Несмотря на то, что новый 2024 год только начался, мошенников меньше не становится, и они все так же, как и в предыдущие годы, продолжают вешать лапшу на уши и разводить людей на деньги. Только обманы уже становятся более изощренными.

В данной статье расскажем, какие способы развода со стороны мошенников гуляют по сети, что с этим делать и как бороться.

Способ 1. Письма от ФНС: еще один способ обмана россиян

Письма от Финансовой Налоговой Службы. В последнее время жителям России на электронную почту все чаще начали приходить письма о том, что системой было выявлено подозрительные транзакции, и, соответственно, повышенная активность со стороны налогоплательщика. В свою очередь, через Телеграм-канал Налоговой Cлужбы сообщается, что граждане РФ обязаны предоставить сведения, необходимые для разбирательства, иначе их средства будут заморожены.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Департамент финансового мониторинга ДФМ: разоблачение и отзывы от клиентов о деятельности организации

По данным Финансовой Налоговой Службы в таких “письмах счастья” каждому налогоплательщику предлагают осуществить дополнительную проверку с предоставлением сведений по запросу финансовой службы, такие как счет-фактура, накладные, кассовые документы и прочее.

Чтобы с успехом пройти данную процедуру, налогоплательщику предлагают обратиться к инспектору, в противном случае все счета данного лица будут заморожены до выяснения обстоятельств.

Примечателен тот факт, что письмо присылается в виде файла pdf-документа, где содержатся и печать, и реквизиты организации, а вот контактные данные назначенного инспектора прикрепляются в теле электронного письма.

Как сообщает ФНС, ведомство не осуществляет подобного рода рассылки. В перечни деятельности данной организации отсутствует практика обзвона налогоплательщиков с предложением оплаты налогов онлайн. Поэтому всем гражданам России не рекомендуется открывать подобного рода письма, вызывающие подозрение, которые рассылаются по электронной почте, а также не переходить по прикрепленным в письме ссылкам.

Более того, вся официальная информация, которая касается налогов, способов оплаты и прочего, размещается в личном кабинете каждого налогоплательщика. Почта нужна лишь для автоматических уведомлений без содержания сведений, а только лишь для напоминаний того, что с какой-либо информацией необходимо ознакомиться в личном кабинете пользователя.

Способ 2. Мошенники начали использовать СБП для обмана россиян

МВД РФ сообщает о необходимости быть осторожными с оплатой покупок по QR-коду. Существует мошенническая схема, которая в последнее время всё чаще применяется мошенниками в сети Интернет. Аферисты придумали, каким образом можно нажиться на наивности и невнимательности россиян, используя систему быстрых платежей.

Схема осуществляется следующим образом: пользователя заинтересовал определенный товар в интернет-магазине и он оставил заявку на его покупку. После чего на его номер осуществляется звонок от мошенников, которые представляются сотрудниками данного интернет-магазина. Они сообщают, что этот товар якобы имеется в наличии, и его можно приобрести по специальной цене, если воспользоваться оплатой через систему быстрых платежей по QR-коду.

После чего поступает сообщение с данным кодом для осуществления оплаты. И если пользователь отсканирует код, то деньги моментально отправятся на карту мошенников.

Как в таком случае избежать обмана?

• Чтобы обезопасить себя от поступления денег к аферистам, необходимо: Общаться с консультантами магазинов посредством официальных сайтов и их приложений.
• Не следует сразу же переходить по ссылкам, которые говорят о каких-либо акциях, подарках, розыгрышах, если они не находятся на сайте того или иного онлайн-магазина.
• Ни в коем случае не сохранять в личных кабинетах кредитные карты и карты с овердрафтом для дальнейшей оплаты.
• В идеале завести отдельную карту для интернет-покупок, и вносить на неё сумму, которой будет хватать только для оплаты конкретной покупки.
• Если есть сомнения в том, что звонок осуществляется от представителя магазина, попробуйте сбросить звонок и сами позвоните в тот магазин, номер которого указан на сайте.

Во время оплаты в оффлайн-магазинах по коду, важно также обращать внимание, кто указан в качестве получателя, так как имеется возможность подмены реквизитов посредством данного кода, и если средства уйдут на другой счёт, отказаться от покупки будет невозможно или осуществить возврат средств.

К примеру, каждая покупка имеет свой код, который называется динамичным. Но если же используется статичный код, то мошенники могут поверх наклеить свой. И в этом случае спасением будет лишь внимательность покупателя, который будет смотреть, на чьё имя и по каким реквизитам осуществляется оплата.

Важно понимать, что официальные магазины никогда не заставляют клиентов оплачивать переводы через мессенджеры. Также сообщается, что такая схема обмана с применением системы быстрых платежей будет возможна в случае, если аферистам удастся получить доступ к учетным данным модераторов или администраторов интернет-магазинов.

