Финансовые регуляторы: как написать жалобу?

6
clock-icon Время чтения 5 минут
arrow-back Поделиться

Содержание статьи

Финансовый рынок необходимо контролировать для соблюдения определенных нормативов. Это также помогает сохранить свободы всех участников рынка и защитить их от неправомерных действий или обмана. Именно для осуществления надзора за рынком создаются финансовые регуляторы.

При наличии такого регулятора у каждого участника финансового рынка есть возможность подать жалобу и обеспечить сохранность своих прав и свобод.

Финансовые регуляторы: как написать жалобу?

Что такое финансовый регулятор?

Финансовые регуляторы - это органы надзора, которые следят за деятельностью финансовых и инвестиционных организаций. Они могут быть государственными и частными. Например, к государственным регуляторам относится FINMA, а негосударственным - КРОУФР, ЦРФИН.

Регуляторы выдают лицензии на финансовые услуги, контролируют и регулируют обороты средств или ценных бумаг. Под их надзор попадают брокеры, биржи, банки, казино, платежные системы и т.д.

Важно отметить, что наличие финансового регулятора дает трейдерам возможность отстоять свои права в случае мошеннической деятельности. Если у брокера есть сертификат от регулятора, то трейдер может подать на него жалобу и получить финансовую компенсацию.

Функции финансового регулятора

Финансовые регуляторы имеют разные полномочия в зависимости от страны, однако их основные задачи сводятся к следующему:

  • контроль курсов внутренних валют к внешним
  • определение учетной ставки для коммерческих банков
  • эмиссия денежной массы
  • мониторинг уровня инфляции и разработка рекомендаций по ее снижению
  • выдача лицензий финансовым организациям
  • надзор за деятельностью всех финансовых игроков (фонды, биржи и т.д.)
  • профилактика и борьба с финансовыми преступлениями
  • защита прав всех участников финансовых организаций и т.д.

Финансовые регуляторы: как написать жалобу?

Наиболее влияющие финансовые регуляторы

Каждый финансовый регулятор имеет свою зону ответственности и придерживается установленных полномочий. Ниже рассмотрим наиболее известные примеры регуляторов из нескольких стран.

SEC, CFTC и NFA - финансовые регуляторы США

Три наиболее известных регуляторов в США - это SEC, CFTC и NFA (National Futures Association).

SEC (The United States Securities and Exchange Commission) осуществляет надзор за:

  • всеми фондовыми биржами США - NYSE, NASDAQ, СВОТ, СВОЕ, NYMEX, ICE, COMEX и др.
  • эмитентом ценных бумаг, акций, облигаций и др. значимых документов, в том числе чеками, сертификатами и т.д.
  • всеми финансовыми холдингами по управлению активами
  • всеми инвесторами и трейдерами

CFTC (Commodity Futures Trading Committee) контролирует все фьючерсные, валютные и товарные рынки.

NFA (National Futures Association) - не относящаяся к правительству фьючерсная ассоциация, которая находится под контролем CFTC и занимается такой деятельностью, как защита прав инвесторов и выдача лицензий брокерам (только США). Лицензированные брокеры от NFA - OANDA, FOREX.com, FXCM, Interactive Brokers и др.

Финансовые регуляторы: как написать жалобу?

Центральный банк России - финансовый регулятор РФ В России существует только один государственный регулятор - Центральный банк России. В его полномочия входит контроль над:

  • ценными бумагами Московской биржи MOEX
  • всеми эмитентами - Газпром, ЛУКОЙЛ, Роснефть, Сбербанк и т.д.
  • всеми финансовыми организациями и ПИФами
  • валютным рынком
  • выдачей и отзывом лицензий брокерам Форекс
IIROC - финансовый регулятор Канады

В Канаде действует некоммерческая саморегулируемая организация - IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada). IIROC контролирует работу Фондовой биржи Торонто (TMX), а также:

  • устанавливает нормативные и инвестиционные стандарты
  • имеет право на приостановку организаций или наложения на них штрафов
  • следит за фондовыми, долговыми рынками, инвестиционными дилерами
FSA - финансовый регулятор Великобритании

FSA - Financial Services Authority - независимый регулятор в Великобритании, который имеет влияние на платежные системы и банки, а также контролирует финансовых и инвестиционных консультантов, Лондонскую фондовую биржу (LSE) и ее акции, облигации, биржевые продукты и т.д.

Финансовые регуляторы: как написать жалобу?

