Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана

18
clock-icon Время чтения 5 минут
arrow-back Поделиться

Содержание статьи

Цифровое золото — именно так называют криптовалюты, подчеркивая их ценность и значимость в современном мире. Приравнивание криптовалют к золоту происходит отнюдь не зря: общая капитализация рынка этих цифровых активов в 2021 году превысила 3 трлн долларов. Ввиду этого отрасль стала привлекать все больше мошенников, желающих откусить кусок от столь лакомого денежного пирога.

Отметим и тот факт, что децентрализованность криптовалют сыграла в этом не последнюю роль, ведь анонимность и невозможность отслеживания транзакций лишь увеличили приток аферистов. Злоумышленники стали придумывать сотни схем развода и обмана для заполучения пользовательских монет, но и мы, белая сторона рынка, успели проанализировать мошеннические стратегии и с радостью публикуем их на всеобщее обозрение. Начнем наше ознакомление со схемами обмана и узнаем, как уберечь себя от развода на рынке криптовалют.

Схема 1: Фейковые биржи, обменники и криптокошельки

Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана

Наиболее распространенной аферой является создание мошенниками поддельных криптобирж, обменников и кошельков. Процесс создания таких недо-компаний выглядит примерно так: аферисты разрабатывают собственный сайт, запускают рекламу услуг и принимают депозиты клиентов, не предоставляя возможности вывода средств. В лучшем случае злоумышленники могут заморочиться и даже обзавестись лицензией на деятельность, выданной госорганом какого-нибудь оффшорного государства.

Схема развода на поддельных криптобиржах или других площадках заключается в том, чтобы сподвигнуть клиента пополнить счет или вложить средства, а после имитировать торговлю или другие услуги для отвода глаз. Случается и такое, когда мошенники даже позволяют трейдерам вывести свои средства один или несколько раз дабы втереться в доверие, но итог в этом случае все равно один — рано или поздно аферисты закроют возможность вывода и канут в небытие со средствами доверчивых жертв.

Распознать обман в наше время достаточно сложно, но вполне реально:

  • Отсутствие лицензий или разрешений на деятельность, а также регистрации компании;
  • Слишком привлекательные условия, которые гораздо лучше среднерыночного предложения, будь-то нулевые комиссии, минимальный спред или высокий процент доходности;
  • Отсутствие верификации согласно требованиям KYC, или же упрощенная процедура подтверждения личности;
  • Недавно созданный сайт, о чем свидетельствует молодость его домена и отсутствие отзывов в сети;
  • Перевод, пополнение и вывод средств с высокими лимитами, доступные к тому же только в криптовалюте без использования карт.

Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана

Заметили один или несколько признаков? Для вашей же безопасности рекомендуем прекратить работу на платформе и вывести все средства, если мошенники позволят вам это сделать.

Схема 2: Финансовые пирамиды

Криптовалюта — перспективный актив и средство платежа будущего, вследствие чего ее охотно используют мошенники для создания финансовых пирамид и привлечения доверчивых пользователей. Напомним, финансовой пирамидой является структура, где основной доход вкладчиков обеспечивается за счет вложений позднее вступивших пользователей. Как только приток новых клиентов закончится, закончится и прибыль вышестоящих звеньев, а в плюсе останется лишь верхушка и создатели проектов.

Яркими примерами особо громких криптопирамид являются Финико, создатели которого уже находятся под арестом, OneCoin, где валюта без блокчейна привлекла свыше 4 млн евро инвестиций, ушедших в руки владелицы проекта Ружи Игнатовой, и зарубежный Bitconnect. Все эти истории закончились резкой приостановкой выплат и закрытием возможности вывода средств.

Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана

Как понять, что перед вами — криптопирамида? Легко и просто, скажем мы:

  1. Проект с гарантированным доходом неизвестно с каких источников — то ли создатели инвестируют деньги в крипту, то ли выдают кредиты; слов много, а фактов мало;
  2. Основной акцент — на реферальную программу, где за каждого приглашенного клиента и пополнение им счета вы получаете некий процент; чем больше людей вы привлекли, тем выше ваш статус и процент заработка;
  3. Основа — криптовалюта, не имеющая блокчейна и White Paper, данные о которой максимально неинформативны и скрыты от посторонних глаз;
  4. Отсутствие регистрации и лицензий, или же оффшорная регистрация;
  5. Громкая реклама во всех соцсетях, наличие видео-обзоров на проект от якобы участников и так далее.

