Что такое KYC и AML на криптобиржах. Простое объяснение

104
clock-icon Время чтения 4 минут

Содержание статьи

KYC и AML на криптобиржах — это процедуры, обеспечивающие безопасность пользователей и предотвращающие отмывание доходов на криптовалютных биржах. В данной статье мы рассмотрим, что такое KYC и AML, какие данные о пользователе обязательно запрашиваются, а также какие плюсы и недостатки эти процедуры имеют.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что нужно срочно предпринять, если ваши личные данные были похищены

Что такое KYC и AML на криптобиржах. Простое объяснение

Что такое процедура KYC ("знай своего клиента") на криптобирже

KYC (Know Your Customer) - это процедура, которую должны проходить все пользователи криптовалютных бирж, чтобы пройти идентификацию и завести свой аккаунт. Она обеспечивает безопасность пользователей и предотвращает мошенничество. Криптобиржа запрашивают определенные сведения о клиенте, чтобы удостовериться в его личности и избежать возможных проблем с законом.

Какие данные о пользователе запрашиваются на криптобирже обязательно

При прохождении KYC на криптобирже обязательно запрашиваются следующие данные о пользователе:

  1. Полное имя и дата рождения.
  2. Адрес проживания и почтовый адрес.
  3. Номер телефона и электронная почта.
  4. Фотография паспорта или другого документа, удостоверяющего личность.
  5. Селфи с документом.

Что такое KYC и AML на криптобиржах. Простое объяснение

Отчего требуется указать больше сведений о себе, если заводишь на биржу крупную сумму

Если вы планируете торговать на криптобирже крупными суммами, то вам могут потребоваться дополнительные документы для подтверждения источника средств. Это может быть справка о доходах, выписка из банка или другие документы, подтверждающие происхождение средств.

Что такое AML на криптобирже

AML (Anti-Money Laundering) — это процедура, которая направлена на противодействие отмыванию доходов на криптобиржах. Она предназначена для выявления и предотвращения незаконных операций с криптовалютой.

Противодействие отмыванию доходов (AML — Anti-Money Laundering) на криптобирже реализуется через соответствующие процедуры проверки и мониторинга, которые должны быть выполнены при открытии нового аккаунта, а также во время торговли и вывода средств.

Во-первых, криптобиржи должны проверять личность каждого клиента, собирая и верифицируя его личную информацию, такую как полное имя, адрес проживания и документы, подтверждающие личность. Это позволяет идентифицировать клиента и убедиться в его легальности.

Чарджбэк для возврата средств на карту

Детальное руководство от экспертов

Во-вторых, криптобиржи должны мониторить все транзакции на своей платформе и выявлять необычные или подозрительные транзакции, которые могут указывать на отмывание денег. Это может быть осуществлено с помощью алгоритмов машинного обучения, которые анализируют сотни параметров для определения необычной активности.

В-третьих, криптобиржи должны соблюдать соответствующие законы и нормативные акты, которые регулируют борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это может включать в себя предоставление отчетов о подозрительной деятельности в установленные органами государственной власти сроки, а также сотрудничество с правоохранительными органами в случае выявления подозрительной активности.

В целом, противодействие отмыванию доходов на криптобирже требует соответствующих процедур проверки и мониторинга, а также соблюдения законов и нормативных актов. Это помогает обеспечить честную и безопасную торговлю криптовалютами для всех клиентов криптобиржи.

Что такое KYC и AML на криптобиржах. Простое объяснение

Главные плюсы AML и KYC для клиентов и биржи

AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) — это процессы, которые помогают предотвратить мошенничество, финансирование терроризма и другие незаконные действия, связанные с финансовыми операциями.

Плюсы для клиентов

  1. Безопасность. Благодаря AML/KYC клиенты могут быть уверены, что их финансовые операции будут безопасны и защищены от мошенничества.
  2. Соответствие. Многие страны требуют от финансовых учреждений прохождение KYC процесса для соблюдения законодательства. Клиенты, которые успешно прошли KYC процесс, могут быть уверены в соответствии своих операций с законодательством и отсутствии риска штрафов или других санкций.
  3. Доверие. Успешное прохождение KYC и AML процессов повышает доверие клиентов к бирже и ее репутацию.

