Интернет наводнили липовые банки и платежные системы. Количество мошеннических проектов растет с каждым днем. Одни появляются, другие закрываются, но сама суть аферы передается от одного клона к другому. Схема существует с 2020 года, и ее жертвами за это время стали сотни интернет-пользователей.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Налог на прибыль: опыт Америки и других государств

Как распознать мошеннические проекты?

Узнать лохотроны несложно, потому что жулики буквально штампуют их, используя два рабочих шаблона. Все сайты лохотронов создаются наспех, как только один схлопывается, буквально сразу появляется новый, “чистенький” — так жулики продлевают жизнь афере. Мошенники самолично присвоили своим детищам высокие статусы:

1) “Интернет банкинг №1 для частных клиентов”

2) “Платежная система №1 для хранения и инвестирования криптовалют”

Естественно, статусы липовые, равно как и обещания оперативно выполнять переводы и заботиться о безопасности клиентских денег. Лицензии на предоставлении финансовых услуг нет ни у одного из представителей воровского клана. Далее мы перечислим сайты лохотронов, среди и функционирующие ныне, и те, что уже перестали работать: 2022-pay.online, 5pay.online, 5pays.online, addiko-media.ru, air-pay.pw, aleonkredit.com, allban-media.ru, allipay.space, astor-men.ru, astor-pay.ru, austria-payment.com, austria-payment.online, baha-pay.online, banco-media.ru, betalingen-nu.de, betalingen-nu.in, big-moneyman.ru, bio-pay.xyz, black-pay.ru, bnp-media.ru, book-payment.com, book-payment.pw, bouli-pay.com, bouli-pay.online, cent-pay.com, cheap-pay.online, cloud-pay.pw, cloud-pay.tech, coin-pay.space, denis-pay.com, denis-pay.online, doupays.xyz, drive-pay.xyz, evo-pay.xyz, f-pay.tech, fast-translation.pro, fasttranslation.pro, fenomen-pay.xyz, fiesta-pay.online, finish-money.ru, fix-pay.isla.pr, fixpay.isla.pr, fly-pay.info, fly-pay.online, foreign-media.ru, full-payments.com, georgiya-pay.de, georgiya-pay.it, get-media.ru, gig-pay.online, global-money.online, gold-pay.space, gold-pay.tech, good-money.net, good-pay.top, inerteymentpay.com, instant-pay.su, instant-pay.xyz, inter-payment.info, ip4y.online, ipaynow.online, kakao-pay.online, kasaki-pay.com, kasaki-pay.online, kloupom.com, kloupom.online, kloupom.pw, landes-media.ru, lemon-pay.online, leo-spay.online, leto-pay.pw, light-pay.online, light-pay.ru, merchant-pay.info, merchant-pay.online, minutka-pay.com, money-pro.net, money-sayder.com, moneysayder.com, nacional-pay.com, narod-payments.com, narod-payments.online, need-payments.com, needpayments.com, new-pay.pw, novo-billing.com, novo-billing.info, one-paypal.info, one-paypal.pw, one-paypal.su, online-gelds.com, online-pay.com.co, online-pay.net.co, online-pay.online, onlinegelds.com, osh-pay.com, ous-pay.pw, pal-pay.org, palviena-pay.space, palviena-pay.tech, palvienapay.space, palvienapay.tech, palypayment.space, pay-domain.online, pay-easy.info, pay-fly.online, pay-fly.tech, pay-media.ru, pay-sayder.com, pay-sta.pw, pay-today.online, payeasy.su, payment-club.online, paysayder.com, paystripe-media.com, pigpay.ru, pink-media.net, premium-pay.online, premium-pays.online, pro-payment.online, relax-pay.online, room-pay.com, room-pay.online, ru-money.online, stack-money.ru, stacke-pay.online, star-payment.info, star-payment.online, start-pay.online, startinterprayzpayment.com, startpay.pw, steyler-media.ru, stund-pay.tech, style-pay.com, style-pay.online, teann-media.ru, tele-pay.pw, tester-pay.click, time-pay.pw, time-pay.xyz, tracpayment.tech, try-money.net, uhack.ru, unicredit-bank.su, unicredit-bank24.com, vienna-pp.com, water-pay.online, white-pay.ru, winter-media.ru, world-payment.online, zahlungen-jetzt.com, zahlungenjetzt.com, zerro-pay.com, zerro-pay.org, home-pay.site, cash-pay.tech, qkima-pay.online, coupr.online, security-pay.space, bsh-pay.online, white-pay.website, tuochien.online, public-pay.pw, power-pay.pw, parliament-pay.pw, glockturmpay.pw, ola-pay.xyz, eq-pay.pw, payment-for-you.online, fasssster.pw, elleser-ca.xyz, vektor-pay.tech, feliz-pay.space, zag-pay.xyz, total-payment.xyz, future-pay.xyz, eclips-pay.org, eclips-pay.pro, x-payment.org, eclips-pay.online, portus-banking.online, sept-pay.pw, fortuna-pay.xyz, comfortnay-pay.xyz.