Схема 3: Giveaway, или приз на миллион

Все мы любим халяву, не так ли? На этом и наживаются мошенники, которые активно занялись созданием фейковых розыгрышей и конкурсов с крупным криптовалютным выигрышем. В чем подвох? — спросите вы. Отвечаем: существует масса разных способов развода, основными среди которых являются:

Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана

«Скинь Х сумму и получи в 2 раза больше!». Именно это скандировали мошенники, взломавшие Твиттер-аккаунты Илона Маска и Билла Гейтса. Жулики опубликовали со страниц селебрити твит, где указали адрес своего кошелька и заявили, что всем, кто отправит любую сумму, они скинут в 2 раза больше. Естественно, мошенники работали лишь на прием средств и никому ничего не отправляли обратно. Таким нехитрым способом аферисты собрали свыше 50 тысяч долларов.

Получение приза без вложений. Да, поступившие сообщения о выигрыше криптовалют зачастую являются обманом. Оплачивать в данном случае ничего не нужно, ведь цель злоумышленников — ваши личные данные. Как только вы введете информацию о себе либо данные карты на таком сайте, вы и глазом моргнуть не успеете, как ваша карта мгновенно опустеет, а ваш номер будет продаваться в сети. Разумеется, никакого приза вы не получите.

Комиссия в обмен на приз. Еще один способ развода — это сообщение о выигрыше, где жертва обязана предварительно оплатить комиссию, налог, оплату за перевод и другие платежи. Казалось бы, всего 200 рублей и приз размером в несколько тысяч будет в кармане, но на деле все обстоит иначе. Ваша, пусть и небольшая, отправленная сумма перекочует прямо в руки обманщиков, а призрачный подарок так и останется витать где-то в воздухе.

Схема 4: Фишинг и имперсонализация

Зачем тратить уйму сил и денег на рекламу нового проекта, если можно просто скопировать давно забытый либо наоборот популярный старый? Именно так и подумала львиная доля мошеннической септы, ринувшись создавать сайты-клоных известных криптобирж или обменников. Разработанный в итоге сайт будет идентичен оригиналу за исключением одной детали — доменного имени. Да, занять уже используемый домен нельзя, а поэтому мошенникам приходится видоизменять его: например, вместо привычного www.binance.com в строке поиска будет стоять www.--binance.com.

Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана

Но зачем это делать? Существует несколько причин распространения сайтов-подделок:

  • Фишинг, или кража данных. Любые введенные вами данные на таком сайте с большой вероятностью будут похищены мошенниками, а значит аферисты быстро получат доступ к вашему реальному аккаунту на бирже, откуда снимут все средства, а напоследок продадут вашу личную информацию и данные карты;
  • Вредоносное ПО. Пользователи сталкивались и с тем, что на поддельных сайтах их просили установить какое-то ПО, которое на деле оказывалось вредоносным и либо отслеживало все данные, либо убивало устройство изнутри, выдавая требование заплатить деньги за разблокировку девайса;
  • Добровольный перевод. Представляясь компанией-владельцем сайта, мошенники публиковали объявление пользователям о просьбе перевести все активы на указанный криптокошелек для их сохранности (по факту — для их передачи мошенникам прямо в руки, причем добровольно).

Под удар не раз попадали и знаменитости, аккаунты которых копировали, а создатели подделок выдавали себя за указанную личность. Цель такого обмана — реклама услуг либо продукта от лица знаменитости, обращение к большой аудитории, сбор средств и так далее.

Схема 5: Знакомство и общение с жертвой

Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана

Крипторазводы вышли теперь на новый уровень: мошенники привлекают сторонних лиц либо создают фейковые аккаунты дабы наладить контакт с потенциальными девушками. Наиболее частый сценарий — аферисты с аккаунта девушки либо сама девушка общаются с парнями/мужчинами на протяжении длительного времени, устанавливая личную связь дружественного либо романтического характера. После того как злоумышленник втерся в доверие жертвы, он начинает якобы невзначай рассказывать ему о крутом криптопроекте, где можно заработать много денег. Пользователь, доверяя собеседнику, скорее всего инвестирует какую-то сумму, которая, как можно догадаться, отправится прямиком в руки мошенников.

Существуют и другие сценарии, где обманщик просит одолжить немного крипты, предлагает купить что-либо, просит помочь после возникшего горя или трагедии и так далее. Догадаться, что перед вами мошенник, крайне сложно, ведь вы тесно общались с данной личностью и якобы хорошо ее знаете. Советуем доверять лишь тем людям, с которыми вы общались в реальной жизни, а также не следовать инвестиционным советам кого-либо, будь-то друг или родственник.

