Совет Федерации одобрил закон, распространяющий нормы противодействия отмыванию доходов (AML) на участников платформы цифрового рубля.
Документ был принят Госдумой 20 мая во втором и третьем чтениях. Изначально законопроект предусматривал централизованный контроль операций с цифровым рублем со стороны Центробанка. Однако в финальной редакции контроль распределен между ЦБ и коммерческими банками.
«Механизм контроля зависит от способа передачи распоряжений: через банк или напрямую оператору платформы», — пояснили в Центробанке.
Банки сохраняют за собой функции по идентификации клиентов, выявлению подозрительных операций и выполнению других требований финансового мониторинга. Центробанк, в свою очередь, получает полномочия по отслеживанию транзакций, категоризации клиентов по уровню риска и взаимодействию с надзорными органами.
Закон о цифровом рубле вступил в силу 1 августа 2023 года. Тогда же стартовало его тестирование, в котором участвуют 15 банков и около 50 компаний.
В конце 2024 года Банк России совместно с Минфином и Федеральным казначейством протестировали отдельные операции с цифровым рублём в рамках бюджетного процесса.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Банк России ужесточил требования для цифровых активов
