«Сбер» предложил сделать российские банки ответственными за хранение и учет криптовалют. Кредитные организации могут получить статус кастодианов — то есть управлять цифровыми активами клиентов, обеспечивать их сохранность и проводить операции.
Среди функций банков:
защита средств при взломах или утере;
правовая поддержка клиентов;
ведение учета и контроль рисков;
использование отечественных систем шифрования;
соблюдение требований закона 115-ФЗ;
проверка пользователей через ЕСИА и по санкционным спискам.
Кошельки с криптовалютой планируется интегрировать в банковскую инфраструктуру — это упростит идентификацию владельцев и отслеживание транзакций.
Также предлагается внедрить многоуровневую систему оценки рисков:
многофакторный анализ операций;
автоматическая оценка уровня угроз;
гибкая система блокировок подозрительной активности.
Банки будут обязаны выявлять сомнительные переводы и уведомлять Росфинмониторинг, особенно в случае переводов в недружественные юрисдикции. Для таких операций могут потребоваться дополнительные документы от клиентов в рамках валютного контроля.
Вдобавок «Сбер» предлагает вести отдельную отчетность по операциям с криптовалютой и ввести лимиты на обмен цифровых активов в рубли и обратно. Размеры лимитов не раскрываются, но уже направлены в Центробанк.
Также «Сбер» выпустил биткоин-облигации.