Схема развода лохотронов

Суть схемы очень простая: кредиторы, за масками которых прячутся аферисты, якобы предоставляют займы клиентам, переводя деньги на счета в банках, которые на самом деле являются клонированными лохотронами. Чтобы вывести деньги со счета, жертва должна пройти верификацию, то есть, как указано в пользовательском соглашении, предоставить для проверки сканы паспорта. Таким образом жертвы сами дают мошенникам возможность воспользоваться своими паспортными данными в тех целях, которые они сочтут нужными. А какие у аферистов могут быть цели? Ответ на этот вопрос понятен и без объяснений.

После проверки паспортных данных жертве необходимо пополнить банковский счет. Приводим цитату из пользовательского соглашения: “процедура проверки включает пополнение банковского счета нашей системы по номеру виртуальной банковской карты выпущенной в нашей системе для идентификации физических лиц онлайн или в офисе банка для юридических лиц”. Сумму, на которую следует пополнить счет, система устанавливает индивидуально для каждого пользователя, она варьируется в пределах от 0,01 до 1 500 долларов.

Но и на этом проверка может не закончиться. В пользовательском соглашении указано, что система может затребовать дополнительную проверку, суть которой заключается в повторном пополнении зарегистрированного в системе банковского счета на туже сумму, что и ранее. Повторная разблокировка требуется, когда клиент превысили лимиты на вывод, указанные в пункте 8,2 пользовательского соглашения, или своевременно не зачислил на счет необходимую для идентификации сумму. Причины для блокировки счета могут быть и другими, тогда процедура разблокировки существенно усложняется. По этому поводу в пользовательском соглашении указано следующее: “в случае блокировки по другим причинам, разблокировка должна быть сделана непосредственно в нашем главном офисе в нашем главном и единственном офисе адрес которого отображен в разделе “Контакты”. Конечно же, на сайтах лохотронов указаны липовые адреса.

Процедура идентификации — не единственный способ выкачки денег, мошенники также требуют оплачивать комиссии, налоги и так далее. Причин содрать деньги с жертв они могут придумать много, главное на них не вестись. Общение жуликов с жертвами осуществляется через чат на сайте липового банка или платежной системы. Если клиент отказывается платить, аферисты начинают угрожать и запугивать.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: NFT: что это и как это работает

Вместо заключения

Клан лохотронов, которые выдают себя за банки и платежные системы, все время растет, поэтому важно с особой осторожностью подходить в выбору такого рода сервисов. Проверить надежность компании можно по наличию у нее лицензии финансового регулятора. Если таковой нет или она липовая, значит, вы попали в ловушку мошенников, из которой стоит как можно скорее выбираться. Ничего не платите, никакие данные не предоставляйте, просто уходи с сайта!