Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект о распространении норм AML на участников платформы цифрового рубля,.

Предлагаемая инициатива вводит многоуровневую модель исполнения антиотмывочных требований.

Все пользователи платформы, кроме кредитных организаций, будут разделены Центробанком России на три категории в зависимости от риска подозрительных операций. В случае сомнений в законности транзакции регулятор сможет замораживать средства и отказывать в проведении сделок.

Некоторым гражданам с высокой степенью риска, определяемой по системе «Знай своего клиента», или тем, кто ранее сталкивался с законными блокировками, может быть отказано в открытии счета цифрового рубля.

Принятые решения оператора смогут быть обжалованы.

Идентификацией клиентов займутся коммерческие банки, участвующие в платформе цифрового рубля. Информация об операциях и подозрительной активности будет передаваться Центробанку и Росфинмониторингу.

Банк России сможет лишать лицензий кредитные организации, не соблюдающие AML-требования.

Рассмотрение законопроекта запланировано на 15 октября, и в случае его одобрения он вступит в силу с 1 января 2025 года.

Читайте больше новостей в телеграм-канале Вся Правда

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: SWIFT протестирует транзакции с цифровыми активами