Asapairco заявляет о работе на международных финансовых рынках и предлагает клиентам собственный торговый терминал FinVision. При этом заявленный статус компании и ее регуляторная база не подтверждаются представленными на сайте документами. Дополняет картину разрозненная структура ресурсов, несколько юрисдикций в описании деятельности и отсутствие прозрачных сведений о том, кто фактически стоит за платформой.

Отдельные заявления Asapairco выглядят особенно громко: компания одновременно ссылается на четыре зарубежных регулятора, обещает доступ к различным классам активов и предлагает несколько типов счетов. Однако за этим набором заявлений остается главный вопрос — каким именно юридическим лицом оказываются брокерские услуги и на основании каких разрешений.

Проверка информации о «Асапаирко»

На сайте указано, что Asapairco работает с 2018 года и связана с Аргентиной. При этом сведения о регистрации и лицензировании требуют отдельной проверки. Компания заявляет о регулировании со стороны:

• DFSA;
• VFSC;
• FCA;
• CSSF.

Копии лицензий и регистрационных документов, позволяющих самостоятельно подтвердить эти заявления, на сайте не представлены. Но это не удивительно, ведь самостоятельная проверка данных о лицензиях показала, что это все ложь.

К тому же, в списке юридических лиц, зарегистрированных в Аргентине, компания «Асапаирко» не числится.

Для работы используются два домена:

• asapairco.com;
• asapa-irco.site.

Оба они у новых владельцев появились недавно. Проект запущен пару месяцев назад, что является характерной картиной для подобных мошеннических схем.

При этом основной торговый функционал размещен на отдельной площадке. Для связи с компанией заявлены электронная почта support@asapairco.com и номер телефона +54 341 573-6648. Информация о фактических сотрудниках и руководстве проекта в представленных материалах практически отсутствует, а сами контакты связи оказались недействительны.

Таким образом, заявленный международный статус Asapairco сопровождается довольно скромным набором документов, по которым можно было бы проверить происхождение компании и ее право оказывать брокерские услуги.

Дополнительные признаки обмана Asapairco

Отдельного внимания заслуживает то, как Asapairco оформляет свое предложение. На сайте присутствует практически полный набор привычных для брокерских проектов элементов: торговые счета, аналитика, несколько классов активов, кредитное плечо, страхование средств, партнерская программа и обещания быстрого исполнения ордеров.

Однако наличие красивого личного кабинета и торгового терминала FinVision само по себе не доказывает, что за ним стоит реальный брокер с доступом к внешним финансовым площадкам.

Заявленные условия также требуют осторожного отношения. Например, клиентам предлагаются три типа счетов:

• Standard — от $150, плечо до 1:20;
• Pro — от $5 000, плечо до 1:50;
• VIP — от $25 000, плечо до 1:100.

Для привлечения новых клиентов предусмотрена партнерская программа с выплатой 15% от пополнения привлеченного пользователя при его депозите от $250.

При этом на сайте недостаточно подробно раскрыты комиссии, ограничения на операции и конкретные правила работы с клиентскими средствами. Получается знакомая ситуация: тарифы и возможности расписаны достаточно подробно, а юридическая сторона взаимодействия остается гораздо менее очевидной.

Схема развода asapairco.com

Описанный пользователем случай показывает, как взаимодействие с Asapairco может выглядеть на практике. Знакомство с трейдером произошло не через официальные каналы брокера, а после знакомства на сайте знакомств. Дальнейшее общение продолжилось в Telegram, а торговые действия проводились под руководством этого человека через демонстрацию экрана.

После регистрации на платформе клиент пополнил счет примерно на $317. В течение нескольких дней трейдер несколько раз в сутки сопровождал операции с валютными парами. Использовался маржинальный счет с кредитным плечом.

Проблемы начались после решения прекратить сотрудничество. Вместо обычного закрытия аккаунта клиент столкнулся с требованиями, связанными с кредитным плечом и якобы необходимой процедурой подтверждения финансового состояния.

Особенно показателен следующий эпизод: после обращения по поводу закрытия счета с пользователем связался человек, представившийся представителем CySEC. В дальнейшем от клиента потребовали перевести собственные накопления в криптовалюту и предоставить доказательства финансовой несостоятельности. При этом заявлялось, что в противном случае возможны штрафные санкции.

Отдельно настораживает объем персональной информации, которой, по словам пользователя, располагал собеседник. Ему были названы паспортные данные, СНИЛС, ИНН, адрес регистрации и сведения о банковских счетах, хотя клиент утверждает, что не передавал эти сведения трейдеру. Подобный сценарий уже выходит далеко за рамки обычного общения брокера с клиентом. Здесь одновременно появляются неизвестный трейдер, сторонний «регулятор», требования перевести накопления в криптовалюту и угрозы штрафами.

Довольно типичной картиной для брокеров уровня Asapairco является следующее положение дел: после появления запроса на вывод могут возникать дополнительные требования, не связанные непосредственно с проведением сделки. Пользователю могут предложить оплатить:

• страховку или страховой взнос;
• налог либо «налоговый сбор»;
• подтверждение налогового кода;
• услуги бенефициара или доверенного лица;
• иные платежи, якобы необходимые для разблокировки или оформления вывода.

Такие требования могут подаваться как формальность, без которой вывести уже отображающиеся на счете средства невозможно. При выполнении одного условия нередко появляется следующее, из-за чего клиент продолжает вносить деньги, рассчитывая наконец получить средства со счета.

Отзывы об asapairco.com

В доступных обращениях пользователей описывается сценарий, при котором знакомство с платформой начинается с общения с частным трейдером, после чего клиента сопровождают при регистрации, пополнении счета и совершении торговых операций. Основная коммуникация при этом может проходить в мессенджерах и через демонстрацию экрана, а не через официальные каналы брокера.

После того как пользователь принимает решение прекратить торговлю и закрыть счет, характер общения меняется. Вместо стандартной процедуры закрытия аккаунта появляются дополнительные требования, связанные с кредитным плечом, финансовым состоянием клиента и необходимостью предоставить различные подтверждения.

Подобная последовательность заслуживает отдельного внимания: сначала клиента сопровождают в торговле и формируют у него доверие к представителю, а после попытки прекратить сотрудничество в коммуникацию вводятся новые лица и дополнительные условия. В результате обычная процедура закрытия счета превращается в цепочку требований, каждое из которых преподносится как обязательное для завершения предыдущего шага.

Заключение об «Асапаирко»

Asapairco заявляет о международной брокерской деятельности, наличии четырех регуляторов и работе с широким перечнем финансовых инструментов. Одновременно открытая информация не дает возможности в полной мере подтвердить эти заявления.

Ключевые моменты, требующие внимания:

• заявленные лицензии DFSA, VFSC, FCA и CSSF необходимо проверять непосредственно по реестрам соответствующих регуляторов;
• документы, подтверждающие юридический статус компании, представлены недостаточно подробно;
• для проекта используются несколько доменов;
• торговая часть работает через терминал FinVision;
• условия комиссий, лимитов и отдельных операций раскрыты ограниченно;
• в пользовательском случае фигурирует схема с частным трейдером и человеком, представившимся представителем регулятора;
• после решения закрыть счет клиент столкнулся с требованиями, связанными с кредитным плечом и переводом собственных накоплений в криптовалюту.

Поэтому заявления Asapairco о регулировании и безопасности средств целесообразно рассматривать только после самостоятельной проверки юридических документов и лицензий. Особое внимание стоит уделять любым требованиям перевести дополнительные деньги для закрытия счета, снятия ограничений или «подтверждения финансового состояния».