Как защитить себя от криптовалютного мошенничества?

Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана

Для того чтобы обезопасить себя от обмана, следуйте советам ниже:

  • Не сообщайте и не отправляйте никому приватный ключ вашего криптокошелька;
  • Покупайте активы исключительно на сайтах лицензированных и проверенных бирж или обменников;
  • Не вводите свои данные на незнакомых и непроверенных сайтах;
  • Всегда читайте отзывы о компании в сети перед началом сотрудничества с ней;
  • Проверяйте домен сайта, на котором вы работаете, и убедитесь, что ваше подключение защищено (в левом углу доменной строки есть значок замка);
  • Используйте встроенную браузерную защиту или антивирус для обнаружения вирусов, фишинговых сайтов и спама;
  • Не разглашайте свои логин и пароль, данные карты и личную информацию;
  • Не верьте в победу в розыгрыше, в котором вы особо и не участвовали;
  • Не отправляйте средства (комиссии, налоги и другие сборы) до получения перевода;
  • Начинайте инвестировать на новой платформе с вложения небольшой суммы, которую через какое-то время попробуйте вывести;
  • Не переходите по посторонним ссылкам в сети и в письмах.

Заключение

Криптовалютный мир — это идеальное место как для быстрого заработка, так и для быстро потери средств или данных. Сегодня мы рассказали вам о 5 самых распространенных схемах обмана, которые используют мошенники. Зная их, вы сможете вовремя заметить неладное и прекратить дальнейшие действия, что позволит избежать стресса и денежных потерь. Будьте внимательны, не идите на поводу у мошенников, не верьте громким обещаниям и не храните все яйца в одной корзине!

0 Полезная была статья? 0

Поделитесь своим мнением

Комментарии (4)

