Специалисты в области финансового мониторинга отмечают, что основная причина временной блокировки банковских счетов связана с подозрением на нетипичное поведение клиента. Подобные меры применяются, когда операции по карте или счету выходят за рамки привычных шаблонов, установленных банком.

К нетипичным действиям относятся частые переводы, особенно на крупные суммы, а также операции, не соответствующие официальным доходам человека. В таких случаях банк может временно ограничить дистанционное обслуживание и запросить пояснения относительно происхождения средств или назначения транзакций. Если клиент подтверждает законность своих действий, доступ восстанавливается без последствий.

Эксперты подчеркивают, что такие проверки проводятся в рамках законодательства, направленного на борьбу с отмыванием доходов и финансированием незаконных операций. Банки обязаны реагировать на подозрительные движения средств, чтобы выполнить требования закона о национальной платежной системе и о противодействии легализации незаконных доходов.

Финансовые организации имеют право приостановить подозрительный перевод на срок до двух дней, либо вовсе отказать в его проведении, если есть основания полагать, что операция может быть связана с нарушением законодательства.

В то же время представители регулятора ранее обращали внимание на необходимость прозрачности в действиях банков. Клиент должен понимать, по какой причине был заблокирован его счет или карта, и иметь возможность быстро подтвердить законность операций. Эксперты отмечают, что повышение открытости в коммуникации между банками и гражданами поможет сократить количество необоснованных блокировок и повысит доверие к финансовой системе.

Тем не менее множество мошеннических уловок ориентированы на отъем средств у пользователей, как развод с ошибочными переводами, с которым необходимо быть крайне осторожными. С данной схемой мошенничества можно ознакомиться на «Вся Правда».