BaFin - финансовый регулятор Германии

Финансовый рынок Германии регулируется государственным органом надзора BaFin. В его полномочия входит управление банками, страховыми компаниями, финансовыми фондами, биржами и т.д. Лицензию BaFin имеют брокеры EXNESS, GKFX, Orbex, ForexMart, Tickmill и др.

FINMA - финансовый регулятор Швейцарии

FINMA - государственный регулятор Швейцарии, который полностью независим от других федеральных структур. Он следит за работой банков, финансовых компаний, бирж и т.д. А также выдает или отзывает лицензии. Например, Dukascopy Bank SA имеет лицензию от FINMA.

Финансовые регуляторы: как написать жалобу?

JSDA - финансовый регулятор Японии

JSDA (Japan Securities Dealers Association) - орган надзора в Японии, в обязанности которого входит контроль и регулирование внебиржевых операций с акциями и облигациями, операций с иностранными ценными бумагами, а также:

  • ведение деятельности по привлечению инвестиций
  • решение споров
  • внедрение единых стандартов и норм
  • выдача лицензий

Лицензию от JSDA имеет Dukascopy Bank SA, Saxo Bank.

CSRC - финансовый регулятор Китая

China Securities Regulatory Commission, CSRC - комиссия по регулированию ценных бумаг Китая (кроме Гонконга). Орган надзора является частью Государственного Совета КНР. Этот регулятор несет ответственность за листинг и инвестиционные фонды, а также следит за всеми операциями, которые связаны с ценными бумагами, и контролирует Шанхайский и Шэньчжэньский фондовые биржи.

FSC - финансовый регулятор Кореи

Финансовым регулятором в Южной Кореи выступает государственный финансовый орган FSC (Korea's Financial Services Commission). В его зону контроля входят банки, финансовые организации и компании. FSC также регулирует биржи, страховой сектор, рынок ценных бумаг.

Регулятор влияет на эмитенты кредитных карт и выполняет надзор за рынком капитала и бухгалтерским учетом.

Как написать жалобу в финансовый регулятор?

Финансовые регуляторы имеют власть над биржами и фондами. Если у таких организаций есть лицензии от регуляторов, значит трейдер имеет полное право рассчитывать на соблюдение норм с обеих сторон.

Чаще всего к регуляторам обращаются пользователи, которые столкнулись с проблемой вывода средств с площадки. А именно:

  • права трейдера нарушаются - блокируют аккаунт
  • служба поддержки не идет на контакт и игнорирует проблему клиента
  • есть подозрения, что компания на стадии банкротства

ВАЖНО! Перед подачей жалобы в финансовый регулятор, клиент должен самостоятельно попытаться решить проблему, обратившись в службу поддержки. Если компания не идет навстречу, необходимо писать жалобу.

Также рекомендуется фиксировать и сохранять все обращения в компанию - это послужит доказательством при рассмотрении дела клиента.

Порядок подачи жалобы для каждого регулятора разный. Однако есть общие правила, которые помогут составить качественное обращение:

  1. Четко определитесь с тем, какой результат вы хотите получить - обязательно уточните это

  2. Излагайте суть вашей проблемы последовательно, указывая даты, имена и детали

  3. Заполните информацию о финансовой компании - официальное название, ИНН, юридический адрес, номер лицензии и все, что указано в договоре

  4. Обязательно прикрепите копии переписок с компанией и других документов, которые подтверждают обоснования жалобы

  5. Если жалоба будет подаваться на бумаге, ее необходимо заверить

Обычно процесс подачи заявления достаточно простой, однако каждый регулятор отличается своими нюансами. Чтобы жалоба действительно была рассмотрена, а результат не заставил себя ждать, лучше обратиться к профессиональным консультантам.

Финансовые регуляторы: как написать жалобу?

Почему важно писать жалобы на брокеров в финансовые регуляторы?

Когда дело касается брокеров, то решение проблем в судебном порядке чаще всего не приносит результатов. Это связано с тем, что законодательные нормы не имеют юридического влияния на подобные финансовые организации. Именно поэтому и существуют регуляторы, которые могут принять меры по решению споров.

Даже если недобросовестной компании удастся обойти и этот орган надзора, жалобы помогут обратить внимание регулятора на проблему. Чем больше будет жалоб, тем большая вероятность того, что у брокера отберут лицензию, а клиентам компенсируют потери.

В любом случае не стоит опускать руки. Если у клиента есть все доказательства того, что его права нарушают - нужно действовать. А для эффективного решения проблемы можно воспользоваться услугами консультантов, которые точно знают, как добиться ответа от регулятора и вернуть средства от недобросовестного брокера.

0 Полезная была статья? 0
Написать комментарий
Комментариев пока нет