user
Михаил М.
27 декабря 2021

Цифровое золото — именно так называют криптовалюты, подчеркивая их ценность и значимость в современном мире. Приравнивание криптовалют к золоту происходит отнюдь не зря: общая капитализация рынка этих цифровых активов в 2021 году превысила 3 трлн долларов. Ввиду этого отрасль стала привлекать все больше мошенников, желающих откусить кусок от столь лакомого денежного пирога. Отметим и тот факт, что децентрализованность криптовалют сыграла в этом не последнюю роль, ведь анонимность и невозможность отслеживания транзакций лишь увеличили приток аферистов. Злоумышленники стали придумывать сотни схем развода и обмана для заполучения пользовательских монет, но и мы, белая сторона рынка, успели проанализировать мошеннические стратегии и с радостью публикуем их на всеобщее обозрение. Начнем наше ознакомление со схемами обмана и узнаем, как уберечь себя от развода на рынке криптовалют. ## Схема 1: Фейковые биржи, обменники и криптокошельки ![Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана](/storage/app/uploads/public/61a/49c/2ab/61a49c2abb894834310273.jpg "Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана") Наиболее распространенной аферой является создание мошенниками поддельных криптобирж, обменников и кошельков. Процесс создания таких недо-компаний выглядит примерно так: аферисты разрабатывают собственный сайт, запускают рекламу услуг и принимают депозиты клиентов, не предоставляя возможности вывода средств. В лучшем случае злоумышленники могут заморочиться и даже обзавестись лицензией на деятельность, выданной госорганом какого-нибудь оффшорного государства. Схема развода на поддельных криптобиржах или других площадках заключается в том, чтобы сподвигнуть клиента пополнить счет или вложить средства, а после имитировать торговлю или другие услуги для отвода глаз. Случается и такое, когда мошенники даже позволяют трейдерам вывести свои средства один или несколько раз дабы втереться в доверие, но итог в этом случае все равно один — рано или поздно аферисты закроют возможность вывода и канут в небытие со средствами доверчивых жертв. Распознать обман в наше время достаточно сложно, но вполне реально: * Отсутствие лицензий или разрешений на деятельность, а также регистрации компании; * Слишком привлекательные условия, которые гораздо лучше среднерыночного предложения, будь-то нулевые комиссии, минимальный спред или высокий процент доходности; * Отсутствие верификации согласно требованиям KYC, или же упрощенная процедура подтверждения личности; * Недавно созданный сайт, о чем свидетельствует молодость его домена и отсутствие отзывов в сети; * Перевод, пополнение и вывод средств с высокими лимитами, доступные к тому же только в криптовалюте без использования карт. ![Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана](/storage/app/uploads/public/61a/49c/454/61a49c4547cc8858563848.jpg "Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана") Заметили один или несколько признаков? Для вашей же безопасности рекомендуем прекратить работу на платформе и вывести все средства, если мошенники позволят вам это сделать. ## Схема 2: Финансовые пирамиды Криптовалюта — перспективный актив и средство платежа будущего, вследствие чего ее охотно используют мошенники для создания финансовых пирамид и привлечения доверчивых пользователей. Напомним, финансовой пирамидой является структура, где основной доход вкладчиков обеспечивается за счет вложений позднее вступивших пользователей. Как только приток новых клиентов закончится, закончится и прибыль вышестоящих звеньев, а в плюсе останется лишь верхушка и создатели проектов. Яркими примерами особо громких криптопирамид являются Финико, создатели которого уже находятся под арестом, OneCoin, где валюта без блокчейна привлекла свыше 4 млн евро инвестиций, ушедших в руки владелицы проекта Ружи Игнатовой, и зарубежный Bitconnect. Все эти истории закончились резкой приостановкой выплат и закрытием возможности вывода средств. ![Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана](/storage/app/uploads/public/61a/49c/616/61a49c6165cd6089453441.jpeg "Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана") Как понять, что перед вами — криптопирамида? Легко и просто, скажем мы: 1. Проект с гарантированным доходом неизвестно с каких источников — то ли создатели инвестируют деньги в крипту, то ли выдают кредиты; слов много, а фактов мало; 1. Основной акцент — на реферальную программу, где за каждого приглашенного клиента и пополнение им счета вы получаете некий процент; чем больше людей вы привлекли, тем выше ваш статус и процент заработка; 1. Основа — криптовалюта, не имеющая блокчейна и White Paper, данные о которой максимально неинформативны и скрыты от посторонних глаз; 1. Отсутствие регистрации и лицензий, или же оффшорная регистрация; 1. Громкая реклама во всех соцсетях, наличие видео-обзоров на проект от якобы участников и так далее. ## Схема 3: Giveaway, или приз на миллион Все мы любим халяву, не так ли? На этом и наживаются мошенники, которые активно занялись созданием фейковых розыгрышей и конкурсов с крупным криптовалютным выигрышем. В чем подвох? — спросите вы. Отвечаем: существует масса разных способов развода, основными среди которых являются: ![Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана](/storage/app/uploads/public/61a/49c/8e4/61a49c8e439fb456545691.jpg "Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана") **«Скинь Х сумму и получи в 2 раза больше!».** Именно это скандировали мошенники, взломавшие Твиттер-аккаунты Илона Маска и Билла Гейтса. Жулики опубликовали со страниц селебрити твит, где указали адрес своего кошелька и заявили, что всем, кто отправит любую сумму, они скинут в 2 раза больше. Естественно, мошенники работали лишь на прием средств и никому ничего не отправляли обратно. Таким нехитрым способом аферисты собрали свыше 50 тысяч долларов. **Получение приза без вложений.