Хотя изначально USDT от Tether создавался как инструмент финансовой инклюзивности и точка входа в криптовалютный рынок, на деле стейблкоин оказался ключевым элементом в международной схеме отмывания денег. 

Отправной точкой стал инцидент в Великобритании в ноябре 2021 года, когда полиция задержала курьера с £250 000 наличными. Этот эпизод раскрыл деятельность Екатерины Ждановой — гражданки РФ, которую следователи считают организатором масштабной схемы по обналичиванию незаконных доходов.

Ключевым элементом в операции выступал именно USDT — стейблкоин от Tether. Жданова использовала его для конвертации криптовалютных активов, полученных от операторов вымогательских вирусов, в фиатные деньги. В ходе расследования выяснилось, что её команда собирала наличность по всей Западной Европе — средства поступали от наркоторговцев и других представителей теневого рынка. Только в Великобритании за 2022–2023 годы объем изъятой наличности составил около £12 млн.

Собранные деньги доставлялись адресатам — российским олигархам, сотрудникам спецслужб, государственным СМИ и другим лицам, оказавшимся под международными санкциями и лишенным доступа к традиционным банковским услугам. В обмен на наличные они переводили средства на российские счета Ждановой.

Возврат денег клиентам обеспечивался через операции в USDT. Этот инструмент позволял почти моментально переводить крупные суммы между криптокошельками, избегая строгого финансового контроля и с минимальными комиссиями.

Согласно данным следствия, использование USDT делало схему не только эффективной, но и дешёвой: если традиционные каналы отмывания требуют комиссию от 10%, Жданова брала менее 3%.