Изрядная доля брокеров и инвестиционных проектов основным фронтом своей работы сделала интернет. Несмотря на казалось бы равные условия с законодательными требованиями и подходам к потенциальным клиентам, разница между финансовыми проектами может оказаться весьма существенной.

Критические различия регулируемых и нелегальных финансовых проектов «Вся Правда» постоянно разъясняет на своем портале. Продолжаем это делать и в еженедельных обзорах.

Обратите внимание: наш еженедельный ресерч предназначен для фиксации фактов активной проявленности брокеров и инвестиционных платформ в течение конкретной недели. В рамках мониторинга у нас нет цели глубокого разбора деятельности представленных компаний, а также анализа юридических данных, документации и правового статуса. Поэтому призываем не считать данные ресерч ни перечнем однозначно негативных проектов, ни инвестиционной рекомендацией.

Каким образом биржи, хайпы и брокеры искали клиентов на границе сентября и октября?

Ключевыми каналами распространения в интернете выступили:

• каналы в ТГ,
• тематические комюнити в соцсектях,
• лендинги с формой регистрации и заявок,
• стремление попасть в поисковые выдачи,
• холодные рассылки.

Несмотря на переход ключевой активности финансовых услуг в интернет, старые добрые обзвоны также сохраняют свою актуальность. Причем телефоны могут собирать через формы, которые пользователи заполнили для получения каких-либо учебных материалов, прохождения бесплатных профессиональных текстов и т.д.

О реферальных программах стоит сказать отдельно. С одной стороны, их используют в том числе лицензированные брокеры. С другой, самые многоярусные и активные системы МЛМ характерны для проектов, в которых вместо реальной инвестиционной деятельности приток средств обеспечивают взносы новых участников. Прочитать подробнее о жизненном цикле пирамидальных структур и их признаках можно в отдельном материале.

Как инвестиционные площадки, биржи и брокеры стимулируют пополнить число их клиентов?

1. Присылают предложения, выгода которых ограничена по времени. Здесь важно отличать здоровые маркетинговые акции реальных инвестпроектов от попыток недобросовестных поставщиков услуг срочно привлечь депозиты, пообещав все что угодно. Стоит помнить, что акции могут быть щедрее обычных предложений, но не в несколько раз. Если предложение слишком хорошо для того, чтобы оказаться достоверным — это повод остановиться и изучить сведения о компании, а не срочно отсылать деньги.
2. Показывают потенциальную доходность. Если речь именно о потенциальной прибыли, с законодательно предписанным акцентом на риске потери капитала — это нормальная практика. Если же компания пишет о гарантированном доходе от инвестиций, да еще и в крупном объеме, в разы превышающем ставки по банковским вкладам — это повод насторожиться.
3. Обещают максимальную простоту регистрации и трейдинга. Практически полное отсутствие верификации нарушает требования антиотмывочного законодательства и является однозначным «красным флагом». К торговой платформе тоже вопросы. Хороший признак, если брокер наряду с собственной разработкой предлагает общеизвестный терминал. Куда хуже, если посредник предлагает работать исключительно через ПО его собственной разработки, которое широкой известности и истории применения не имеет, не говоря уже о независимой сертификации. Если сама торговая платформа скрыта из свободного доступа и ознакомиться с ней можно только после регистрации, получив ссылку или установочный файл в личку — должны применяться правила для ПО из неизвестного источника. то есть не скачивать, не запускать, не выдавать софту никаких разрешений.

Брокеры

Инвестпроекты

Криптообменники

Криптобиржи

Проекты в Телеграме

Перед началом работы с брокером или биржей: что стоит проверить

Прежде чем вносить средства на торговый счет, не лишним будет потратить время на сбор информации о компании. Это не застрахует от вероятности рыночный убытков при легальном трейдинге, но поможет распознать признаки, которые часто сопутствуют проектам без надлежащего регулирования.

Юридический статус и лицензии

Поищите на сайте данные о компании: как она называется, где зарегистрирована, какой у нее юридический адрес. Если деятельность подлежит лицензированию, уточните, есть ли разрешение и кто его выдал. Проверьте эту информацию в официальных реестрах регуляторов.

Условия работы

Изучите договор и правила: какие комиссии взимаются, как происходит пополнение и вывод, сколько времени занимает обработка заявок, есть ли ограничения и за что могут заблокировать аккаунт.

Куда уходят инвестиции

Перед переводом выясните, на кого оформлены платежные реквизиты. Если это сторонняя компания, не совпадающая с поставщиком услуг, стоит выяснить: а как, собственно, она связана с начальным сервисом и почему использует его данные? Если же кошелек принадлежит частному лицу — о легальных финансовых услугах не может быть и речи.

Обратная связь

Найдите на заявленном финпосредником официальном сайте контакты поддержки. Свяжитесь с ней до отправки денег и задайте интересующие вопросы. Невнятные ответы либо полное их отсутствие относятся к однозначно плохим признакам.

Что делать, если брокер или инвестиционная платформа не выводит деньги?

Это самый главный негативный признак, понимание которого, к сожалению, наступает уже после отправки денег и безуспешных попыток их вывести.

Что делать в таком случае? Прекратить любые финансовые вливания, даже если представители финкомпании уверяют, что после очередного платежа проблема будет решена и вывод денег разблокируется.

Тем временем требуется сохранить все возможные доказательства финансовых взаимоотношений с брокером и оплаты его услуг. Пригодятся и чеки об отправке депозитов любыми методами, и скрины с перепиской с менеджерами, и копии личного кабинета.

Как вернуть деньги от брокера?

Судебный путь очень долгий и успеха не гарантирует. Неизвестно, хватит ли у установленных организаторов имущества для удовлетворения финансовых претензий всех, подавших заявление.

Чарджбэк — международный финансовый регламент, предназначенный для оспаривания транзакции и ее возврата отправителю. Запустить chargeback реально, если финпосредник оказал не те услуги. которые предлагал в начале сотрудничества. Однако процедура сложная, требует безошибочных и оперативных действий. Поэтому при отсутствии личного опыта рекомендуется воспользоваться профессиональной консультацией для подготовки документов.