Способ 3. "Новый вид мошенничества". Фонд Гарантирования Депозитов обратился к казахстанцам

Например, у казахстанцев несколько иной вид мошенничества, достаточно новый, как, например, оплата услуг юриста для получения компенсации по депозитам. ​​

Махинаторы начали использовать Instagram, через который распространяют объявления от имени Минфина от созданного якобы недавно Комитета выплат о возмещении по депозитам.

То есть жулики предлагают осуществить оплату услуг юриста, чтобы зарегистрировать анкету и подать заявление на сайте Комитета для дальнейшего получения компенсации по депозиту на банковскую карту вкладчика.

Фишка в том, что юридические услуги в данном направлении в принципе небольшие, около 5.000 тенге, размер выплат зачастую превышает 1 млн тенге. Всем вкладчикам решили в очередной раз напомнить, что существует единственная организация, которая занимается возмещением по депозитам, и ее осуществляет только Фонд.

Необходимо понимать, что Фонд Гарантирования Депозитов вообще не принимает средства от физлиц. Его основная задача заключается в выплате гарантийного возмещения вкладчикам и только в том случае, если банк лишился лицензии. Никаких дополнительных платежей Фонд не взимает, ни за проведение каких-либо операций, ни за предоставление разрешительных документов.

Как избежать мошенничества с Фондом?

• Не стоит переводить средства ни в какие организации, которые потребует предоплату за услуги по выплате возмещения по депозитам.
• Важно проверять источники информации на официальных сайтах, задавать вопросы у менеджеров, действительно ли такие выплаты существуют.
• Не стоит разглашать персональные данные и переходить по непонятным ссылкам, которые присылаются на мессенджеры или электронной почтой.

Способ 4. Использование ложных аккаунтов руководителей Банка России в мессенджерах

Ещё один достаточно популярный мошеннический развод — ложные аккаунты руководителей Банка России в мессенджерах.

Мошенники посредством популярных мессенджеров создают аккаунты от лица руководителей Банка России, которые содержат и ФИО, и фотографию для максимальной правдоподобности.

Эти аккаунты используются для отправки сообщений руководителям, замам различных крупных организаций и госорганов, а также обычным гражданам, где тех просят оказать помощь в содействии задержания аферистов кредитных организаций, и предупреждают о скором звонке из Министерства. Однако, о звонке уполномоченного запрещено кому-либо сообщать, и необходимо следовать всем его инструкциям.

Далее, осуществляется звонок, где мошенники всячески стараются выудить информацию о доступе к банковским данным или же заставить пользователя самостоятельно осуществить перевод средств на мошеннические счета.

Необходимо также быть внимательным и в соцсетях, так как мошенники зачастую прибегают к использованию поддельных аккаунтов друзей пользователя.

Как обезопасить себя?

Следует понимать, что ни одна уважающая себя организация, тем более ЦБ РФ, не будут названивать клиентам или писать сообщения, тем более в мессенджеры для решения того или иного вопроса. Это как дорогой бренд не станет бегать за покупателем, чтобы его купили. Поэтому, как только подобное случится, немедленно стоит уведомить правоохранительные органы.

Также Банк сообщает, что нужно всегда быть начеку и не сообщать третьим лицам свои персональные данные, а также секретные коды карты банка под любым предлогом. Также не стоит осуществлять денежные операции по просьбе третьих лиц.

Если закрадывается сомнение в том, что это мошенники, необходимо сбросить звонок и перезвонить напрямую в банк самостоятельно и узнать, действительно ли такому-то пользователю осуществляется звонок с той или иной целью.

Способ 5. Злоумышленники начали использовать новую схему обмана людей, построенную на уловке о «специальном» счете

Ещё одна хитрая и достаточно распространенная схема обмана — специальный счет в Центробанке.

Например, мошенники звонят жертве и говорят, что осуществляется несанкционированный доступ к его банковскому счету, и срочно необходимо перейти всю сумму средств на безопасный счет, чтобы деньги не ушли в неизвестном направлении.

На самом деле этот безопасный счёт и является счетом злоумышленников. Только пользователи пока об этом не знают.

Также мошенники ловко используют упоминание Центробанка РФ для усыпления бдительности жертвы. Иногда они начинают рассказывать о правилах безопасности, никому не передавать свои персональные данные, не называть секретный код карты и так далее. Всё это делается для усыпления бдительности потенциальной жертвы.

Как обезопаситься?

ЦБ РФ никогда не вел и не ведет работу с физлицами, как с клиентами, не осуществляет звонков гражданам РФ, не ведет их счета.

В случае поступления на телефон подобного звонка, следует прекратить разговор.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Псевдорегулятор Arbitration Commission for Challenging Transaction to Brokerage выманивает комиссию

Заключение

Как показывает практика, времена меняются и мошеннические схемы по выуживанию средств становятся все более изощренными. Важно понимать, что ведомства и регуляторы, организации высокого уровня сами никогда гражданам звонить не будут. А уж тем более писать в соцсетях об оплате той или иной услуги. Потому, важно сохранять здравомыслие и не поддаваться на провокации со стороны.

А вам, если понравилась статья, поделитесь ею в соцсетях. Пусть об уловках мошенников узнает как можно больше людей.