Сегодня, 7 февраля 2022 года новостной ресурс «Известия» опубликовал информацию о том, что некоторые банки РФ начали активно применять метод ожесточенного контроля денежных транзакций своих пользователей. Об этом изданию сообщили представители ЦБ и некоторые кредитные учреждения. Рекомендации по мониторингу счетов физических и юридических лиц были озвучены Банком России еще осенью прошлого года.

Согласно информации в релизе, под особый присмотр попадут подозрительно активные счета с крупным ежедневным или еженедельным оборотом средств, а также с большим числом транзакций. Такими, например, признаны счета с общим количеством операций свыше 10-30 в день, а также более 50 в месяц. Кроме того, в зону риска попадут и те, на чей счет поступает свыше 1 миллиона рублей в месяц или более 100 тысяч рублей в день. Об этом банки и кредитные организации узнали после получения новых шаблонов отчетности о безналичных и наличных переводах между физическими лицами. Согласно форме, ЦБ вправе запрашивать и проверять информацию о любой такой транзакции.

Представители регулятора объяснили, что изменения не коснутся малого и среднего бизнеса, а также никак не повлияют на обычных граждан. Инициатива направлена на борьбу с теневым игорным бизнесом, финансовыми пирамидами, незаконными криптовалютными обменниками и инвестиционными брокерами. Тотального контроля, по уверениям представителей, не будет, а под присмотр попадут лишь отдельные группы граждан в «зоне риска».