Интернет-мошенничество в Казахстане — начните с консультации юриста
Разбираем ключевые способы обмана в финансовой сфере: лжеброкеров и инвестпроекты.
А также как вовремя распознать развод и что делать, если уже перевел деньги мошеннику.
Интернет-мошенники Казахстана предлагают решение проблем, но в итоге крадут предоплату
Интернет-мошенничество в Казахстане часто строят именно на актуальных проблемах. Это помогает злоумышленникам привлекать интерес и обманывать столь эффективно, что многим приходится искать ответ на вопрос: что делать, если перевел деньги мошенникам.
Индивидуальный подоходный налог (ИПН)
В 2024 году Казахстан отменил удаленное оформление ИПН, что создало проблемы для людей, ранее оформивших его в дистанционном формате, в т.ч. до переезда. Полиция опрашивает их с целью выявления посредников различной степени добросовестности и коррупционных схем среди местных жителей. При этом ИПН выдают один раз и замене он не подлежит.
Открытие банковского счета
Не имеющим вида на жительство требуется сперва лично оформить ИПН. Банки ограничивают возможности для проживающих без ВНЖ, большинство требует трудовой договор. Без него откроют счет во Freedom Bank, Bank RBK и Kaspi Bank, но с нюансами. Например, Kaspi Bank нерезидентам выдает только неименные карты с урезанным функционалом. Срок действия карт 12 месяцев.
Проблема двойного налогообложения
Новые жители, получающие доход в Казахстане и уплатившие здесь индивидуальный подоходный налог (ИПН) нередко сталкиваются с требованиями заплатить налоговые сборы еще и в стране своего гражданства. С этим сталкиваются даже мигранты из РФ, несмотря на соглашение стран об устранении двойного налогообложения — отстаивать свои права приходится самостоятельно.
Ужесточение контроля за международными переводами
Систематический доход потребуется легализовать. Единовременные переводы от 500 тыс. тенге находятся под особым надзором. Банковскую карту и счет могут заблокировать за любые сомнительные с точки зрения финансовой системы Казахстана операции. После этого резиденту потребуется объясниться и подкрепить свои доводы документально.
Основания для РВП
Разрешение на временное проживание в Казахстане можно оформить для воссоединения семьи, для создания и ведения бизнеса либо на основании трудоустройства. Ряду иностранцев для начала требуется получить разрешение на трудовую деятельность в стране, которое оформляет работодатель. Интернет-мошенники предлагают помощь с разрешениями, фейковым трудоустройством и РВП.
Оформление ВНЖ
Вид на жительство в Казахстане связан с еще большим числом условий и требований. Для подтверждения платежеспособности экспат должен положить в местный банк сумму в 1320 МРП. На 2026 год это 5,709 миллиона тенге, что превышает 11,5 тысячи USD. Мошенники в интернете предлагают обход требований и гарантии оформления ВНЖ. Но на деле выманивают предоплату и исчезают.
Как обманывают мошенники в интернете Казахстана
Фейковые объявления от аренды жилья до продажи автомобильных запчастей и других товаров по привлекательным ценам. Их размещают на площадках Kolesa.kz, Krisha.kz, OLX.kz, в соцсетях и мессенджерах. Требуют залог, плату за бронирование или доставку. После чего жертву мошенников интернета блокируют.
Телефонное мошенничество. При спам-звонках имитируют госорганы и банки. Часто используют подмену номера, демонстрируя вызов якобы от официальных инстанций и учреждений, важных для мигрантов. Выманивают коды и платежные данные, на основе которых разворачивают сценарии с применением социнженерии.
Фишинговые ссылки. Интернет-мошенники рассылают их через СМС, почту и мессенджеры. Зачастую начинают со звонков, представляясь работником госорганов или банка. Убеждают мигранта в необходимости срочно подтвердить данные, для чего пройти по присланной ссылке и ввести всю запрошенную информацию.