** Да, поступившие сообщения о выигрыше криптовалют зачастую являются обманом. Оплачивать в данном случае ничего не нужно, ведь цель злоумышленников — ваши личные данные. Как только вы введете информацию о себе либо данные карты на таком сайте, вы и глазом моргнуть не успеете, как ваша карта мгновенно опустеет, а ваш номер будет продаваться в сети. Разумеется, никакого приза вы не получите. **Комиссия в обмен на приз.** Еще один способ развода — это сообщение о выигрыше, где жертва обязана предварительно оплатить комиссию, налог, оплату за перевод и другие платежи. Казалось бы, всего 200 рублей и приз размером в несколько тысяч будет в кармане, но на деле все обстоит иначе. Ваша, пусть и небольшая, отправленная сумма перекочует прямо в руки обманщиков, а призрачный подарок так и останется витать где-то в воздухе. ## Схема 4: Фишинг и имперсонализация Зачем тратить уйму сил и денег на рекламу нового проекта, если можно просто скопировать давно забытый либо наоборот популярный старый? Именно так и подумала львиная доля мошеннической септы, ринувшись создавать сайты-клоных известных криптобирж или обменников. Разработанный в итоге сайт будет идентичен оригиналу за исключением одной детали — доменного имени. Да, занять уже используемый домен нельзя, а поэтому мошенникам приходится видоизменять его: например, вместо привычного www.binance.com в строке поиска будет стоять www.--binance.com. ![Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана](/storage/app/uploads/public/61a/49c/be5/61a49cbe53e15092810068.jpg "Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана") Но зачем это делать? Существует несколько причин распространения сайтов-подделок: * **Фишинг, или кража данных.** Любые введенные вами данные на таком сайте с большой вероятностью будут похищены мошенниками, а значит аферисты быстро получат доступ к вашему реальному аккаунту на бирже, откуда снимут все средства, а напоследок продадут вашу личную информацию и данные карты; * **Вредоносное ПО.** Пользователи сталкивались и с тем, что на поддельных сайтах их просили установить какое-то ПО, которое на деле оказывалось вредоносным и либо отслеживало все данные, либо убивало устройство изнутри, выдавая требование заплатить деньги за разблокировку девайса; * **Добровольный перевод.** Представляясь компанией-владельцем сайта, мошенники публиковали объявление пользователям о просьбе перевести все активы на указанный криптокошелек для их сохранности (по факту — для их передачи мошенникам прямо в руки, причем добровольно). Под удар не раз попадали и знаменитости, аккаунты которых копировали, а создатели подделок выдавали себя за указанную личность. Цель такого обмана — реклама услуг либо продукта от лица знаменитости, обращение к большой аудитории, сбор средств и так далее. ## Схема 5: Знакомство и общение с жертвой ![Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана](/storage/app/uploads/public/61a/49c/e56/61a49ce56879d984918403.jpg "Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана") Крипторазводы вышли теперь на новый уровень: мошенники привлекают сторонних лиц либо создают фейковые аккаунты дабы наладить контакт с потенциальными девушками. Наиболее частый сценарий — аферисты с аккаунта девушки либо сама девушка общаются с парнями/мужчинами на протяжении длительного времени, устанавливая личную связь дружественного либо романтического характера. После того как злоумышленник втерся в доверие жертвы, он начинает якобы невзначай рассказывать ему о крутом криптопроекте, где можно заработать много денег. Пользователь, доверяя собеседнику, скорее всего инвестирует какую-то сумму, которая, как можно догадаться, отправится прямиком в руки мошенников. Существуют и другие сценарии, где обманщик просит одолжить немного крипты, предлагает купить что-либо, просит помочь после возникшего горя или трагедии и так далее. Догадаться, что перед вами мошенник, крайне сложно, ведь вы тесно общались с данной личностью и якобы хорошо ее знаете. Советуем доверять лишь тем людям, с которыми вы общались в реальной жизни, а также не следовать инвестиционным советам кого-либо, будь-то друг или родственник. ## Как защитить себя от криптовалютного мошенничества? ![Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана](/storage/app/uploads/public/61a/49d/056/61a49d0560b9b737782096.jpg "Криптовалютное мошенничество: 5 самых популярных схем обмана") Для того чтобы обезопасить себя от обмана, следуйте советам ниже: * Не сообщайте и не отправляйте никому приватный ключ вашего криптокошелька; * Покупайте активы исключительно на сайтах лицензированных и проверенных бирж или обменников; * Не вводите свои данные на незнакомых и непроверенных сайтах; * Всегда читайте отзывы о компании в сети перед началом сотрудничества с ней; * Проверяйте домен сайта, на котором вы работаете, и убедитесь, что ваше подключение защищено (в левом углу доменной строки есть значок замка); * Используйте встроенную браузерную защиту или антивирус для обнаружения вирусов, фишинговых сайтов и спама; * Не разглашайте свои логин и пароль, данные карты и личную информацию; * Не верьте в победу в розыгрыше, в котором вы особо и не участвовали; * Не отправляйте средства (комиссии, налоги и другие сборы) до получения перевода; * Начинайте инвестировать на новой платформе с вложения небольшой суммы, которую через какое-то время попробуйте вывести; * Не переходите по посторонним ссылкам в сети и в письмах. ## Заключение Криптовалютный мир — это идеальное место как для быстрого заработка, так и для быстро потери средств или данных. Сегодня мы рассказали вам о 5 самых распространенных схемах обмана, которые используют мошенники. Зная их, вы сможете вовремя заметить неладное и прекратить дальнейшие действия, что позволит избежать стресса и денежных потерь. Будьте внимательны, не идите на поводу у мошенников, не верьте громким обещаниям и не храните все яйца в одной корзине!

Ответить
0

Полезно