В последнее время случаи мошенничества на финансовых рынках стали происходить все чаще, из-за чего многие трейдеры теряют свои накопления, доверяя нечестным брокерам. Сегодня стоит обсудить важную и непростую тему: как вернуть деньги от брокера, если получилось столкнуться с подобной ситуацией.

Но прежде чем перейти к основному вопросу, важно понять, кто такие недобросовестные брокеры.

Кто такие лжеброкеры?

Недобросовестные брокеры или лжеброкеры — это мошенники, выдающие себя за законных участников финансового рынка. Они обманывают клиентов, завлекая обещаниями быстрого заработка и гарантированной прибылью, но на самом деле просто присваивают их средства.

Основные признаки, по которым можно распознать мошенников под видом брокеров:

• Нет лицензии от контролирующего органа. Законные брокеры всегда зарегистрированы и имеют официальное разрешение от ЦБ РФ или это могут быть другие финансовые регуляторы той или иной страны. Если посредник не может подтвердить свою деятельность соответствующими документами, это первый тревожный знак.
• Нереалистичные обещания. Если брокер уверяет в гарантированной высокой прибыли без каких-либо рисков и за короткие сроки, скорее всего, перед пользователем типичный мошенник. В инвестиционной сфере всегда существуют риски, и добросовестные компании честно об этом информируют.
• Навязывание решений и спешка. Брокеры-мошенники часто подталкивают начинающих инвесторов к быстрому принятию решения, не давая времени на его обдумывание. Надежные компании не оказывают такого давления.
• Проблемы с выводом денег. Если при попытке снять даже небольшую сумму возникают сложности, это явный сигнал о том, что пользователь столкнулся с мошенниками.
• Непрозрачные условия. Надежные брокеры открыто предоставляют информацию о своей работе и правилах сотрудничества. Если детали скрываются или изложены нечетко, стоит задуматься о надежности компании.

Разобравшись в том, как определить мошенника от добросовестного брокера, можно понять, с кем осуществляется у клиента взаимодействие.

Но что делать, если ему удалось попасть на лжеброкера и немалая сумма средств уже перекочевала на брокерский счет псевдопосредника?

Как понять, что перевели деньги брокеру мошеннику

Есть основные понятия того, что пользователь переслал деньги мошеннику. Конечно, не все сразу могут определить, кто перед ним: мошенник или добросовестный посредник. Однако, зная эти основные правила, можно быстро сориентироваться в том, чтобы начать действия по выводу средств обратно.

Итак:

1. Негативные отзывы. Это база, наверное, обманутые клиенты сразу же бьют во все колокола, сообщая, что попались на развод. Потому уже повод заволноваться и обратиться к специалистам за помощью.
2. Отсутствие лицензий (в частности от ЦБ РФ для граждан России) и дополнительных документов регуляции при проверке документации.
3. Недавно зарегистрированный домен при наличии дорожной карты, которая сообщает значительный опыт компании и говорит о многомиллионных ежедневных оборотах и большому числу зарегистрированных трейдеров.
4. Предлагают онлайн-обучение через удаленный доступ через программу АниДеск и ТаймВивер, позволяющую мошенникам быстро завладеть всеми ключами и паролями банковских карт клиентов и пользоваться ими от его лица. То есть снимать все деньги с карт и счетов.
5. При попытке вывода средств начинает выставлять бесконечные счета за дополнительные услуги банка, двойные конвертации, страховки, налоги и прочее.
6. Постоянно говорит, что трейдеру необходимо пополняться и подталкивает его к кредитам, ведь впереди стоящая сделка.
7. Эксперт или его помощник навязывают схему с бенефициаром, человеком, который сможет взять на себя ответственность оформления кредита, либо для вывода средств, так как кредитная история клиента или отрицательный баланс не позволяет ему получить деньги, а только лишь через доверенное лицо. Суть последнего варианта заключается не просто зарегистрироваться от лица клиента и добавить субаккаунт, но и пополнить его на сумму большую, чем сумма вывода. детальнее в следующем пункте.
8. Невозможность вывода средств через кредитное плечо. Необходимо для вывода оплатить сумму, которая будет отвечать количеству средств при действующем кредитном плече 1:10 или 1:100.
9. При выводе средств мошенники требуют налоговый ключ. Такого априори не существует, но лжеброкеры разводят этим ключом трейдеров, говоря о том, что без него вывод невозможен. Но где его взять, никто не знает. Потому что его нигде и нет. После чего лохотрон сожалеет о том, что им удалось завести в заблуждение пользователя и предлагает снова регистрироваться на площадке, вносить средства и разгонять депозит.

