На территории РФ заработал новый инструмент, призванный защитить людей, чьи банковские счета и платежные карточки попали под блокировку в базу данных о сомнительных финансовых операциях. С декабря регулятор начал применять обновлённый механизм реабилитации, позволяющий гражданам доказать непричастность к мошенническим схемам и восстановить доступ к своим средствам.

По словам руководителя департамента информационной безопасности Центрального банка Вадима Уварова, обращения уже поступают со всех уголков страны — от восточных регионов до северных. Ежедневно в Банк России приходит около тысячи запросов о разбирательстве. Наибольшую долю среди обратившихся составляют молодые люди 15–24 лет, нередко вовлечённые в подозрительные операции через криптовалютные сделки или различные мошеннические цепочки, зачастую неосознанно.

Теперь финансовый орган надзора предоставляет гражданину подробности дела: информацию о том, в какой организации были украдены средства, на какие счета они были переведены, номер расследования и сведения о сотрудниках МВД, ведущих дело по расследованию. С этими данными человек может обратиться к следователю, доказать отсутствие связи с преступной схемой и попытаться закрыть вопрос до судебного разбирательства. После проверки МВД направляет в Центробанк уведомление о целесообразности исключения человека из базы.

Наибольшее число блокировок связано с так называемыми криптотреугольниками — схемами, где деньги за проданную криптовалюту поступают на счета продавца с похищенных банковских карт. Даже не подозревая об этом, человек может оказаться в базе как участник финансовой махинации.

Уваров подчеркнул, что механизм реабилитации ещё будет совершенствоваться, однако рассчитывать на массовое исключение из базы не стоит: значительная часть записей, по оценке ЦБ, действительно подтверждает участие людей в незаконных операциях. Детальнее о теме дроперства можно ознакомиться в соответствующей статье на сайте «Вся правда».