Героем сегодняшнего обзора является финансовый посредник Topfin, который представляет себя как одного из лидеров в мировой брокерской сфере, заявляя о предоставлении современного торгового функционала и профессиональной аналитической поддержки.
Согласно информации сайта, брокер предлагает высококлассный трейдинг на своем современном терминале, акцентирует внимание на образовательной академии и материалах, инновационных инструментах для торговли и прочее. Однако на просторах интернета все чаще начали появляться негативные отзывы от клиентов на предмет того, что компания деньги не выплачивает. Потому необходимо осуществить проверку компании Topfin, чтобы понять, можно ли ей доверять.
Проверка информации о Topfin Holding SA
Брокерская организация Topfin Holding SA заявляет о своём стремлении создавать максимально комфортные и выгодные условия для каждого пользователя, обещая полную безопасность и надежность средств и данных трейдеров на своей платформе. Причем данные заявления брокер подкрепляет регулируемой деятельностью, на территории, где компания зарегистрирована — Люксембург.
Чарджбэк для возврата средств на карту
Однако официальных документов лицензирования от государственного органа Люксембурка (CSSF) найти не удалось. Потому реальное наличие лицензии у брокера стоит проверить на официальном сайте госрегулятора. Как оказалось, интересующей нас организации Topfin в списках лицензиатов найти финансового органа не удалось. А это уже ставит под сомнение легитимность брокера.
Также необходимо также осуществить проверку на сайте регулятора Великобритании, так как основная денежная единица на сайте — британский фунт. Однако, как выяснилось, интересующего нас посредника на сайте государственного регулятора FCA также найти не удалось.
Помимо этого следует проверить, есть ли у брокера лицензия центробанка РФ. Связанное это с тем, что негативные отзывы о невыплатах все чаще стали появляться в интернете от русскоязычных трейдеров. Да и хвалебные обзоры о компании Topfin также представлены на русском языке, что является явным признаком того, что брокер ориентирован на русскоязычного пользователя. В ходе проведения проверки выяснилось, что Центробанк РФ занес компанию в черный список брокеров с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг от 18.03.2025.
А это говорит о том, что перед пользователями брокер-мошенник, который выдает себя за лицензированного брокера. Потому и не удивительно, что трейдеры жалуются невыплатам. Следовательно, сотрудничество с данным посредником не рекомендуется.
Дополнительные признаки обмана Topfin
Если рассматривать торговые условия компании, то на площадке не указаны спреды и свопы, трейдинг с минимальным и максимальным кредитным плечом. Несколько странно, что брокер, находящийся в Люксембурге, основной валютой сайта выбрал британский фунт. Тем более офиса брокера в Великобритании нет. Тем не менее условия трейдинга по указанным торговым счетам не особо раскрыты.
Регистрация компании заявлена, как 31-33 Rue Sainte-Zithe l-2763 Luxembourg. По данной локации на карте действительно есть некое здание, возможно Бизнес-Центр, где можно наблюдать сосредоточение нескольких офисов, которые успели сделать геометку на картах. Что не сказать о герое нашего обзора.
По данному адресу компании Topfin найти не удалось. Однако брокер заявляет о себе как о посреднике с большим опытом, где пользователям предлагают не только услуги трейдинга, но и обучения. Следовательно, офис должен быть. Но его нет. Можно было бы сослаться на плохую работу рекламного отдела. Физически данную организацию проверить не представляется возможным. Потому данную локацию ставим под сомнение.
Изучая информацию на сайте, о нестыковках информации на сайте Topfin Holding SA с датой запуска проекта, необходимо также прибегнуть к проверке регистрации доменного имени сайта или торгового терминала, что позволит понять для себя, когда брокер начал свою работу.
Компания заявляет о себе как о ведущем мировом брокере с 15-летним опытом и широкими аналитическими возможностями. Однако на главной странице указана дата основания — 2018 год, что явно противоречит заявленному стажу. Подобные расхождения ставят под сомнение достоверность других сведений на сайте и вызывают недоверие к компании в целом. При этом на платформе не удалось отыскать официального документа регистрации финансового посредника Topfin Holding SA.
