Как начинающие, так и опытные инвесторы регулярно сталкиваются с финансовыми мошенниками, которые постоянно адаптируют и усложняют свои сценарии. В качестве приманки используются популярные инвестиционные направления — криптовалюты, акции нефтегазовых корпораций, золотодобывающих компаний и другие «трендовые» активы.
Чарджбэк для возврата средств на карту
В последние месяцы пользователи все чаще сообщают о новом приеме лжеброкеров — требовании привлечь ремитента, то есть доверенное лицо, без которого якобы невозможно вывести деньги с брокерского счета. Разбираем, в чем суть этой схемы, как она работает на практике и почему подобные требования являются прямым признаком мошенничества.
Общее описание схемы с ремитентом
Согласно жалобам пользователей и данным из открытых источников, лжеброкеры активно используют сценарий, при котором вывод средств намеренно блокируется. Это делается не случайно: когда клиент начинает сомневаться и запрашивает вывод денег, мошенники переходят к следующей стадии обмана.
В ход идут вымышленные комиссии, превентивные налоги, страховые платежи и иные сборы. Даже после их оплаты клиент не получает деньги. Далее появляется новый аргумент — якобы высокий уровень кредитной нагрузки, проблемы с банковской историей или отсутствие ранее оформленных займов.
Для «решения» этой проблемы брокер предлагает привлечь ремитента — человека, на которого можно временно оформить транзакцию. На практике это не решение, а способ вовлечь в схему третьих лиц и увеличить сумму хищений.
Зачем лжеброкеры требуют найти ремитента
Для мошенников требование ремитента выполняет сразу несколько задач. Во-первых, это дополнительный барьер, который усложняет путь клиента к осознанию обмана. Во-вторых, это возможность получить новые переводы денег.
Аферисты нередко ссылаются на реальные нормативные акты, связанные с кредитной нагрузкой, проверками банков и действиями регуляторов. Центральные банки действительно ужесточают контроль за финансовыми операциями, и мошенники умело используют эти факты, придавая своей легенде правдоподобие.
Пользователям сообщают, что без ремитента средства будут заморожены, а сам вывод может привести к блокировке счета. Таким образом создается давление и ощущение срочности.
Как запускается схема с ремитентом
После согласия клиента привлечь третье лицо мошенники переходят к следующему этапу. Им объясняют, что для вывода средств необходимо «синхронизировать» банковские реквизиты с брокерским счетом инвестора. Под этим предлогом доверенному лицу предлагают внести определённую сумму, обычно около половины запрашиваемой суммы на вывод. Этот взнос называют зеркальной транзакцией, подтверждением маршрутизации платежа или технической проверкой.
Важно понимать, что ни один легальный брокер не использует такие механизмы. Эти схемы применяются исключительно мошенниками и характерны для фейковых криптообменников и псевдоинвестиционных платформ. В реальности, все легитимные брокеры позволяют вывести средства без дополнительных «технических» транзакций или внесения денежных средств для «синхронизации». Любые требования внести деньги для подтверждения вывода — это классический признак мошенничества.
Кто такой ремитент и нужен ли он на самом деле
Строгих требований к ремитенту лжеброкеры обычно не предъявляют. Достаточно, чтобы клиент доверял этому человеку. Часто упоминаются формальные критерии:
- отсутствие просроченных кредитов, штрафов или алиментных обязательств;
- возраст от 18–25 лет.
После «одобрения» кандидатуры ремитента его данные привязывают к брокерскому счету инвестора. Клиенту обещают, что именно на карту ремитента поступят средства. Однако на практике после внесения денег связь с брокером либо прекращается, либо появляются новые требования оплатить дополнительные сборы.
В реальной финансовой практике ремитент для вывода средств не нужен. Брокеры перечисляют деньги исключительно владельцу счета и тем же способом, которым был пополнен депозит. Любые требования привлечь третьих лиц — признак мошенничества.
Гибридная схема: вовлечение родственников и друзей
Анализ нескольких обращений показывает, что мошенники объединяют сразу несколько сценариев в одну гибридную модель. Это позволяет увеличить доверие и объем похищенных средств.
Общая схема выглядит следующим образом:
- Пользователю предлагают инвестировать в акции или криптовалюту, обещая стабильный доход. Обычно используют профессионально выглядящие презентации, имитирующие легальные платформы, чтобы создать у клиента ощущение надежности и перспективности вложений.
- Клиент вносит депозит и наблюдает «рост» прибыли. Мошенники искусственно создают иллюзию успешных инвестиций, иногда позволяя вывести небольшие суммы, чтобы укрепить доверие и убедить, что платформа реальна и прибыль легальна.
- После этого клиента убеждают увеличить вложения. Обычно используют психологические давления и обещания о быстром росте капитала. Также часто предлагают взять кредит или заемные средства для увеличения суммы инвестиций, что увеличивает потенциальный ущерб.
- При запросе на вывод средств мошенники начинают требовать оплату вымышленных комиссий, кодов или платежных поручений. Создаётся иллюзия необходимости дополнительных транзакций для «подтверждения» операции, что на самом деле является способом похищения денег.
- Затем заявляется, что транзакция отклонена банком или системой, и нужно привлечь ремитента — родственника или близкого друга. Это создаёт видимость законных препятствий и необходимости дополнительных действий.
- В роли ремитента чаще всего выступает знакомый или родственник, которого мошенники убеждают внести деньги для «синхронизации» счетов или подтверждения транзакций. В некоторых случаях доверенному лицу также предлагают оплатить комиссии или внести средства для «помощи» в выводе.
- В результате мошенники похищают деньги не только у инвестора, но и у его окружения, вовлекая в схему друзей и родственников. Это увеличивает общий ущерб и позволяет мошенникам собрать значительно больше средств, чем при классическом одностороннем обмане.
Компания отказывает в выводе средств?
Такая комбинированная схема делает мошенничество более сложным для выявления и профилактики, так как она включает в себя несколько этапов и участников.
Кто чаще всего становится жертвой
По сообщениям пользователей и данным из информационных публикаций, чаще всего жертвами становятся начинающие инвесторы, плохо разбирающиеся в особенностях финансовых рынков. Однако в схему вовлекают и людей старшего возраста, которые доверяют процесс своим родственникам.
Мошенники действуют уверенно, используют профессиональную лексику, создают ощущение контроля и заботы. Под психологическим давлением люди соглашаются на рискованные действия, включая оформление кредитов и привлечение сразу нескольких ремитентов. Примеры псевдоброкеров
Такие проекты маскируются под лицензированные и авторитетные компании, используют фальшивую документацию и поддельные отзывы, чтобы создать эффект легальности.
Верификационные процедуры, вроде подтверждения личности или депозита, часто выглядят правдоподобно и вызывают доверие.
Образы клон-сайтов часто создаются быстро и меняют свои домены или интерфейсы, чтобы избежать блокировок.
В некоторых случаях мошенники используют фишинговые страницы, чтобы похитить данные клиентов и вывести деньги. Это делает работу по выявлению и блокировке таких схем крайне сложной.
Заключение
Схема с обязательным привлечением ремитента — это один из наиболее характерных признаков лжеброкеров. Ни комиссии, ни зеркальные транзакции, ни участие третьих лиц не требуются для вывода средств у легальных компаний. Внимательная проверка информации, изучение отзывов и экспертных разборов помогает избежать серьезных финансовых потерь.
Поделитесь этой статьей в социальных сетях — возможно, именно она убережет кого-то от необдуманного шага и участия в мошеннической схеме.
