Cyprus Securities and Exchange Commission — государственный финансовый регулятор Республики Кипр. Представляться от его лица почему-то очень полюбили злоумышленники.

Возможно потому, что этот госрегулятор ведет активную деятельность, а также имеет приличную репутацию: и в период автономности финансовой системы Кипра в офшорном статусе, и с тех пор, как остров вошел в состав Евросоюза. Давайте разбираться, как мошенники вплетают почтенную организацию в свои схемы развода.

Как проверить наличие и подлинность лицензии «Сайсек» на официальном сайте

Проверить подлинность лицензии любого государственного финансового регулятора довольно просто. Для этого достаточно зайти на официальный сайт надзорного органа и обратиться к реестру держателей разрешений на оказание финансовых услуг, которые тот подписал.

В случае с проверки лицензии кипрского регулятора необходимо отправиться на его официальный сайт cysec.gov.cy и обратиться к списку компаний, получивших допуск — они расположены в алфавитном порядке. Комиссия по ценным бумагам CySEC на своем официальном сайте также предусмотрела вариант проверки попроще: окно поиска. В него достаточно ввести название компании и нажать на «найти» — сразу станет понятно, что это за брокер.

«Вся Правда» рекомендует использовать именно поисковое окно «Сайсек», поскольку оно не просто отвечает на вопрос о наличии лицензии, но и выдает небольшое досье о компании: накладывались ли на нее взыскания, это первый срок действия ее разрешения или уже были успешные продления.

Если официальный сайт Комиссии по ценным бумагам CySEC после проверки брокера выдает, что никакой информации о нем не имеет — значит, речь о мошеннике. Причем мелкокалиберном, поскольку в поле зрения регулятора он как самозванец не попадал, не дотянув по планке широты охватов и масштабам деятельности.

Жулики могут взять за основу реальный бланк лицензии «Сайсек» с официального сайта и с помощью фоторедактора и нахальства заменить название компании на собственное. Но они не в силах сделать так, чтобы фейковый документ внесли в реестр реальных их держателей.

Как Комиссия по ценным бумагам CySEC борется с самозванцами?

Этот финансовый регулятор, как и большинство его коллег, информирует о выявленных нарушителях. Например, Центробанк РФ ведет черный список обнаруженных в Рунете лжеброкеров. Кипрский финансовый надзорный орган также регулярно публикует перечень веб-сайтов, создателям которых не выдавались разрешения на предоставление финансовых услуг, что те предлагают.

Показываем на скриншоте свежий «боевой листок» Cyprus Securities and Exchange Commission за ноябрь. Наряду с откровенными мошенниками официальный сайт регулятора занес в него криптовалютную биржу bybit.com. Впрочем, не поспоришь: лицензии кипрского или иного регулятора стран Евросоюза у Bybit действительно нет, поскольку законодательство в этой отрасли находится на зачаточном уровне.

Помимо ежемесячных сводок с информацией о поставщиках финансовых услуг без лицензии официальный сайт ведет раздел CySEC warnings. Это сводный реестр всех поставщиков финансовых услуг, которые попали в поле зрения кипрского регулятора. Что это значит простыми словами? Предлагали финансовые услуги жителям Кипра, то есть на территории, подведомственной «Сайсек».

Ввиду обилия брокеров-мошенников реестр уже многостраничный. Новые компании без лицензии в список добавляют по хронологическому принципу: самые новые нарушители наверху. В общем, поиск через соответствующее окошко по наименованию бренда все же удобнее.

Мошенники вымогают сборы от имени CySEC: на примере TrustPilot.com и Google Business

Таких аферистов наверняка больше, но именно эти развили столь бурную деятельность, что удостоились отдельного предупреждения на официальном сайте Cyprus Securities and Exchange Commission. Причем не рядового объявления, как брокеры-нелегалы, а с пометкой особой важности.

Схема обмана от лица CySEC № 1

Google Business и TrustPilot.com придумали массовые рассылки инвесторам от имени Cyprus Securities and Exchange Commission. В них они требовали заплатить некие обязательные сборы государственному регулятору за торговлю. Если трейдер соглашался и отправлял по указанным реквизитам первый, довольно скромный платеж якобы в пользу «Сайсек» и его компенсационного фонда, мошенники возвращались за новой порцией денег с очередными вымышленными предлогами для поборов и суммой выше прежней.

