В свете последних событий, все чаще претерпевает кризис финансовая сторона вопроса держателей иностранных акций на территории РФ. Ввиду того, что ценные бумаги оказались заблокированы из-за большого количества санкций против компаний Российской Федерации, все средства граждан России в иностранные бумаги автоматически оказались под запретом. То есть заблокированы.

Более того, ни один из нерезидентов, а это имеется в виду иностранных граждан, не могут вывести из России свои средства, которые вложены были в российские активы.

Как же быть инвесторам в таком случае и что делать, если вдруг их вложения также были заморожены? Далее в статье об этом рассказывается в деталях.

Что необходимо предпринять для разрешения ситуации?

После того как санкции были введены, долгое время не удавалось определить, каким образом инвесторам могут компенсировать себе активы зарубежных компаний, которые оказались под запретом из-за санкций.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что делать, если у банка отозвали лицензию: вклады, страховка, кредитные обязательства

Однако, совершенно недавно появился некий механизм или даже схема, позволяющая вкладчикам продать ценные бумаги, что позволит впоследствии компенсировать потерю средств.

Министерство Финансов и Банк России создали определенную схему обмена, которая позволяет иностранцам получать зарубежные акции, а российским гражданам – деньги за ценные бумаги зарубежных компаний.

Обменом будет заниматься “Инвестиционная палата”, которая была выбрана на конкурсной основе.

Сообщается, что в июле 2024 г. будет проходить аукцион, где российские инвесторы будут выставлять на продажу заблокированные ценные бумаги, а нерезиденты их покупать. А срок окончания первого этапа обмена, расчеты по сделкам, должен быть завершен до 1 сентября 2024 года.

Предположительно сам процесс выплат будет осуществляться в несколько этапов:

• С 25 марта до 8 мая 2024 года брокерами собираются заявки от инвесторов на продажу ценных бумаг.
• До 31 мая организатор формирует лоты, размещая их у себя на сайте и предлагая их иностранным покупателям.
• До 5 июля “Инвестпалата” должна собрать заявки от иностранных граждан на покупку лотов.
• 29 июля будет проведен аукцион, где будет определена цена лотов.
• До 1 сентября на торговые площадки вырученные деньги будут переведены российским брокерам. Они смогут зачислить стоимость проданных активов на счета своих клиентов.

Стоит учитывать тот факт, что сроки по проведению конкурса и последующих выплат могут несколько отодвигаться. Потому необходимо периодически заглядывать на веб-страницу “Инвестпалаты” и просматривать, не изменилось ли дата.

Подача заявки

И первое, что следует выполнить, подать заявку на обмен активов, которые были заблокированы из-за санкций. Эти заявки будут принимать с 25 марта по 8 мая 2024. Владельцы ценных бумаг, которые хотят вернуть за них деньги, должны обратиться к брокеру за возмещение средств. К примеру, это может быть “Тинькофф Инвестиции” или “Альфа Инвестиции” для возврата средств. Однако, стоит понимать, что самостоятельный возврат владельцем компенсационных средств осуществить будут невозможно.

Резидентам отводится подача заявок с 3 июня по 5 июля 2024. Если рассматривать осуществление обмена активами, то дата такого мероприятия назначена на 29 июля 2024 г.

Сумма компенсации

Все граждане и резиденты России для получения компенсации должны предъявить к выкупу ценные бумаги стоимостью не более 100 000 руб. Именно эта сумма фигурирует в указе президента, который разработали финансовые структуры. При этом стоит учитывать, что суммируются все бумаги у брокеров, где открыт счёт определенным инвесторам.

К примеру, если у владельца акций имеется брокерский счёт в организации №1 и брокерский счёт в организации №2, где куплены иностранные акции, то сумма получения компенсации за ценные бумаги денежных средств будет не более 100 000 руб.

