В данном обзоре рассмотрим деятельность компании Onfin, которая позиционирует себя как международный брокер, предоставляющий современные и высококлассные услуги торговли на финансовых рынках. Компания активно продвигается в интернете, однако вызывает немало вопросов. Несмотря на маркетинговую активность, в сети преобладают отрицательные отзывы от клиентов, сетующих на обман со стороны компании и невыплату средств.

Чтобы понять, стоит ли доверять этому брокеру, проанализируем юридическую сторону проекта и его цифровую историю.

Проверка информации о OnFin Ltd

Согласно данным сайта, компания OnFin начала свою деятельность в 2015 году и с тех пор активно развивается, стремясь предоставить клиентам доступ к современным торговым решениям и актуальным рыночным инструментам.

Что касается местоположения брокера, в соответствующем разделе с контактами указано несколько стран, первой из которых обозначена Грузия. Вполне вероятно, что финансовый посредник зарегистрирован именно там. Но! На сайте указан номер лицензии, и на первый взгляд он может показаться настоящим. Однако при более внимательном изучении выясняется, что речь идет о регистрации в офшорной зоне. Брокер ссылается на Мвали — регион, где получить бумагу от регулятора не представляет труда. В отзывах об onfin.net часто подчёркивается этот момент: так называемая лицензия выдана Коморскими островами, а это не тот орган, который обеспечит защиту инвестора или будет контролировать действия компании. А вот по месту регистрации — в Грузии, компания лицензии не предоставляет.

На сайте брокера действительно размещён документ, называемый лицензией, однако возникает подозрение: аналогичный файл ранее публиковался на ECN.Broker — проект, который давно стал объектом критики и разоблачений за мошенническую деятельность. О нем масса негативных отзывов на просторах интернета от обманутых трейдеров на предмет того, что компания не выплачивает и использует различные тактики для мошеннических действий.

Вероятно, Onfin представляет собой продолжение той же версии и той же схемы под новым брендом.

В любом случае, проверка по сайту регулятора MISA опровергла наличие интересующей нас компании среди списков зарегистрированных регулятором организаций.

На российском рынке компания легально работать не может. У Onfin нет зарегистрированного юрлица на территории РФ, а также отсутствует лицензия от Центрального банка России.

Судя по доступной информации, «ОнФин» действует как связанная структура брокера ECN. Новый бренд, по всей видимости, создан с целью обойти ограничения и скрыть репутационные проблемы. Проведя простую проверку по сайту регулятора на наличие у брокера лицензии российского авторитетного органа, выяснилось, что ECN значится в «черном списке» ЦБ РФ. А это свидетельствует о серьезных нарушениях законодательства и запрете на деятельность в России. Кроме того, OnFin Ltd от 20.05.2025 тоже пополнила ряды черного списка Центробанка и ныне составляет компанию брокеру ECN.

Иными словами, данный посредник, несмотря на свои заявления о регистрации и представленных на сайте копий документов, по факту не лицензирован и ведет свою деятельность в сети незаконно.

Дополнительные признаки обмана OnFin

Официальных сайтов у компании несколько. Из основных представлены следующие:

• onfin.io,
• client.onfin.io,
• onfin.company,
• onfin.net,
• client.onfin.net.

Брокер сообщает, что свою деятельность ведет с 2015 года, то есть 10 лет на рынке. Однако негативные отзывы стали появляться на просторах интернета лишь в 2024 году. Чтобы разобраться, действительно ли организация осуществляет свою деятельность столь продолжительное время, необходимо осуществить проверку на сайтах проверки регистрации доменных имен.

Как выяснилось, исходя из проверки через сервис whois доменное имя onfin.io было зарегистрировано 2024-04-08. Другие домены были зарегистрированы двумя месяцами позже. А это значит, что ни о каких 10 годах профдеятельности в сфере брокерских услуг не может быть и речи.

Кроме того, много вопросов и к наиболее приемлемым видам услуг. В частности, кредитное плечо до 1:3000! И это при минимальном депозите в 1$ и отсутствии комиссий. И это при работе на европейском рынке? Согласно закону ЕС от 2018 года, брокерские организации должны предоставлять услуги для розничных трейдеров с плечом не более 1:30. А это уже большое нарушение.

