ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Teamrs Jc — организация аферистов, наживающаяся на клиентах

Криптовалютный брокер Finomi работает с апреля 2023 года. Он зарегистрирован в Австралии, имеет свой токен и является партнером нескольких ведущих криптовалютных бирж. Можно было бы, конечно, в это все поверить, но на просторах интернета о компании есть негативные отзывы, и их более чем достаточно, чтобы начать сомневаться в ее честности. Чтобы составить свое мнение о проекте, мы решили проверить всю информацию, которая представлена о нем на его же сайте.

Проверка регистрации и лицензий Finomi

Брокер уверяет, что имеет австралийские корни, и в качестве доказательства указывает регистрационный номер, а также ссылку для его проверки. Ссылка ведет на сайт юридических лиц Австралии, и в списках компаний, которые находятся под юрисдикцией этой страны, числится и “Финоми”. Регистрационный адрес в карточке брокера совпадает с адресом, который указан на сайте нашего героя: LEVEL 10, 20 MARTIN PL, SYDNEY, NEW SOUTH WALES 2000. То есть дилинговый центр действительно прописан в австралийском городе Сидней. Он зарегистрирован в начале апреля 2023 года.

Несмотря на то, что прописка брокера оказалась реальной, мы продолжаем сомневаться в его честности. Причины для это у нас более чем веские. Надежность любого финансового посредника определяется наличием у него лицензии. Наш герой об этом документе не упоминает. По логике, если исходить из регистрации, у брокера должна быть лицензия Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям. В списках лицензиатов этого финансового регулятора Finomi не числится.

Так как брокер ориентирован на сотрудничество с гражданами Российской Федерации, о чем свидетельствуют отзывы от российских трейдеров в сети, то он обязан иметь лицензию государственного надзорного органа страны. Им является Центробанк, и он не выдавал нашему герою разрешение на финансовую деятельность. Скриншот ниже подтверждает обозначенный нами факт.

Почему так важно, чтобы у брокера была лицензия?

• Во-первых, потому что перед выдачей разрешающего документа надзорный орган проверяет дилинговый центр, чем надежнее регулятор, тем тщательнее проверка. Проверяется регистрация, нормативные документы, в частности пользовательское соглашение, терминал, торговые условия и так далее. Соответственно, брокер, у которого нет лицензии такую проверку не проходил.
• Во-вторых, надзорные органы, предоставившие брокеру лицензию, сопровождают его в процессе деятельности. Это, конечно же, делает невозможным или практически невозможным мошенничество с со стороны брокера. Риски есть, если компания работает по лицензии оффшорного регулятора.
• В-третьих, нелегальному брокеру закрыт доступ к биржевым рынкам. То есть сделки его клиентов за пределы торговой платформы не выходят. Как же тогда прибыль? Об этом мы поговорим дальше в статье.

Чтобы завершить этот блок и привести 100% доказательство того, что Finomi — это лохотрон, а не брокер, обозначим, что на сайте Центробанка РФ имеется предупреждение о том, что компания имеет признаки финансовой пирамиды. Какие это признаки, мы расскажем в следующем блоке. Предупреждение вывешено в июне 2023 года.

Признаки мошенничества на сайте finomi.pro

Сайт нашего героя базируется на домене finomi.pro, который зарегистрирован в конце января 2022 года. Последний апдейт состоялся 1 января 2023 года. Это значит, что в этот день мошенники взяли в аренду этот домен, чтобы расположить на нем сайт лохотрона “Финоми”. Как мы писали выше, в регистрационной карточке указано, что компания зарегистрирована в апреле 2023 года. Непонятно, то ли до апреля шарашка работала без прописки, то ли аферисты долго не выпускали в свет свое детище. Если судить по датам на отзывах о брокере в сети, то, скорее всего, он появился не более чем пару месяцев назад.

В свете выявленных фактов смешным кажется то, что наш герой, не стесняясь, называет себя ведущей финансово-технологической платформой. Очевидно, что это ложь.