Согласно статистике, из более чем 3,6 млн граждан РФ с заблокированными активами приблизительно 2,5 млн держателей имеют вложения меньше 100 000 руб. Таким образом получение средств, вложенных в зарубежные активы, может быть осуществлено большей половине пострадавших от санкций инвесторов. Стоит учитывать еще и то, что цена каждого актива будет определена в рублях по курсу Центробанка на основании цены закрытия торгов от 22 марта 2024 года. Именно эта дата закреплена за ценой активов, даже если её стоимость впоследствии вырастет. Потому в период с 22 марта по 29 июля 2024 года во время расчётов ценник может значительно отличаться в силу произошедших изменений на финансовых рынках.

Что касается резидентов, то их объем средств составляет в общем 280 трлн руб. А что касается объема заблокированных ценных бумаг российских инвесторов, то это 1,5 трлн руб.

Осуществить выплаты по такой сумме полностью вряд ли удастся, так как речь идет об отсутствия возможности покрытия активов всех российских инвесторов, но механизм обмена поможет снять напряженность, вызванную данного рода дискомфортом на финансовых рынках. 90% счетов было открыто на небольшие суммы. Они и будут покрыты. Но основной объем заблокированных активов на счетах с крупными суммами останется.

За какие ценные бумаги можно получить компенсацию?

Что касается компенсации, то её можно получить, по таким активам, как:

• акции зарубежных компаний;
• депозитарные расписки на акции иностранных эмитентов;
• ETF – биржевые инвестфонды, которые зарегистрированы в других государствах, но их акции есть возможность приобрести на рынке Росфонда.

Выкуп не осуществляется по еврооблигациям, акциям и распискам эмитентов через бизнес, который находится в России, а также структурным нотам и неквалифицированным заграничным финансовым инструментам.

Как осуществляется компенсационная сделка?

• Все граждане РФ, которые являются инвесторами, должны обратиться к брокеру и направить “Инвестиционной палате” заявление по продаже ценных бумаг, находящихся под санкциями, которые заблокированы. Стоит отметить, что при этом комиссия будут нулевыми. Однако, после подачи заявления отозвать его уже вряд ли получится.

• “Инвестиционная палата” формирует по предъявленным по выкупу бумагам единый пул и делит его на одинаковые своей цене лоты. Иными словами, все ценные бумаги зарубежных компаний, которые были приобретены резидентами России, объединят в пулы, за которые нерезиденты будут платить.
• Нерезиденты направляют затем “Инвестпалате” заявки на покупку лотов за рубли по цене ниже стартовой ставки. Это делается для того, чтобы улучшить ценовые условия из-за возможных колебаний на рынке. При этом последствии цену снизить будет невозможно.
• “Инвестиционная палата” отбирает все заявки нерезидентов и определяет единую финальную цену продажи. Иностранные деньги поступают российским брокерам со счетов, которые впоследствии будут перечислены их инвесторам внутри страны.

Трудности при обмене активов

Центробанк сообщает, что по ценным бумагам заявки по итогам торгов могут быть неудовлетворительными. Также реализация процесса может быть выполнена частично.

Это касается тех лотов, которые не были выкуплены нерезидентами. Трудности в 99% процентов могут возникнуть из-за дробления или консолидации акций, которые были до этого проведены эмитентами. Это может стать причиной невозможности реализации поставки акций покупателю организатором торгов.

Также, нерезиденты могут не особо быть заинтересованы в механизме обмена из-за низкого порога стоимости активов для этого обмена, что приведет к спаду интереса в отношении торгов со стороны крупных инвесторов.

Когда деньги будут получены инвесторами?

Что касается выплат, то до конца об этом пока ничего не известно. Согласно утверждениям брокеров, финальное слово должно прозвучать от Центробанка. Предположительно будет это не раньше 29 июля нынешнего года, и уже после того, как состоится обмен активами.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Зачем закрывать неиспользуемые банковские карты? Последствия.

Заключение

Собственно, если держатели ценных бумаг имеют в общей сложности до 100 000 сумму инвестирования в активах, им повезет больше. Однако, этим вопросом необходимо заниматься уже.

Не повезло лишь тем, у кого сумма средств в активах превышает разрешительный показатель для компенсации.

С одной стороны, можно было бы переждать до лучших времен и подождать, когда ситуация изменится в благоприятную для “миллионеров” сторону. Однако, сколько придется ждать, тоже никому не известно.