Кроме того, на просторах интернета компания продвигает себя через соцсети, включая Телеграм и Youtube, покупает заказные статьи и отзывы, которые уж слишком положительные, чтобы быть правдой. Особенно, если учитывать тот факт, что псевдоучастники сообщают об опыте взаимодействия с компанией в несколько лет. Но, как уже было отмечено, это не есть правдой. Компания существует с середины 2024 года и о многолетнем опыте речи не может быть.

Также вопросы вызывает и таблица стратегий, где сообщается, что почти за полгода профит трейдеров составляет более 1600%. Это само по себе в целом колоссальное достижение, в которое реально мало верится.

Схема развода onfin.io

Перед нами классический пример псевдоброкера — компании, маскирующейся под инвестиционную платформу, но не имеющей к настоящей торговле никакого отношения.

Суть обмана проста: за красивым сайтом и звонками «финансовых экспертов» скрывается фикция. Никаких реальных сделок на рынке не совершается — клиент видит лишь анимированную имитацию торговли в личном кабинете. Все средства, которые попадают на счет, мгновенно оседают в карманах организаторов.

На первых порах мошенники создают иллюзию успеха: баланс будто бы растет, пользователь чувствует себя гениальным инвестором. Иногда даже разрешают вывести небольшую сумму — чисто символически, чтобы вызвать доверие. После этого начинается активное давление: предлагается увеличить вклад, взять кредит, вложить по-крупному.

Если клиент просит вывести деньги, его баланс внезапно сгорает — якобы из-за резкой просадки или технической ошибки. А чтобы вернуть средства, навязываются дополнительные платежи: налог, комиссия за транзакцию, страховка или необходимость удвоить депозит. Игра строится на манипуляциях, психологическом давлении и постоянных обещаниях компенсаций — но только если человек снова заплатит.

Мошенники не брезгуют ничем: включают в схему липовых аналитиков, мнимых руководителей отдела безопасности, «консьержей» по сопровождению клиента. Они ссылаются на фейковые лицензии, вымышленных регуляторов и международные банки. Всё это — часть спектакля, цель которого — вытянуть максимум денег, пока жертва окончательно не осознает, что её попросту обманули.

Итог — опустошенный счёт, потерянные сбережения и молчание с другой стороны телефона.

Отзывы о onfin.io

Пользователи заявляют, что мошенники действуют через социальные сети, приглашая потенциальных клиентов к торговле. При этом обещают предварительное обучение и тренинги, где будут выдаваться сигналы на вход и выход и сделок. Сообщается, что компания собирает участников по группам, при этом пополнения средств могут осуществляться в несколько этапов в несколько, а то и десятки тысяч долларов.

Изначально все идет, как трейдерам было объявлено. А далее, если менеджер видит, что со стороны пользователя не возможны дополнительные пополнения баланса, его сообщения начинают игнорировать, либо отвечать редко, либо и того хуже —- обнулять сделки или уводить баланс в минус.

По истечении определенного времени, с жалобой в полицию обратилось достаточное количество пользователей на предмет того, что все их аккаунты были взломаны организаторами проекта, где были осуществлены сделки на все деньги в убыток, в результате чего счета были обнулены.

Кроме того, пользователи упоминают о брокере ECN.Broker и одновременно называют OnFin, что в очередной раз подтверждает, что это одна и та же организация.

Также сообщается, что большинство пользователей ведутся на положительные обзоры, что брокер надежный, лицензированный и ему можно доверять. А по факту взаимодействие с посредником оборачивается заявлением в правоохранительные органы и обнулением баланса.

Заключение о OnFin Ltd

Брокер OnFin активно продвигает себя через проплаченые материалы — типичный пример фальсификации репутации. На самом деле это очередной мошенник, который несмотря на смену названия, все также занимается кражей средств клиентов и блокировкой аккаунтов. Компания находится в ч/с ЦБ РФ и взаимодействовать с ней крайне не рекомендуется.