Неожиданное зачисление средств — это не подарок, а уловка мошенников. Мошенники нередко отправляют небольшие суммы, чтобы создать видимость легальных операций и вовлечь получателя в процесс отмывания денег. После перевода аферисты просят вернуть средства на правильный счет или начинают применять методы запугивания, инсинуируя связь аккаунта с финансированием нелегальной деятельности. Цель таких действий — сформировать доверие, чтобы движения средств не были распознаны банками как подозрительные.
Психологический расчёт мошенников строится на том, что большая часть граждан стремятся поступить правильно и добровольно возвращают полученные деньги. Тех, кто отказывается, злоумышленники пытаются запугать звонками и сообщениями якобы от имени полиции или банков. Приняв участие в подобной схеме, человек рискует стать соучастником легализации преступных доходов, что может иметь серьезные юридические последствия.
Эксперты отмечают, что чаще всего жертвами таких схем становятся пожилые люди или добросовестные пользователи, чьи банковские счета ранее не были замечены в подозрительных операциях. Если на ваш счет поступил неизвестный перевод, рекомендуется не использовать эти деньги и не возвращать их напрямую отправителю. Нужно проверить состояние счёта в мобильном банке и сообщить об этом представителям банка по горячей линии и убедиться в легальности перевода; любые действия по возврату допустимы только через банковскую систему.
Использование «возможность вернуть ошибочный перевод» в мобильном приложении — безопасный способ защитить себя от подобных афер. Также стоит сохранять переписку и данные отправителя — это поможет при возможном расследовании. Главное правило — не доверять ошибочным переводам и не совершать никаких действий без подтверждения от банка.
Ни в коем случае не нужно сразу переводить деньги, непонятно кому. Стоит проверить перевод через интернет-банкинг. Также можно обратиться за помощью к сотруднику или поддержке банка. Ибо таким образом можно избежать потери средств. Потому как излишнее доверие чревато даже потерей квартиры, как это было с пенсионеркой через приложение MAX.
