По данным представителей власти, в схемах дропперства на территории России участвуют свыше двух миллионов человек. Соответствующую оценку 17 декабря озвучил первый зампред комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Андрей Луговой. Как отметил парламентарий, речь идет не о локальной сложности, а о по-прежнему острой и масштабной проблеме.
Речь идет о так называемых дропах — людях, которые предоставляют свои банковские карты, счета или персональные данные для проведения сомнительных и откровенно незаконных финансовых операций. Формально многие из них считают себя посредниками или исполнителями за небольшой процент, но на практике именно через такие звенья проходит значительная часть теневых денежных потоков.
По словам Лугового, дропперские схемы давно стали привычным рабочим механизмом для преступных сетей. К ним прибегают участники теневого бизнеса, наркорынка, радикальных объединений и лица, вовлеченные в незаконные финансовые потоки. При этом сами исполнители в таких схемах чаще всего выступают как заменяемое звено: их быстро выводят из оборота, тогда как основные риски и юридические последствия ложатся именно на них.
Отдельную тревогу, по словам депутата, вызывает то, что число дропперов не снижается. Несмотря на ужесточение банковского контроля и новые ограничения, участники схем быстро подстраиваются под меняющиеся правила. Используются новые алгоритмы, цепочки счетов, подставные лица и цифровые инструменты, которые усложняют отслеживание операций.
В таких условиях, отмечает Луговой, рассчитывать на быстрый эффект от отдельных мер не приходится. Противодействие дропперству требует комплексного подхода: синхронной работы законодателей, исполнительной власти, правоохранительных органов, финансового мониторинга и Центрального банка. Без системного давления на всех уровнях теневой рынок продолжит воспроизводить себя, вовлекая в оборот все новых людей.
Фактически дропперство сегодня — это не маргинальное явление, а массовая проблема, затрагивающая финансовую безопасность страны. Одним из таких примеров стало «дело Долиной», связанное с мошенничеством при продаже недвижимости. И чем дольше она остается серой зоной для части общества, тем выше риски, что миллионы чужих карт и счетов продолжат работать в интересах совсем не тех, кто ими формально владеет.
