицу товара, по определенной цене, и что необходимо подтвердить, действительно ли приобретается товар по определенной цене.

Подтверждение заказа осуществляется по номеру телефона, который покупатель должен назвать менеджеру “Озона”, а также четыре цифры по номеру телефона, который сейчас позвонит, чтобы подтвердить оплату.

После этого менеджер ещё раз повторяет название товара, который приобретается, и сообщает, что данный товар будет отгружен и доставлен в кратчайший период времени.

Естественно, покупатель ничего не подозревая, продолжает жить своей жизнью, в ожидании своего товара, который ему никогда не придет.

А на самом деле происходит то, что менеджеры, которые звонили по номеру телефона покупателю, являются аферистами. Они под видом менеджеров Ozon звонят с уточнением номера телефона, к которому привязана карта и получают доступ к карте маркетплейса доверчивого покупателя.

Таким образом, сам товар отменен, а деньги тут же выведены любым удобным для аферистов способом, и на карте “Озона” денег нет.

Вот таким нехитрым способом сами продавцы могут выступать в роли аферистов и красть у пользователей средства.

По сути, менеджеры маркетплейса уже в курсе того, какой номер телефона закреплен за каждой из карт владельцев и это не нужно уточнять. После такий “телефонных” вопросов следовало бы сразу же положить трубку, но пользователей подкупает то, что звонит менеджер известного всем сайта и действительно подтверждает совершенную пользователем покупку. Заподозрить что-либо — крайне сложно.

Таким образом пользователь всего за час может лишиться собственных денег, и остаться без заказа. Можно сделать вывод, что “Озон” не особо-то и заинтересован в проверке своих партнеров, потому мошенниками могут стать даже продавцы. Поэтому желательно осуществлять свои покупки, привязывать карты к карточкам магазина только в проверенных в магазинах с очень хорошей репутацией и положительными отзывами.

Ужесточение контроля в Ozon Банк

Почему аферисты перешли на “Озон Банк”. Ввиду того, что “КИВИ Банк” лишился лицензии в начале нынешнего года, аферистам пришлось искать альтернативу QIWI-кошельку. Поэтому в их поле зрения стал “Озон” и его аналоги.

Нельзя сказать, что активность жуликов в банке не отслеживается. Наоборот здесь выстроен сложный процесс, который выявляет с помощью инновационных технологий мошенников и осуществляет борьбу с фродом. Однако в “Озон Банке” аферисты всё чаще создают новые схемы воровства денег у пользователей, и безопасность банка постоянно работает над улучшением своей деятельности в борьбе с фродом.

У “Озон-кошельков” удобство в том, что стоит ограничение на вывод до 15000 руб. Для значительных сумм необходимо много кошельков, а невозможность вывода больших сумм и сложностей использования большого количества аккаунтов не совсем удобно для мошенников. Но а для малых сумм — вполне получается использовать данного рода кошельки.

Однако банк решился ужесточать контроль за электронными кошельками во избежание разного рода санкций в свой адрес, дабы не лишиться лицензии, как в варианте с QIWI.

Однако служба безопасности сообщает, что ситуация с мошенничеством даже после закрытия QIWI Банка не изменилась, и будет до той поры, пока все электронные системы не будут подчищены от лазеек по использованию личной информации клиентов.

Как кошельки Ozon используются для нелегальных p2p-операций

С того момента, как ЦБ РФ отозвал лицензию «Киви банк», начали все чаще отмечать продажи личных кабинетов Ozon Банка с максимальными статусами верификации, а также услуги прямого перевода денежных сумм со взломанных личных кабинетов на карты третьих лиц с последующим обналичиванием.

Сначала объявление начали появляться на Телеграм-каналах. Естественно основная часть публикуется в скрытых сетях или продается на черных рынках. Но большая часть информации собрана из открытых источников с возможностью мониторинга сообщений в группах и чатах, а также продвижения контента от аферюг посредством рекламного инструментария сайта.

Жулики предлагают базы аккаунтов реальных клиентов с возможностью привязки электронных карт к анонимному счету по SIM-карте сотового оператора. К примеру, цена кошелька Ozon Банка — 2599 рублей.

В феврале 2024 года обозначился высокий скачок продаж аккаунтов Ozon Банка, что вдвое больше, чем за предыдущий месяц, а уже с начала весны обозначилось снижение числа продаж и предложений по ним. К примеру, продавцы предлагают кошельки Ozon Банка как отличную замену Qiwi-кошельков. И у этих продавцов зачастую цена товара в разы ниже, чем подобный у конкурента.

Цена кошельков разнится от 500 до 10 000 рублей, исходя из их статуса: анонимный, базовый, расширенный, а также верификации, возможности блокировки аккаунта, а также данных, которые покупатель получает.

К примеру, черный рынок продает кошельки платёжных систем с верификацией, количество которых определяется спросом от населения.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ FXNgdx — типичный новодел, созданный по образу мошеннических сайтов с целью отъема средств у наивных и доверчивых трейдеров

Несмотря на постоянную борьбу системы безопасности с мошенниками и фродом, аферисты неустанно выдумывают все новые ловушки, потому улучшение системы и проверки безопасности с каждым разом ужесточаются. Более того Ozon взаимодействует с регуляторами и другими участниками рынка.

Ввиду того, что Qiwi-кошельки создавались сотрудниками банка, используя при этом данные реальных физлиц без их предварительного уведомления и осуществлялись по ним денежные операции, что служило своего рода высоким риском для граждан с последствиями, что привело к отзыву лицензии ЦБ РФ.

Как владельцам электронных кошельков себя обезопасить?

Начать необходимо с того, что Ozon — является площадкой, позволяющей совершать p2p-транзакции, где она же и является посредником.

Зачастую мошенники не стараются регистрировать личные кошельки, в основном воруют либо покупают готовые. Чтобы пользователю не лишиться кошелька, следует пользоваться двухфакторной аутентификации, о чём всегда говорят в службе безопасности, но почему-то большинство всегда игнорируют этот процесс.

Кстати, вход на Ozon, Wildberries, "Авито" осуществляется достаточно просто. Но проблема в том, что пользователи не проходят должным образом защиту аккаунта, дабы впоследствии себя обезопасить.

Потому, если пользователь заводит аккаунт на платформе поверхностный, с простым паролем и без защит, то вполне вероятно, ему скоро приделают ноги и поминай, как звали.

Кстати, нельзя не отметить, что на Wildberries и “Яндес.маркете” ситуация со взломами аккаунтов идентичная. Мошенники взламывают аккаунты продавцов, выкладывают на них карточки товаров, а связь ведут по “Вотсапп”, куда и скидывают реквизиты покупателю для оплаты, после чего исчезают. А селлер получает шквал негатива в свой адрес.

Либо это может быть ситуация с повторным взносом в 10 000 руб., который приходит на почту продавцу, либо “штраф” от площадки, либо поддельные сертификаты качества от селлеров на продукт, которые, собственно, всегда можно проверить.

Потому первое и единственное правило: защита вашего аккаунта! Не пренебрегайте ею.

Заключение

Ни в коем случае не ведитесь на все рассказы от менеджеров с маркетплейсов на предмет того, что необходимо подтвердить какие-то данные, которые и так должны быть известны менеджерам. Не переводите на карты физлиц деньги и не сообщайте данные карт третьим лицам. Всегда верифицируйте и защищайте свои аккаунты от взлома. И желательно, пользоваться проверенными магазинами с отличной репутацией.