Это лишь малая толика того, что могут придумать мошенники, но именно эти схемы развода нынче являются базой. Также мошенники звонят от имени регуляторов и налоговых. Но нужно знать, что делать в случае выявления лохотрона и как вернуть деньги от брокера-мошенника.

Первые шаги для вывода от брокера

Конечно, паниковать не стоит. Если не оттягивать действия по выводу средств во времени, можно спокойно все вернуть. Однако, следует понимать, что:

1. если пострадавшие понимают, что угодили в лапы к мошенникам, а деньги уже на балансе у лохотронщиков, то как минимум перестать с ними взаимодействовать и вестись на их обещания;
2. перестать переводить им средства, даже если они настаивают, говорят, что у них регламент, ссылаются на срочную уплату налогов, страховок и прочее — ничего не переводить и не оплачивать;
3. заблокировать банковскую карту, с которой совершались транзакции;
4. самостоятельно собрать, не вызывая подозрения, все данные по брокеру, скрины переписок, адрес регистрации, лицензии, если есть, сумму средств — сколько денег было трейдером переведено на баланс жуликам;
5. понять, куда были переведены деньги: карта подставного лица — дропов, или криптовалютная транзакция. Все данные необходимо зафиксировать, адреса, имена и прочее;
6. также собрать свои выписки из банка по транзакциям;
7. собрать все ссылки от брокера, Телеграм-каналы, мессенджеры, по которым осуществляется связь;
8. собрать все дополнительные доказательства мошенничества, отзывы, если есть в интернете, статьи любого содержания, так как для лохотронов часто заказывают обзорные статьи, кто их рекламирует, чтобы выявить больший круг мошенников и так далее.

Ну а если так получилось, что брокер вас уже заблокировал, в таком случае необходимо собрать информацию ту, которая имеется в наличии: переписки, выписки по счёту из банка и все те доказательства наличия мошенничества, которые возможно предоставить.

Куда обращаться, если обманул брокер

После сбора информации о лохотроне, нужно понимать, куда с этим добром идти, чтобы наверняка. Сразу хочется сказать, если так получилось, что лохотрон пользователя заблокировал, есть большая вероятность, что мошенники под видом юристов сами через неделю на него выйдут, предлагая помощь.

• Конечно же, с этим всем зачастую идут писать заявление в полицию, мол украли деньги.
• Также можно подать в киберполицию на данный лохотрон заявление.
• Обратиться в Центробанк с заявлением о мошенничестве. Если у брокера имеется реальная лицензия от ЦБ РФ, регулятор сможет помочь трейдеру и вернуть средства, но если нет, добавит лохотрон в черный список.
• В идеале же, конечно, обратиться к специалистам за помощью — в юридическую организацию, которая поможет запустить процесс принудительного возврата средств от недобросовестного брокера.

Способы возврата средств от мошенников

Существуют законные методы возврата средств от лжеброкера. Вот основные из них:

• Чарджбэк (отмена платежа). Это процедура аннулирования транзакции, произведенной по банковской карте. Если пользователь перечислил деньги мошеннику с карты, можно попытаться вернуть их через банк-эмитент. Однако, сделать это нужно в течение 45 дней,
• Судебное разбирательство. Жертвы аферистов имеют право подать иск против компании-мошенника. Хотя процесс может занять время, при наличии убедительных доказательств он может дать положительный результат.
• Международный арбитраж. Если брокер зарегистрирован за границей, возможно обращение в международные судебные инстанции. Это сложная и длительная процедура, но в ряде случаев она бывает успешной.
• Коллективный иск. Объединение с другими пострадавшими и подача группового иска повышает шансы на возврат денег, а также позволяет разделить расходы на судебные издержки.
• Юридическая помощь от специализированных компаний. Существуют организации, профессионально занимающиеся возвратом средств от мошенников. Они обладают опытом и знаниями, необходимыми для эффективного решения проблемы.