В управлении брокера два адреса:
- topfinhold.com;
- webtrader.topfinhold.trade.
Как показала проверка на сайте регистрации доменных имен на whois, topfinhold.com был зарегистрирован 2025-03-04. А это говорит о том, что компания — новодел. И ни о каких 7 или 15 годах опыта на финансовой арене, о чем говорится в презентации, речи идти не может. Информация фикция. Из чего понятно, почему у компании нет лицензии и не подтвержден адрес официальной регистрации.
Схема развода topfinhold.com
Как выяснилось, пользователи имеют дело с мошеннической организацией, которая замаскирована под известного форекс-брокера, предлагая инвестиционную платформу TopFinHold.com, действующую по типичной схеме финансового развода.
На первом этапе на Topfin создается иллюзия профессионального сервиса: пользователю предоставляют персонального аналитика, который активно консультирует, рассказывает о выгодных инвестициях и подталкивает к вложениям. Особый акцент делается на якобы закрытых, инсайдерских сделках, участие в которых сулит крупную прибыль.
Для усиления доверия клиенту могут позволить вывести небольшую сумму — это делается намеренно, чтобы создать впечатление реальной работы платформы и честности проекта. После этого жертва становится более уверенной и готова вложить больше.
Не дайте мошенникам присвоить свои деньги!
На следующем этапе появляется предложение взять кредит — его обосновывают срочной и сверхвыгодной инвестиционной возможностью. Пользователя подталкивают к решению быстро, не давая времени на раздумья, и обещают, что доход перекроет любые риски.
Как только кредит оформлен или деньги внесены, вывод средств становится невозможным. Платформа начинает ссылаться на внутренние проверки, участие финансового регулятора или необходимость полностью закрыть кредит перед тем, как разблокировать счет. Это становится поводом для новых требований — внести дополнительные средства: сначала полную сумму долга, потом половину, затем хотя бы часть. Таким образом, клиента втягивают в бесконечный цикл платежей.
В довершение всего, на сайте может быть размещена информация о наличии лицензии, но при проверке выясняется, что он не имеет никакого отношения к TopFinHold. Всё это указывает на хорошо отлаженный финансовый обман. Кроме того, лохотронщики активно оставляют о себе положительные отзывы на просторах интернета, пишут хвалебные обзоры, тем самым, заводя намеренно пользователей в ловушку. Так сказать отбеливают запятнанное имя столь успешной компании. Даже указывают иные доменные имена, как topfhsa.com, где представлены все тот же клонированный сайт. И тоже был создан 2025-03-27.
По итогам клиенты теряют все вложенные средства, не получая никакой прибыли. Мошенники грамотно манипулируют эмоциями и информацией, работают вежливо и профессионально.
Отзывы о topfinhold.com
Многие пользователи жалуются, что вывести средства с платформы Topfin невозможно. После подачи запроса на вывод аккаунты часто блокируются без объяснения причин. Клиенты сообщают, что служба поддержки либо полностью игнорирует обращения, либо высылает стандартные отписки, затягивая процесс.
В некоторых случаях представители компании требуют предварительно оплатить внезапные комиссии, о которых изначально речи не велось, либо же оплату страховок или налогов, или другие вымышленные сборы, обещая, что это якобы последний шаг перед выводом. Однако даже после внесения этих платежей деньги так и не возвращаются, а связь с клиентом обрывается.
В итоге все отзывы на просторах интернета сводятся к тому, что компания «Топфин Холдинг СА» лохотрон и верить ей ни в коем случае нельзя.
Заключение о Topfin Holding SA
Исходя из проверенной по данному брокеру информации, можно с уверенностью сказать, что перед пользователями типичный лохотрон. На сайте абсолютная недостоверность информации, а большое количество жалоб от пользователей по понятным причинам возникают не на пустом месте. Брокер — новодел. Пользователям намеренно блокируются аккаунты и вывод средств без объяснения причин. Потому взаимодействие с Topfin Holding SA чне рекомендуется.