Официальный сайт CySEC в отдельном релизе подчеркнул, что регулирующий орган не взимает какие-либо денежные сборы с инвесторов и не делегировал этого каким-либо организациям. Cyprus Securities and Exchange Commission подчеркивает, что никогда не обращается напрямую к частным лицам, не запрашивает у них какую-либо информацию либо оплату.

Схема обмана от имени «Сайсек» № 2

TrustPilot.com и Google Business применяют уже многократно испытанную их коллегами схему обмана «вернуть деньги от брокера с помощью регулятора». Они ищут в сети гневные отзывы инвесторов и шлют им предложения помощи от имени CySEC. Бланки и логотипы мошенники заимствуют с официального сайта и в целом умеют создать иллюзию солидности.

Проблема в том, что реальная Комиссия по ценным бумагам CySEC не занимается возвратом денег от брокеров, как и прочие госрегуляторы.

Фейковый возврат денег от брокера от имени регулятора TrustPilot.com и Google Business сводится к традиционной схеме. Обманутый трейдер, которого обнадежили возможностью вернуть деньги от брокера-мошенника, оплачивает доброму и заботливому регулятору накладные расходы: на перевод документов, на юриста для составления документации, потом пошлину, налог и что-нибудь еще. И так до тех пор, пока инвестор не поймет, что его обманули — надежды вернуть деньги от брокера были ложными, а все платежи прикарманили очередные мошенники.

Компенсационный фонд инвесторов CySEC: вариация на тему фейкового возврата от регулятора

У «Сайсек» имеется компенсационный фонд, выделенный в отдельное юрлицо и наполняющийся за счет взносов держателей лицензий и их штрафов за нарушения. Однако он предназначен исключительно для случаев банкротства посредников.

Однако беглый поиск через интернет подтверждает, что такой фонд в принципе существует. Этого достаточно, чтобы мошенники выстроили на нем свою легенду об обмане.

На первый взгляд предложение адекватное: вернуть деньги от брокера без предоплаты, а гуманные 7,5 % перечислить по факту получения денег. Но мошенники, разумеется, ничего не могут вернуть и даже не собирались. Они используют возможность возврата потерянных денег исключительно как приманку. Уверят человека, что все готово и самое время заплатить за работу. Тут-то и начнутся традиционные для жуликов препятствия: то налог еще потребуется, то счет не такой и надо уверить банк в своей кредитоспособности, положив деньги куда укажут.

Схемы обмана с возвратом денег от CySEC сводятся к общему знаменателю: пользователи ничего не получают, только теряют деньги в погоне за иллюзорным призом.

Особенно продуманные мошенники от имени CySEC рекомендуют пользователям открыть счет в конкретном банке, якобы аккредитованном для возврата денег через регулятора в соответствии с финансовой директивой Евросоюза MiFID. Банк, разумеется, фейковый. Его введение в схему позволяет мошенникам придать весомости своему обману, а также неспешно и со вкусом обобрать клиента с помощью придуманного специально для этого банка. Например, некого Barklays, как на скрине ниже.

В рекомендованном банке требуется сначала пополнить счет, потом заплатить какие-то комиссионные сборы и наценку за то, что в эпоху санкционных ограничений возвращают деньги гражданину находящейся под санкциями страны. И так до тех пор, пока клиент верит в возможность вернуть деньги от брокера с помощью регулятора и оплачивает все его требования. Однако хэппи-энда в таких историях не бывает: финансово и морально истощившись от постоянных поборов, человек перестает верить в реальность воссоединения с деньгами и разочаровывается. Некоторые после этого пишут отзывы про возврат денег через CySEC.

Заключение

Важно запомнить, что ни единый государственный финансовый регулятор мира не занимается возвратом денег частным лицам от брокеров. Если поставщик финансовых услуг был мошенником без лицензии, на него даже жаловаться регуляторам бесполезно, поскольку ни один из них его к работе не допускал.

Комиссия по ценным бумагам CySEC — реально действующий финансовый регулятор, название которого без спросу одалживают мошенники. Другие их коллеги изобретают несуществующих госрегуляторов: таких как Arbitration Commission for Challenging Transaction to Brokerage.

Делитесь этой статьей в своих соцсетях — такое информирование поможет сократить количество жертв злоумышленников.