Брокер предоставляет своим клиентам возможность связываться с технической поддержкой круглосуточно. Для этого в разделе “Контакты” представлен адрес электронной почты. Адрес действующий, но это не значит, что мошенники станут общаться с теми, кого сами ограбили. Вот с теми, кого они только собираются развести на деньги, аферисту будут переписываться, и даже на телефонные звонки можно рассчитывать. К слову сказать, в открытом доступе нет телефонного номера, по которому можно позвонить консультантам из Finomi. Жулики, как правило, звонят со скрытых номеров без обратной связи. Отвечать клиентам на письма они будут только до тех пор, пока раскручивают на пополнение счета. Как только трейдер откажется платить или начнет обвинять брокера в нечестных действиях, переписка с ним резко прекратится.

На что еще важно обратить внимание? На сайте имеются ссылки на документы, один из них — копия регистрационной карточки с сайта реестра юридических лиц Австралии. Также там представлен документ, указывающий, что директором “Финоми” является некий Джон Форвуд 1984 года рождения. Это якобы австралийский гражданин, о котором нет никакой информации на просторах интернета. Реально он существует или нет, большой вопрос, но ответ на него ничего не изменит в статусе нашего героя — это лоховозка с признаками финансовой пирамиды.

Какие же признаки финансовой пирамиды мы обнаружили на сайте finomi.pro? Компания располагает партнерской программой, которая стимулирует клиентов привлекать новичков. То есть всю грязную работу по заманиванию новых жертв в ловушку лохотрона делают его клиенты. Они же пишут о нем положительные отзывы и зачастую сами верят в то, что попали в руки надежного брокера, который выплатит им то вознаграждение, которое пообещал, то есть от 0,5% до 0,8% от суммы депозитов рефералов. При этом, чтобы стать участником партнерской программы, нужно внести на счет не меньше 500 FMT.

FMT — это собственный токен Finomi, который якобы является очень перспективным и его вот-вот ждет листинг на популярных мировых криптобиржах. На самом деле это такой же фейковый токен как и сам брокер. Он задействуется только внутри так называемой экосистемы, которая в реальности является обыкновенной мошеннической шарашкой.

Схема развода “Финоми”

Брокер обещает до 1200% заработка от инвестиций в год. Это очень много, а чем выше обещанный доход, тем серьезнее риски. А если вспомнить, что мы имеем дело с компанией, которая работает нелегально, поэтому не может выводить сделки на биржевые рынки, то эти сказки о космических доходах покажутся смешными. Вместо прибыли аферисты рисуют на счетах своих клиентов нужные им цифры, которыми имитируют также и убыток. С их же помощью создается видимость наличия депозита, который на самом деле благополучно перекочевал на оффшорный счет жуликов.

Прохиндеи рассказывают, что через их платформу клиенты смогут зарабатывать не только на трейдинге, но и на майнинге криптовалюты. На сайте указано, что инвестирование доступно в NFT, DeFi, Сrypto Gaming, IPO, IDO и preIDO и так далее. Это банальная ложь для завлечения жертв и выкачки денег. Все, на что способен лохотрон — имитировать сделки и показывать фейковую прибыль. Обманывать клиентов жуликам помогает пользовательское соглашение, которое, к слову сказать, не имеет юридической силы, так как брокер не получил лицензию.

Вывод прибыли

Прибыли нет, поэтому выводить нечего. Вместо одобрения заявки на снятие средств прохиндеи начнут требовать оплатить комиссию, а потом налоги, а потом окажется, что у клиента не верифицирован счет, а без этого вывод невозможен. Лохотрон поддерживает только криптовалюту, пополнить счет можно исключительно Bitcoin, Etherium, Tether. То есть таким образом мошенники лишили своих клиентов возможности вернуть свои деньги, инициировав чарджбэк.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: City Trade — “глобальный лидер”, нацеленный на набитие деньгами своих карманов

Финальное слово

Нелегальный брокер Finomi — это шарашкина контора, которая прикрывает свое нутро реальной австралийской пропиской. Но все соль в том, что без лицензии она не имеет права работать! Ее клиенты лишены защиты надзорных органов, все по той же причине — у брокера нет разрешения на финансовую деятельность. Если аферисты позволят трейдеру вывести небольшую сумму со своего счета, то они это сделают только с одной целью, чтобы развести его на новый депозит, и не один.