Как происходит возврат средств по чарджбэк

Основные шаги, необходимые для успешного возврата денег от брокера:

• Сбор подтверждающей документации, систематизация фактов и документов.
• Консультация с юристами и анализ ситуации.
• Подготовка официальных обращений в банковские структуры и криптобиржи, отслеживание платежных операций.
• Подача обращения в банк для уточнения состояния брокерского счета.
• Направление финансовой претензии владельцу счета.
• Подача документов на рассмотрение финансовому регулятору.
• Получение официального ответа от финансового органа надзора.
• Организация возврата средств (оплата услуг, как открытие транзитного счета, налогов).
• Перевод денег клиенту через безопасный банковский канал.

Процедура включает множество этапов и требует дополнительных расходов, но при правильном подходе можно добиться 100% результата, что подтверждается реальной практикой.

Самостоятельно вернуть деньги от брокера

Хотя в интернете можно найти множество советов о том, как самостоятельно вернуть деньги от брокера-мошенника, на практике такие попытки часто оказываются безрезультатными из-за:

• Нежелания банков в подобном взаимодействии.
• Ошибок в оформлении документов.
• Задержек в случае отказа банка.

В результате добиться возврата денег своими силами крайне сложно, и справляются с этим единицы. Но, если вас донимает вопрос, как вернуть деньги от брокера-мошенника самому и реально ли это — данное право никто не отменял. Итак:

• Если брокер не выплачивает деньги, необходимо на начальных этапах попробовать с ним договориться. Если брокер не реагирует на урегулирование вопроса, следует перейти к действиям:
• Подготовить документы для обращения в банк: различные аргументы, почему пользователь хочет вернуть средства и что является причиной. Причина — доказательная база переписки, транзакции, звонки.
• Подать заявление в свой банк-эмитент. Подается в свободной форме с заполнением заявления о спорной транзакции.
• Взаимодействие непосредственное между банками без участника, инициировавшего процесс возврата.
• В случае отказа со стороны банка, подать повторное заявление на рассмотрение дела (арбитраж МПС).
• Обратиться в судебный орган. Только при отсутствии возможности доказательства своей правоты через механизм чарджбэка.

Компании/юристы по возврату

Немаловажным фактором в выборе финансовой организации является юридическая компания, помогающая возвращать средства через услугу чарджбэка без предоплаты.

Компанию, которая действительно ведет деятельность и не скрывает от клиентов важную информацию, можно определить по следующим признакам:

• Уставной капитал составляет не менее 10 млн руб.
• На официальном сайте представлены тарифы с подробным описанием предоставления услуг.
• Дата регистрации сайта, указанный стаж работы и данные в реестрах совпадают.
• В договоре прописаны все условия, включая гарантии возврата дополнительных расходов в случае неудачи.
• Клиенту предоставляются все необходимые документы, включая лицензии специалистов.
• Контактные данные юристов указаны на сайте, и они реальные специалисты присутствуют в сети, ведут блоги или социальные сети.
• Клиенту сразу сообщают о возможных дополнительных расходах, озвучивая, сколько стоит та или иная услуга.

Перед заключением договора необходимо самостоятельно проверить все предоставленные фирмой данные, чтобы убедиться в их достоверности.

Важно учитывать, что если сотрудничество планируется с иностранной компанией, договор должен быть составлен на русском и английском языках — только в этом случае он будет иметь юридическую силу.

Если контора обещает вернуть деньги от брокера за 1–2 дня, таким «экспертам» лучше сразу отказать, так как процесс по выводу иногда занимает более месяца.

Заключение

Возврат средств от брокера — задача сложная, но вполне выполнимая. Важно действовать оперативно, грамотно и не терять надежды. Не стоит забывать, что можно решить вопрос не в одиночку, а с помощью экспертов, готовых поддержать клиента в процессе возврата денег.