Псевдоинвестиции. В Республике Казахстан эпидемия финансовых пирамид и всевозможных интернет-платформ, которые обещают внушительный доход всем желающим, причем без специальных знаний и особых хлопот. Позднее жертвы задаются вопросом: можно ли вернуть от мошенников криптовалюту и фиатные вложения.
Какие фейковые инвестиционные предложения интернет-мошенники разработали для Казахстана
Предыдущие варианты обмана достаточно интернациональны. Однако интернет мошенничество в Казахстане во многом связано с местными реалиями. Лохотроны активно используют названия реальных компаний страны и адаптируют их настоящие предложения. Это выглядит убедительно и помогает вводить в заблуждение и людей, не владеющих госязыком, и местных жителей.
Пассивный доход от АО «Каспий нефть»
Потенциальным инвесторам обещают высокий пассивный доход после разового вложения в Caspiy neft. Используют логотипы, фото руководства и элементы официального сайта настоящей нефтяной компании.
Что на деле: Выманивают дополнительные вложения, показывая рост дохода на фейковой платформе. Вывод денег мошенники не допускают. А реальная «Каспий нефть» вовсе не привлекает инвестиции от физлиц.
Заработок от поддельного КазМунайГаз
Такие сайты-однодневки копируют ресурсы компании. Подделки опознаются по отсутствию версий на госязыке либо корявому машинному переводу на казахский. Однако экспатам сложно оценить грамотность казахского текста.
Что на деле: КазМунайГаз сопоставим с Газпромом, и интернет мошенники скопировали все ранее испытанные на нем приемы: привлечение денег физлиц для разработки новых месторождений, инвестплатформы, слоганы о нацпроектах.
Подражание финтеху Kaspi.kz
Мошенники создают фишинговые копии его сервисов: подделывают сайты и приложения Kaspi Bank, маркетплейса и платежного сервиса Kaspi Pay. Лохотрон Kaspi Profit годами предлагает брокерские услуги под лого Kaspi kz.
Что на деле: Kaspi.kz уведомляет, что не имеет отношения к рекламе от мошенников и призывает пользоваться только официальными ресурсами. При попытке вывести вложения лохотроны выманивают комиссии и прочие поборы.
Что делать, если перевел деньги мошенникам в Казахстане
Как наказать интернет мошенников и вернуть деньги — самые главные вопросы, которыми задаются пострадавшие от обмана. Для исправления ситуации требуется правильный порядок действий.
Важно начинать именно с возврата денег: эффективнее всего спасать вложения по свежим следам. Аферисты не отдадут их добровольно, поэтому потребуется правовая помощь. Эксперты сформируют пакет документов, оперативно подберут стратегию действий в каждой ситуации, при желании заказчика будут сопровождать его до самого возврата средств.
После запуска возврата можно заняться мщением. Куда обратиться если обманули мошенники в интернете? В свой банк, через который отправляли средства, к правоохранителям, а также интернет-провайдерам с жалобой на мошеннические ресурсы. Так можно добиться блокировки карт и сайтов мошенников. Но для собственно возврата денег требуется п.1.
Как вернуть деньги, если обманули интернет-мошенники Казахстана
Лучший способ вернуть деньги в досудебном порядке, то есть без лишних затрат времени и финансов — это chargeback. Через него оспаривают платеж за товар или услугу, возвращая через финансовую систему деньги их отправителю.
Лжеброкеры и фейковые инвестпроекты в своей рекламе и договорах обещают реальные финансовые услуги. Яркое несовпадение заявленных поставщиком характеристик услуги и реальности является законным основанием для чарджбэка.
Запустить чарджбек непросто даже с фиатными платежами — несмотря на то, что процедуру активно используют годами. Вернуть криптовалюту от мошенников можно, но сложнее, поскольку это новая отрасль. Практика только формируется.
Заявление на чарджбэк и пакет документов должны быть безупречными, а также поданными надлежащим образом. Профилактируя сутяжничество, закон дает право заявить возврат платежа через chargeback только один раз, без права на ошибку.