Плюсы для бирж

  1. Соответствие. AML/KYC помогают биржам соблюдать требования законодательства и предотвращать неправомерные действия, связанные с финансовыми операциями.
  2. Защита от мошенничества. KYC процесс помогает идентифицировать клиентов и предотвратить использование биржи для мошеннических действий, таких как отмывание денег или финансирование терроризма.
  3. Репутация. Биржи, которые активно применяют AML/KYC процессы, имеют более высокую репутацию и доверие со стороны клиентов и регуляторов.

Таким образом, AML/KYC процессы позволяют клиентам и биржам действовать в соответствии с законодательством, предотвращать незаконные действия и повышать свою репутацию и доверие.

Не дайте мошенникам присвоить свои деньги!

Узнайте, как обезопасить свои финансы

Какие недостатки может ощутить клиент из-за политики AML/KYC

Хотя политики AML/KYC (Anti-Money Laundering/Know Your Customer) помогают предотвратить финансовые преступления, они также могут иметь некоторые недостатки для клиентов. Некоторые из них включают в себя:

  1. Замедление процесса открытия счета. Процедуры AML/KYC могут быть довольно сложными, и это может привести к задержке открытия счета, особенно если клиенту требуется предоставить много информации.
  2. Ограничения на использование счета. Клиент может столкнуться с ограничениями на использование своего счета, такими как максимальный лимит транзакций или ограничения на определенные виды операций.
  3. Дополнительные затраты. Клиент может понести дополнительные затраты, связанные с AML/KYC, такие как плата за проведение дополнительной проверки личности или обработку дополнительных документов.
  4. Нарушение конфиденциальности. Процедуры AML/KYC могут потребовать от клиента предоставления большого количества личной информации, что может нарушить его конфиденциальность.
  5. Ошибка в идентификации. Некоторые клиенты могут быть ошибочно идентифицированы как потенциальные злоумышленники из-за неправильной интерпретации их личной информации или из-за того, что они имеют сходство с другими людьми.

В целом, хотя политика AML/KYC является важным инструментом для борьбы с финансовыми преступлениями, она может иметь определенные недостатки для клиентов. Клиенты могут столкнуться с задержками в открытии счета, ограничениями на использование счета, дополнительными затратами, нарушением конфиденциальности или ошибками в идентификации.

Чем AML/KYC напоминают усиление безопасности в аэропортах

AML/KYC на криптобиржах можно сравнить с усилением безопасности в аэропортах. Так же, как при покупке билета на самолет, клиент должен предоставить определенную информацию о себе и пройти процедуры проверки, чтобы обезопасить свой полет и полет других пассажиров. Аналогично, при торговле на криптобирже клиент должен пройти KYC и AML процедуры, чтобы обезопасить свои операции и предотвратить возможные незаконные действия.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как надежно обезопасить себя от кражи личных данных

Вывод

KYC и AML на криптобиржах — это важные процедуры, обеспечивающие безопасность пользователей и предотвращающие отмывание доходов. Хотя эти процедуры могут занять время и быть неудобными для пользователей, они помогают снизить риски возможных штрафов и уголовной ответственности для криптобирж и обеспечивают безопасность пользователей.

Кроме того, KYC и AML на криптобиржах напоминают усиление безопасности в аэропортах, где клиенты также должны пройти процедуры проверки и предоставить определенную информацию о себе для обезопасения своих действий и действий других пассажиров.

KYC и AML на криптобиржах — это необходимые процедуры для обеспечения безопасности и предотвращения незаконных операций с криптовалютой. Однако, клиенты могут столкнуться с некоторыми неудобствами при прохождении этих процедур и возможными опасениями по поводу конфиденциальности своих данных. Но в целом, KYC и AML на криптобиржах — это важные инструменты для защиты всех участников криптовалютной экосистемы.

Полезная была статья?
Брокер не выводит деньги? Узнайте, что делать
Не теряйте время, чем раньше предпринять меры, тем проще вернуть деньги
Подбор брокера
Увеличивайте свой доход, сотрудничая с надежными компаниями!
Подобрать брокера
Подпишитесь на рассылку
Подпишитесь, чтобы узнавать первыми о новых статьях
Пишете статьи?
Пишите обзоры для нашего сайта, чтобы помочь читателю с выбором компании. За это мы подарим вам бонусы
Стать автором

Поделитесь своим мнением

Вверх